Aeth Ffeilio Eich Trethi Crypto Gyda'r IRS yn Fwy Pwysig

Nid yw Llywodraeth yr Unol Daleithiau erioed wedi talu mwy o sylw i'ch trethi crypto. Mae eu ffeilio yn aml yn fwy cymhleth nag yr ydych chi'n meddwl.

Nid yw trethi crypto erioed wedi cael mwy o sylw gan Lywodraeth yr UD. Fis Tachwedd diwethaf, datgelodd adran Ymchwiliadau Troseddol yr IRS eu bod yn adeiladu “cannoedd” o achosion crypto. 

“Yn ystod y tair blynedd diwethaf, rydw i wir wedi gweld newid” mewn ymchwiliadau i asedau digidol, meddai Jim Lee, pennaeth adran Ymchwiliadau Troseddol yr IRS. Yn flaenorol, roedd y mwyafrif yn ymwneud â gwyngalchu arian, meddai, ond mae achosion treth bellach yn cyfrif am tua hanner.

Y llynedd, creodd yr IRS un newydd Swyddfa Gwasanaethau Seiber a Fforensig. Cyfuno ei hymchwiliad i asedau digidol, ymchwilio i seiberdroseddu, fforensig digidol, ac adrannau cymorth fforensig ffisegol. Mae Jim Lee wedi dweud bod y swyddfa yn gallu olrhain unrhyw drafodiad crypto yn y bôn.

Felly os bu amser erioed i gymryd eich trethi crypto o ddifrif—mae nawr.

Y Sylfeini

Mae'r tymor treth yn yr Unol Daleithiau fel arfer yn dechrau ar Ionawr 1af ac yn dod i ben ar Ebrill 15fed. Yn ystod y cyfnod hwn, rhaid i drethdalwyr ffeilio eu ffurflenni treth incwm ffederal ar gyfer y flwyddyn flaenorol gyda'r Gwasanaeth Refeniw Mewnol (IRS).

Yn yr Unol Daleithiau, mae crypto-asedau yn cael eu trethu fel incwm ac fel enillion cyfalaf. Rhaid adrodd ar enillion, colledion ac incwm cripto ar Ffurflen 8940 ac Atodlen D. Cyfrifir trethi ar enillion cyfalaf ar y gwahaniaeth rhwng cost caffael asedau a'u pris gwerthu. Felly os ydych wedi gwneud elw, dylech fod yn talu treth ar y gwahaniaeth.

Mae yna reolau gwahanol ar gyfer derbyn crypto fel incwm, megis os ydych chi wedi ennill crypto fel taliad am swydd. Mae cymryd rhan mewn rhaglenni gwobrau pentyrru hefyd yn gymwys ar gyfer treth incwm. Mae'r rheolau hyn yn gyffredinol yn fwy cymhleth a dylid eu hymchwilio'n drylwyr.

Mae Peidio â Thalu Eich Trethi yn Symud Peryglus

Mae ymchwil gan y llwyfan treth crypto Koinly yn dangos nad yw hyd at 15% o fasnachwyr crypto yn gwybod bod crypto yn drethadwy. Yn 2022, Dim ond 58 y cant o fuddsoddwyr crypto yn cynnwys eu crypto yn eu ffurflenni treth, yn ôl CoinLedger. Cynnydd o 4% o'i gymharu â'r flwyddyn flaenorol.

Fodd bynnag, mae peidio â thalu'ch trethi yn drosedd ffederal. Fodd bynnag, mae gwahaniaeth rhwng osgoi talu treth ac osgoi treth. Osgoi treth yw’r broses o leihau eich bil treth yn gyfreithiol. Mae'r cosbau am osgoi talu treth hyd at 75% o'r dreth sy'n ddyledus (hyd at $100,000) a phum mlynedd ar ei hôl hi. 

Yng ngeiriau’r gwleidydd Prydeinig Dennis Healey, “Y gwahaniaeth rhwng osgoi treth ac efadu treth yw trwch wal carchar.” 

“Mae’r IRS yn tueddu i archwilio tua dwy flynedd ar ei hôl hi, sy’n golygu y gallai unrhyw ddiffyg cydymffurfio blaenorol â rheolau’r IRS gael ei nodi i lawr y trac,” meddai Danny Talwar, Pennaeth Treth yn koinly.

Mae'r IRS yn Talu Mwy o Sylw i Crypto

Mae llywodraeth yr UD, gan gynnwys yr IRS, wedi dod yn fwyfwy soffistigedig o ran dod o hyd i'ch crypto. Mae asiantaethau lluosog, gan gynnwys gwasanaethau cudd-wybodaeth, yn gweithio gyda chwmnïau dadansoddi blockchain fel Chainalysis i olrhain crypto sy'n gysylltiedig â ymddygiad troseddol. 

Felly os nad oes gan yr IRS ddigon o wybodaeth crypto fewnol, bydd rhywun arall yn gwneud hynny.

Gallwch weld bod yr IRS yn talu mwy o sylw i crypto ar eich ffurflenni treth. O 2023, bydd Ffurflen 1040 yn gofyn a oedd gan drethdalwyr yr Unol Daleithiau unrhyw asedau digidol yn ystod y flwyddyn ddiwethaf. 

“Mae'r IRS yn gwybod am eich crypto eisoes,” meddai Talwar. “Mae'n rhaid i gyfnewidfeydd crypto rannu data cwsmeriaid gyda'r IRS. Ym mis Tachwedd 2022, cadarnhaodd yr IRS ei fod yn adeiladu cannoedd o achosion yn ymwneud ag efadu treth cripto. ”

“Mae'n bwysig cofio bod data ar blockchains yn gynhenid ​​​​yn olrheiniadwy, felly mae'n bwysig bod yn onest pan ddaw at eich trethi. Gall yr IRS ofyn am bwerau i gloddio i drafodion cyfnewid a gallant ddefnyddio technoleg olrhain blockchain i olrhain crypto mewn archwiliadau ac ymchwiliadau.”

Dylid dal i ddatgan colledion a dwyn

Roedd 2022 yn flwyddyn ofnadwy i'r marchnadoedd crypto, ac efallai y bydd hyn yn cael ei adlewyrchu yn eich portffolio. Fodd bynnag, gall hyn fod o fudd i'ch bil treth. 

“Mae portffolios llawer o fuddsoddwyr yn y coch ar hyn o bryd - yn enwedig y rhai a ddechreuodd fasnachu crypto yn ystod 2021,” parhaodd Talwar. “I’r rhai sy’n eistedd ar golledion eleni, efallai eu bod nhw’n credu nad oes ganddyn nhw unrhyw rwymedigaethau treth. Fodd bynnag, gall datgan colledion fod yn ddefnyddiol er mwyn cario’r colledion hyn ymlaen yn erbyn enillion dros flynyddoedd ariannol y dyfodol.”

Gan ddechrau o 2023, ni chaniateir i fuddsoddwyr crypto gan yr IRS adrodd am eu cripto coll neu wedi'i ddwyn fel colled cyfalaf. Mae hyn oherwydd dileu didyniadau treth ar gyfer colledion anafusion a lladrad o dan y Ddeddf Toriadau Trethi a Swyddi. O ganlyniad, os ydych chi wedi colli'ch crypto oherwydd sgam, darnia, neu golli'ch allweddi preifat, ni fyddwch yn gallu hawlio didyniad ar eich trethi.

Os ydych yn Amau, Ceisiwch Arbenigwr Treth

Mae crypto yn hynod gymhleth, a gall trethi fod hyd yn oed yn fwy felly. Gall uno'r ddau fod yn stwff o hunllefau os nad ydych chi'n ofalus. Os ydych chi'n rhywun sy'n cynnal nifer fawr o drafodion, fe'ch cynghorir i alw'r arbenigwyr i mewn.

“Mae’r IRS wedi ei gwneud yn gliriach dros y blynyddoedd diwethaf pa wybodaeth sydd ei hangen er mwyn adrodd am drethi cripto. Fodd bynnag, gyda’r potensial i filoedd o drafodion ar draws dwsinau o waledi crypto, cadwyni bloc a chyfnewidfeydd - gall gymryd llawer o amser a bod yn flêr.”

“Er bod yr IRS wedi cymryd camau i gyhoeddi canllawiau crypto-benodol, mae cyflymder yr arloesi wedi arwain at awdurdodau treth yn dal i fyny i egluro triniaeth dreth gymhleth. Dyna pam ei bod yn bwysig ceisio cyngor gan Gyfrifydd Cyhoeddus Ardystiedig.”