Cyrhaeddodd yr Undeb Ewropeaidd (UE) fargen ddydd Mercher ynghylch rheolau gwrth-wyngalchu arian a fyddai'n berthnasol i nifer fawr o drafodion arian cyfred digidol.
Nod y rheolau newydd yw atal gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth, ymhlith troseddau eraill, trwy ei gwneud yn ofynnol i ddarparwyr gwasanaethau crypto-asedau gasglu a storio gwybodaeth sy'n nodi pobl sy'n ymwneud â thrafodion arian cyfred digidol, yn ogystal â throsglwyddo'r wybodaeth i awdurdodau sy'n cynnal ymchwiliadau. Fodd bynnag, ni fydd y rheoliadau newydd yn gosod y gofynion olrhain waledi preifat, heb eu cynnal bod Senedd yr UE wedi cynllunio i ddechrau ym mis Mawrth.
Nid oes gan y rheoliad “unrhyw drothwyau gofynnol nac eithriadau ar gyfer trosglwyddiadau gwerth isel” ac mae'n berthnasol i bob trafodiad sy'n ymwneud â darparwyr gwasanaeth, megis cyfnewidfeydd arian cyfred digidol, a reoleiddir o dan yr UE, yn ôl a Datganiad i'r wasg ei bostio ar wefan Senedd Ewrop.
“Rydyn ni’n rhoi diwedd ar orllewin gwyllt crypto heb ei reoleiddio, gan gau bylchau mawr yn rheolau gwrth-wyngalchu arian Ewrop,” meddai Ernest Urtasun, aelod o Senedd Ewrop, mewn a tweet yn cyhoeddi'r cytundeb.
Mae ffugenw yn un o swyddogaethau canolog trafodion arian cyfred digidol a byddai'r rheolau newydd yn golygu y gallai hunaniaeth pobl gael eu clymu i nifer fawr o drafodion neu hyd yn oed eu rhwystro. Bydd yn galluogi olrhain llif arian cyfred digidol yn yr un modd ag y mae trosglwyddiadau arian yn yr UE ar hyn o bryd gan ddefnyddio arian cyfred fiat.
Nid yw'r rheoliad yn berthnasol i drosglwyddiadau rhwng unigolion sy'n defnyddio waledi nad ydynt yn defnyddio darparwr gwasanaeth. Mae hyn yn golygu, er enghraifft, bod a Ethereum trafodiad rhwng dau MetaMask ni fyddai waledi yn destun gwiriadau gwrth-wyngalchu arian.
Ond os yw rhywun yn rhyngweithio â waled a gynhelir gan ddarparwr gwasanaeth, fel Coinbase, FTX, neu gyfnewidfa arall, byddai'r rheolau newydd yn berthnasol, waeth beth fo maint y trafodiad. A phe bai'r trafodiad yn fwy na 1,000 ewro, byddai'n rhaid i'r darparwr gwasanaeth wirio hunaniaeth perchennog y waled preifat a ddefnyddir yn y trafodiad.
Bydd y mesurau newydd yn yswirio nad yw darparwyr gwasanaeth yn hwyluso trafodion sy'n cynnwys sefydliadau o dan sancsiwn economaidd gan yr UE neu a allai o bosibl arwain at ariannu terfysgaeth trwy ei gwneud yn ofynnol i ddarparwyr wirio ffynhonnell asedau mewn trafodion arian cyfred digidol gan ddefnyddio waledi y maent yn eu cynnal.
“Am gyfnod rhy hir, mae crypto-asedau wedi bod o dan radar ein hawdurdodau gorfodi’r gyfraith,” meddai Assita Kanko, aelod o Senedd Ewrop.
Eisiau bod yn arbenigwr cripto? Sicrhewch y gorau o Dadgryptio yn syth i'ch mewnflwch.
Sicrhewch y straeon newyddion crypto mwyaf + crynodebau wythnosol a mwy!
Ffynhonnell: https://decrypt.co/104110/eu-crypto-anti-money-laundering-rules-private-wallets