Rheoliad Crypto Newydd Estonia - Yr hyn y mae angen i Gyfnewidwyr Crypto ei Wybod

Dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf, mae cwmnïau cryptocurrency wedi'u llunio gan sawl awdurdodaeth, lle mae rheoleiddio wedi'i ddeddfu ac ar ben hynny, roedd rheolau yn fuddiol ar gyfer twf y diwydiant. 

Mae Estonia yn safle uchel o ran brandiau sy'n gysylltiedig â crypto, yn enwedig llwyfannau cyfnewid, ond daeth 2022 ar y cyd â nifer o newidiadau yn y deddfau lleol, gan effeithio ar ddarparwyr a defnyddwyr cyffredin. Bitcoin yn ddiweddar gostwng i lefelau nas gwelwyd ers mis Ionawr eleni, felly mae'n gwneud synnwyr i reoleiddwyr wneud yn siŵr na fydd cwmnïau'n cael anawsterau mewn amgylchedd mor heriol. 

gofynion cyfalaf

Daeth y diwygiadau newydd i Ddeddf AML Estonia, sydd hefyd yn rheoleiddio darparwyr gwasanaethau asedau rhithwir (VASPs), i rym ar Fawrth 15.^th, 2022. Bydd angen i VASPs trwyddedig eisoes, yn ogystal ag ymgeiswyr newydd, ystyried gofynion llymach, ac mae un ohonynt yn ymdrin â gofynion cyfalaf.

Yn seiliedig ar y fframwaith newydd, bydd angen i gwmnïau gael cyfalaf cyfrannau o EUR 250,000 i gynnig gwasanaethau trosglwyddo arian rhithwir. Mae hyn yn effeithio ar gyfnewidfeydd fel Bitnomeg, sydd bellach wedi'i drwyddedu yn Estonia a'i nod yw cynnig amodau cyfnewid dibynadwy i bob defnyddiwr. 

Mae gofyniad o'r fath yn fwy na chroesawu, o ystyried bod amodau yn y farchnad crypto wedi bod yn dirywio. Pan fydd prisiadau'n gostwng yn fyrbwyll, gall risgiau hylifedd godi, gan roi cyfnewidfeydd dan bwysau, a defnyddwyr cyfartalog mewn perygl o gael colledion. Mae rheoleiddwyr Estonia am osgoi'r materion hyn yn rhagweithiol gyda'r gofynion cyfalaf diweddaraf. 

AML/KYC 

Byddai'n rhaid i Bitnomics, a'r cyfnewidfeydd eraill sydd am barhau i weithredu gyda'r pencadlys yn Estonia, atgyfnerthu eu dull AML / KYC hefyd. Mae angen i'r cwmnïau hyn fod â fframwaith cydymffurfio a rheoli risg mewnol cadarn ar waith, gan gynnwys rheoliadau AML, polisïau rheoli risg, a chynlluniau parhad busnes. 

Trwy weithredu Know Your Customer (KYC), bydd gan y gyfnewidfa wybodaeth fanwl am yr holl ddefnyddwyr a bydd yn gwrthod agor cyfrifon ar gyfer unigolion risg uchel. Mae cyfnewidfeydd dibynadwy eisoes wedi gwneud gweithdrefn KYC yn orfodol ac mae'n rhaid i bob cwsmer gyflwyno dogfennau adnabod cyn iddynt ddechrau cyfnewid crypto. 

Monitro trafodion

O dan y deddfau newydd, mae'n rhaid i gyfnewidfeydd arbed a storio gwybodaeth sy'n ymwneud â phob trafodiad a gynhelir, gan gynnwys manylion fel ID y trafodiad a data ar y cychwynnwr a'r derbynnydd. Yn y bôn, mae hwn yn fersiwn symlach o'r FATF (Tasglu Gweithredu Ariannol) “Rheol Teithio”. Atal unrhyw drafodion amheus rhag digwydd yw'r prif reswm pam mae gofynion o'r fath wedi'u gweithredu. 

Enw da

Dylid dewis llwyfan cyfnewid cywir i weithio ag ef yn seiliedig ar ddadansoddiad eang a rhaid i bob defnyddiwr benderfynu pa gwmni yw'r ffit iawn. Diolch i'r rheolau newydd, rhaid i bob cyfnewidfa beidio â chael argyhoeddiadau blaenorol ynghylch gweithgareddau economaidd a bod ag enw da busnes. 

Mae pob un o'r uchod yn ddarnau o newyddion da i ddefnyddwyr arian cyfred digidol cyffredin, ond yn achos cyfnewidfeydd, mae rhai arbenigwyr yn credu y byddai'n anoddach cydymffurfio. Mae amcangyfrifon rhagarweiniol yn awgrymu y gallai rhai gweithredwyr roi'r gorau i'w gweithgaredd yn Estonia, gan nad yw'r wlad bellach yn cael ei hystyried yn lle crypto-gyfeillgar. 

Ymwadiad: Post gwadd yw hwn. Nid yw Coinpedia yn cymeradwyo nac yn gyfrifol am unrhyw gynnwys, cywirdeb, ansawdd, hysbysebu, cynhyrchion, neu ddeunyddiau eraill ar y dudalen hon. Dylai darllenwyr wneud eu hymchwil eu hunain cyn cymryd unrhyw gamau sy'n ymwneud â'r cwmni.