A yw trosglwyddo crypto yn ddigwyddiad trethadwy?

Yn ôl y Gwasanaeth Refeniw Mewnol (IRS), mae'r rhan fwyaf o cryptocurrencies yn arian rhithwir trosadwy. Gellir eu defnyddio felly yn lle arian gwirioneddol a gwasanaethu fel cyfrwng cyfnewid, storfa o werth, uned gyfrif, ac uned o werth.

Yn ogystal, mae'n awgrymu bod unrhyw enillion neu refeniw sy'n deillio o'ch arian cyfred digidol yn cael eu trethu. Fodd bynnag, mae llawer i'w ddeall am sut mae arian cyfred digidol yn cael ei drethu oherwydd, yn dibynnu ar yr amgylchiadau, efallai y bydd neu na fydd arnoch chi drethi. Mae gwybod pryd y cewch eich trethu yn hanfodol os ydych chi'n berchen ar arian cyfred digidol neu'n ei ddefnyddio fel nad ydych chi'n cael eich synnu pan ddaw'r IRS i'w gasglu.

Os ydych chi'n un o'r mwy na 10% o Americanwyr a fasnachodd cryptocurrencies y llynedd, yn ddi-os mae gennych gwestiynau ynghylch sut y bydd eich trafodion a gweithgareddau cryptocurrency eraill yn effeithio ar eich trethi. Mae rheolau eraill ar drethiant yn wahanol i wledydd eraill.

Os ydych chi'n ddinesydd yr Unol Daleithiau neu'n estron preswyl sy'n byw y tu allan i'r Unol Daleithiau, mae eich incwm byd-eang yn destun treth incwm yr UD, waeth ble rydych chi'n byw. Fodd bynnag, efallai y byddwch yn gymwys ar gyfer rhai eithriadau incwm a enillwyd dramor a/neu gredydau treth incwm tramor. Nid oes unrhyw reolau ar gyfer yr UE gyfan sy’n dweud sut mae gwladolion yr UE sy’n byw, yn gweithio neu’n treulio amser y tu allan i’w gwledydd cartref i gael eu trethu ar eu hincwm.

Felly, a yw trosglwyddo crypto yn ddigwyddiad trethadwy? Mae'n debyg na, yn ôl y Gwasanaeth Refeniw Mewnol (IRS) ond gadewch i ni gael mwy o fanylion am trethi crypto.

Hefyd Darllenwch:

Cyfraddau Treth Crypto IRS 2022

Ar gyfer 2022, newidiodd yr IRS y cromfachau treth i adlewyrchu chwyddiant. Dyma'r cyfraddau treth arian cyfred digidol hirdymor a fydd yn berthnasol pan fyddwch chi'n ffeilio'ch ffurflen dreth 2022.

Mae'r IRS yn trethu elw cryptocurrency tymor byr fel incwm rheolaidd, fel y crybwyllwyd yn flaenorol. Dyma'r cyfraddau treth ar gyfer 2022 a fydd yn cael eu cymhwyso i enillion arian cyfred digidol a ddelir am 365 diwrnod neu lai.

Beth yw Treth Enillion Cyfalaf mewn Crypto?

Mae rhai buddsoddwyr yn prynu cryptocurrencies, aros i'r pris godi, ac yna gadael eu buddsoddiadau. Er mwyn arallgyfeirio eu portffolios a risg is, mae buddsoddwyr eraill yn gwerthu rhai arian cyfred digidol.

Os yw'ch pris gwerthu yn fwy na'ch sail cost, gall y trafodion hyn arwain at drethi enillion cyfalaf. Sail y gost yw'r swm y gwnaethoch fforchio drosodd i brynu arian cyfred digidol.

Yn dibynnu ar eich lefel incwm a hyd yr amser y buoch yn y swydd, bydd yr IRS yn trethu eich elw. Cyn gwerthu, cadwch eich arian cyfred digidol am o leiaf blwyddyn i gael cyfradd dreth well.

Mae rhai buddsoddwyr yn gwerthu arian cyfred digidol ar golled er mwyn talu llai mewn trethi. Mae'r nid yw rheol gwerthu golchi yn berthnasol i arian cyfred digidol gan fod yr IRS yn ei weld fel eiddo yn hytrach na sicrwydd. Efallai y byddwch chi'n gwerthu'ch arian cyfred digidol ar golled sylweddol a'i brynu eto ar unwaith. Darllenwch fwy ar Werth Golchi ewch yma.

Bydd eich cofnodion yn dal i adlewyrchu'r golled net, a fydd yn eich helpu i dalu llai mewn trethi. Ar gyfer stociau, mae'r rheol gwerthu golchi yn berthnasol. Os ydych am i'ch colled net sefyll am resymau treth, ni allwch adbrynu'r un stoc am 30 diwrnod.

Yn gyffredinol, mae'r IRS yn trin enillion ar arian cyfred digidol yn yr un modd ag y mae'n trin unrhyw fath o enillion cyfalaf. Hynny yw, byddwch yn talu cyfraddau treth arferol ar enillion cyfalaf tymor byr (hyd at 37 y cant yn 2022, yn dibynnu ar eich incwm) ar gyfer asedau a ddelir llai na blwyddyn.

Beth yw Treth Incwm mewn Crypto?

Mae rhai busnesau yn defnyddio Bitcoin i dalu eu gweithwyr. Yn ogystal, gallech gael eich talu mewn arian cyfred digidol am argymell nwyddau penodol neu gymryd rhan mewn gweithgareddau sy'n gwneud hynny. Ystyrir y taliadau hyn fel rhan o'ch incwm.

Rhaid i chi ffeilio ffurflen dreth os ydych chi'n derbyn $500 mewn arian cyfred digidol yn gyfnewid am wasanaethau. Ni waeth faint y mae gwerth y crypto yn codi neu'n disgyn dros amser, bydd yn rhaid i chi dalu trethi incwm o hyd ar y $ 500 hwnnw. Er mwyn dianc rhag y ddyled hon, mae rhai pobl yn symud i wladwriaethau heb unrhyw drethi incwm.

Beth sy'n Drethadwy fel Digwyddiadau Cryptocurrency Enillion Cyfalaf?

Mae gan arian cyfred cripto ac asedau ddefnyddiau. Mae'r ased hwn yn un y gallwch ei gaffael, ei gadw, ac yn y pen draw ei werthu. Gall masnachwr ei dderbyn yn gyfnewid am gynhyrchion a gwasanaethau, neu efallai y byddwch yn masnachu mewn arian cyfred digidol bob dydd.

Deall sut cryptocurrency gallai trethi a weithredir eich helpu i gadw'ch enillion ac arbed arian. Byddwn yn trafod sawl digwyddiad trethadwy aml sy'n gysylltiedig ag arian cyfred digidol a strategaethau arbed arian.

1. Arian Allan Crypto ar gyfer Fiat

Mae enillion cyfalaf yn bosibl pan fyddwch chi'n cyfnewid eich arian cyfred digidol. Mae sicrhau elw yn cynyddu eich sefyllfa ariannol, ond mae hefyd yn ddigwyddiad trethadwy.

Os yw'ch busnes yn cynhyrchu elw net, bydd yr IRS yn archwilio'ch trafodion ac yn eich trethu. Os byddwch yn gwerthu'ch eiddo am fwy na'ch sail cost, bydd gennych enillion cyfalaf.

Gellir defnyddio unrhyw golledion i leihau eich rhwymedigaeth treth a'u dileu.

2. Trosi arian cyfred digidol

O ran trethi, mae'r IRS yn ystyried arian cyfred digidol fel eiddo. Er ei fod yn adnodd y mae rhai unigolion yn ei ddefnyddio fel arian, safbwynt y Gwasanaeth Refeniw Mewnol sydd bwysicaf o ran trethi. Mae digwyddiadau Crypto Taxed hefyd yn cynnwys trosi cryptocurrencies.

Hyd yn oed os ydych chi'n cyfnewid Bitcoin am Ethereum, bydd angen i chi ddatgelu'r trafodiad o hyd a thalu unrhyw drethi enillion cyfalaf cymwys.

3. Prynu Nwyddau a Gwasanaethau gyda Crypto

Mae nifer o fusnesau eisoes yn derbyn arian cyfred digidol fel math o daliad, ac mae rhai cynigwyr yn credu y bydd yn disodli arian traddodiadol yn y pen draw. Er gwaethaf y ffaith bod yr agwedd ddatganoledig yn denu llawer o fuddsoddwyr, gan ei ddefnyddio fel a cyfrwng cyfnewid yn arwain at enillion cyfalaf. Mae canlyniadau treth defnyddio arian cyfred digidol fel modd o fasnachu yr un fath â chanlyniadau gwerthu crypto am arian fiat.

Rydych chi'n gwario cripto ar gyfer eitem neu wasanaeth yn hytrach nag arian parod fiat. Mae'r IRS yn rheoleiddio cyfraddau enillion cyfalaf ar gyfer buddsoddiadau tymor byr a hirdymor. Byddwch yn derbyn triniaeth dreth fwy manteisiol os byddwch cadw'r ased am fwy na blwyddyn.

Beth yw Trethadwy fel Digwyddiad Cryptocurrency?

1. Derbyn Crypto fel Taliad

Mae taliadau arian cyfred digidol yn cael eu cydnabod fel incwm pan fyddwch chi'n eu derbyn. Rhaid adrodd ar refeniw arian cyfred digidol i'r IRS.

Er enghraifft, os cewch arian cyfred digidol gwerth $500 fel taliad, bydd $500 yn destun treth. Trwy gadw'r arian cyfred digidol, ni allwch ohirio'r dreth hon.

2. Mwyngloddio neu Staking Crypto

Mae enillion y ddau ddigwyddiad hyn yn cael eu dosbarthu fel incwm rheolaidd. Yn seiliedig ar werth y arian cyfred digidol ar adeg y trafodiad, bydd angen talu trethi.

Mae'r broses o ddilysu ac ychwanegu trafodion bitcoin i a blockchain yn cael ei adnabod fel mwyngloddio cryptocurrency. Mae glowyr yn cael eu talu mewn arian cyfred digidol yn gyfnewid am eu llafur.

3. Derbyn Crypto mewn Gemau Chwarae-i-ennill

Mae gwobrau hapchwarae chwarae-i-ennill ar ffurf arian cyfred digidol yn cael eu hystyried yn refeniw rheolaidd. Efallai y bydd eich braced treth yn cynyddu os ydych chi'n ennill digon o arian cyfred digidol. Wrth i chi gynllunio eich gwariant ac arbed arian, dylech feddwl am sut y gall arian cyfred digidol effeithio ar eich trethi.

4. Ennill incwm arall

Gall dal rhai arian cyfred digidol arwain at enillion i chi. Mae hyn yn gymwys fel incwm trethadwy. Nid yw'r IRS yn trin hwn fel llog y gallech ei dderbyn gan fanc, er gwaethaf y ffaith y cyfeirir ato'n gyffredin fel llog.

5. Derbyn Airdrop

Rhaid rhoi gwybod am unrhyw ddiferion aer fel refeniw rheolaidd. Bydd eich cyfradd dreth yn cael ei phennu gan eich braced incwm. Rhaid adrodd ar werth marchnad teg yr arian cyfred digidol o'r eiliad y'i derbynnir. Mae'n rhaid i chi ddal i gofnodi unrhyw ddiferion aer a gewch, waeth pa mor fach, i'r IRS.

6. Cymryd rhan mewn Fforch Galed

Mae fforc caled yn addasiad sylweddol i brotocol rhwydwaith blockchain sy'n gwneud blociau hanes trafodion a ddilyswyd yn flaenorol yn annilys neu i'r gwrthwyneb. Bydd arian cyfred digidol yn aml yn cymryd rhan mewn fforch galed oherwydd ei fod am sefydlu rheoliad newydd ar gyfer y blockchain.

Er nad oes gan yr hen gadwyn y rheol newydd, mae'r blockchain newydd, wedi'i ddiweddaru, yn ei wneud. O ganlyniad i'r fforch galed, mae llawer o ddefnyddwyr yr hen blockchain yn fuan yn sylweddoli bod eu hen fersiwn o'r blockchain wedi darfod neu'n ddiwerth, gan ei gwneud yn ofynnol iddynt ddiweddaru i'r fersiwn ddiweddaraf o'r protocol blockchain.

Nid yw fforc caled bob amser yn arwain at y trethdalwr yn derbyn bitcoin newydd, ac o ganlyniad, nid yw bob amser yn achosi digwyddiad trethadwy. Os bydd fforc galed yn digwydd ac yn cael ei ddilyn gan airdrop lle byddwch yn derbyn arian rhithwir ffres, ar y llaw arall, mae hyn yn cynhyrchu refeniw rheolaidd.

P'un a ydych yn cael ffurflen 1099 yn datgelu'r trafodiad ai peidio, mae hyn yn gymwys fel incwm trethadwy ar eich ffurflen dreth a rhaid ei adrodd i'r IRS.

Beth yw Digwyddiadau Cryptocurrency Anhrethadwy?

Bydd trethi enillion cyfalaf yn berthnasol os ydych chi gwerthu Bitcoin neu ei ddefnyddio fel arian. Ni ddylech adael i drethi enillion cyfalaf eich dychryn. Weithiau efallai y byddwch yn osgoi dibrisiant trwy werthu a thalu trethi. Mae'r farchnad arian cyfred digidol yn anodd ei rhagweld, ond mae torri'ch trethi yn symlach. Gall y technegau hyn eich helpu i leihau eich trethi arian cyfred digidol.

1. Prynu Crypto Gyda USD / Fiat

Pan fyddwch chi'n defnyddio darn arian arall i brynu arian cyfred digidol, bydd gan y daliad blaenorol enillion cyfalaf. Nid yw prynu cryptocurrency gydag arian fiat yn cael ei drethu. Felly, mae dal gafael ar eich arian cyfred digidol yn well na'i werthu er mwyn caffael un arall. Gallwch fuddsoddi arian o'ch sieciau talu nesaf yn eich arian cyfred digidol nesaf os ydych chi'n dymuno arallgyfeirio.

2. Prynu Crypto mewn IRA

Nid yw'r Gwasanaeth Refeniw Mewnol (IRS) yn cydnabod unrhyw Gyfrif Ymddeol Unigol penodol (IRA) a grëwyd ar gyfer arian cyfred digidol. O ganlyniad, pan glywch y termau “cryptocurrency IRA” neu “Bitcoin IRA,” maent yn cyfeirio at IRA sydd ag arian cyfred digidol fel rhan o'i asedau.

I bobl sy'n cynilo ar gyfer ymddeoliad a buddsoddi, mae IRAs yn darparu buddion treth. Gydag IRA Roth, gallwch fuddsoddi a pheidio byth â thalu treth enillion cyfalaf. Gyda ffi trafodiad o 1% yn unig a dim ffioedd ychwanegol, mae iTrustCapital yn eich galluogi i adeiladu cyfrif cryptocurrency IRA.

3. Dal Crypto

Os ydych chi'n cadw'ch arian cyfred digidol, ni fydd byth yn rhaid i chi dalu trethi arno. Gallwch aros i werthu nes eich bod yn barod a gadael i'r enillion cyfalaf gronni. Gallwch osgoi talu trethi enillion cyfalaf trwy symud i Puerto Rico neu atal gwerthu'ch arian cyfred digidol tan ar ôl ymddeol.

Nid yw pryniannau a pherchnogaeth arian cyfred digidol yn unig yn cael eu trethu. Pan fyddwch chi'n gwerthu rhywbeth, ac mae'r enillion yn cael eu “gwireddu,” telir y dreth yn aml yn ddiweddarach.

4. Trosglwyddo Rhwng Eich Waledi Eich Hun a Chyfnewidiadau

Gan eich bod yn dal i fod yn berchen ar y cryptocurrency ar ôl y trosglwyddiad, nid yw ei symud o un waled neu gyfnewidfa i un arall yn ddigwyddiad trethadwy. Mae rhai buddsoddwyr yn anfwriadol yn gwerthu arian cyfred digidol am arian parod, yn trosglwyddo'r arian i safle gwahanol, ac yna'n prynu arian cyfred digidol eto. Mae trosglwyddo arian rhwng cyfnewidfeydd a waledi yn symlach ac ni fydd yn effeithio ar eich trethi.

5. Rhoi neu Dderbyn Crypto fel Anrhegion

Mae'r rhan fwyaf o roddion arian cyfred digidol yn ddi-dreth. Mae'r IRS wedi gosod cyfyngiadau ar faint y gallwch chi ei roi bob blwyddyn ($ 15,000) ac yn gyffredinol ($ 11.7 miliwn) cyn iddo sbarduno rhwymedigaeth treth. Dylid hysbysu'r derbynnydd o'r dyddiad prynu a sail y gost. Os yw'r derbynnydd yn gwerthu'r arian cyfred digidol rydych chi'n ei anfon ato, bydd eisiau'r wybodaeth hon at ddibenion treth. Heb dalu trethi, gallwch roi hyd at $15,000 i bob derbynnydd bob blwyddyn (a symiau uwch i briod).

6. Rhoi Crypto i Ddielw Cymwys

Gallwch fod yn gymwys am a didyniad elusennol os ydych chi'n rhoi arian cyfred digidol yn uniongyrchol i sefydliad dielw fel GiveCrypto.org, heb boeni am drethi.

Adrodd Treth Cryptocurrency

Bydd angen i chi fod ychydig yn fwy parod trwy gydol y flwyddyn na rhywun nad oes ganddo asedau os ydych chi am gyflwyno'ch trethi yn gywir. Er enghraifft, rhaid i chi wneud yn siŵr eich bod chi cadw cofnod o bob trafodiad arian cyfred digidol, gan gynnwys y swm a wariwyd gennych a gwerth marchnad yr arian ar y funud y gwnaethoch ei ddefnyddio.

Faint sydd arnoch chi mewn trethi crypto?

Mae'n ymddangos bod rhan o'ch gweithgaredd arian cyfred digidol yn drethadwy. Trwy gyfrifo'ch incwm, elw a cholledion, gallwch chi benderfynu faint o dreth fydd arnoch chi. Bydd y swm y byddwch yn ei wario neu ei gyfnewid, lefel eich incwm a'ch braced treth, a pha mor hir yr ydych wedi bod yn berchen ar yr arian cyfred digidol a wariwyd gennych i gyd yn effeithio ar faint o dreth sy'n ddyledus gennych arno.

Cyfrifo Incwm Cryptocurrency

Os ydych chi'n talu trethi yn yr Unol Daleithiau, heb os, rydych chi'n gyfarwydd â gweld didyniadau ar gyfer trethi incwm ffederal a gwladwriaethol ar eich bonion cyflog. Mae'r trethi incwm sy'n berthnasol i fathau eraill o incwm, megis mwyngloddio, polio, a gwobrau, hefyd yn berthnasol i enillion arian cyfred digidol, er nad ydynt yn aml yn cael eu dal yn ôl neu eu didynnu. Fel arfer bydd arnoch chi beth yw eich cyfradd treth incwm briodol i fraced treth pan fyddwch yn cyflwyno'ch enillion.

Cyfrifo Enillion a Cholledion Cyfalaf

Rhaid i chi yn gyntaf wybod faint o arian cyfred digidol oedd gennych cyn i chi ddechrau er mwyn penderfynu faint wnaethoch chi neu golli. Mae’r term “sail cost” yn cyfeirio at hyn.

Mae eich sail cost ar gyfer prynu arian cyfred digidol yn aml yn cael ei sefydlu gan y pris a dalwyd gennych. Mae'r gwerth marchnad teg ar yr adeg y cawsoch y arian cyfred digidol, fodd bynnag, yn rheoli eich sail cost p'un a wnaethoch chi ei gaffael trwy gloddio neu stancio.

Bydd y sail oedd gan y person a drosglwyddodd y arian cyfred digidol i chi, yn ogystal â'r gwerth marchnad teg ar adeg ei dderbyn, yn pennu sail eich cost ar gyfer unrhyw roddion arian cyfred digidol.

Beth yw Treth Enillion Cyfalaf Hirdymor?

Bydd y trafodiad yn destun cyfraddau treth enillion cyfalaf hirdymor os byddwch yn cadw'ch ased arian cyfred digidol am fwy na blwyddyn cyn ei gyfnewid am un arall, ei werthu am arian fiat, neu ei ddefnyddio i brynu.

Y gyfradd dreth ar enillion cyfalaf hirdymor yw 0%, 15%, neu 20%, yn dibynnu ar incwm blynyddol y trethdalwr, sy'n llawer is na'r gyfradd ar incwm cyffredin. Er enghraifft, byddai gennych enillion cyfalaf hirdymor o $15,000 pe baech yn prynu.5 BTC am $20,000 a'u dal arno am ddwy flynedd cyn ei werthu am bedwar ETH gwerth $35,000 yn lle hynny.

Os mai dim ond cyflog o $100,000 sydd gennych yn ystod blwyddyn y cyfnewid, byddech yn destun treth enillion cyfalaf o 15% ac mae arnoch $2,250 mewn arian cyfred digidol.

Beth yw Treth Incwm Enillion Cyfalaf Tymor Byr?

Bydd arnoch chi dreth enillion cyfalaf tymor byr ar unrhyw enillion a wnewch os byddwch yn gwerthu eich ased crypto o fewn blwyddyn i’w brynu oni bai eich bod yn ei roi i ffwrdd neu’n ei roi. Mae eich goblygiadau treth incwm crypto safonol yn berthnasol i enillion cyfalaf tymor byr, yn union fel y mae i unrhyw refeniw o fwyngloddio, stancio, neu airdrops. Bydd eich cyfradd treth incwm yn amrywio o 10% i 37% yn seiliedig ar eich incwm gros blynyddol wedi'i addasu.

Gadewch i ni ddweud eich bod wedi gallu cloddio 1 BTC yn llwyddiannus tra'i fod yn werth $10,000. Rydych chi'n ei werthu am $15,000 mewn arian parod fiat chwe mis yn ddiweddarach. Dim ond cyflog $100,000 sydd gennych fel arian ychwanegol am y flwyddyn gyfan.

Fel ffeiliwr sengl, eich cyfradd treth incwm ymylol yw 24%. Pe bai mwyngloddio yn hobi i chi, byddech chi'n adrodd $5,000 mewn enillion cyfalaf tymor byr a $10,000 mewn refeniw mwyngloddio ar eich ffurflenni treth IRS. Am y flwyddyn dreth gyfan, byddai arnoch chi $3,600 mewn trethi bitcoin.

Deall Colledion Cyfalaf

Pan fyddwch yn gwerthu ased am lai na'r hyn a brynoch ar ei gyfer, rydych chi wedi profi colled cyfalaf. Fodd bynnag, efallai y byddwch yn defnyddio colledion er mantais i chi. Gallwch ddefnyddio colledion i gyd-fynd ag unrhyw enillion cyfalaf doler-am-ddoler (gan gynnwys y rhai o asedau nad ydynt yn crypto, fel stociau), gan leihau eich baich treth cyffredinol o bosibl.

Casgliad

Gall fod yn eithaf anodd defnyddio arian cyfred digidol gan fod yn rhaid i chi gadw golwg ar eich sail cost, nodwch eich pris wedi'i wireddu'n effeithiol, ac yna fe allech chi orfod talu trethi hyd yn oed heb ddatganiad swyddogol Ffurflen 1099. Pedwar awgrym pwysig am drethi crypto:

• Gan eich bod yn dal i fod yn berchen ar y cryptocurrency ar ôl y trosglwyddiad, nid yw ei symud o un waled neu gyfnewidfa i un arall yn ddigwyddiad trethadwy.

• Fodd bynnag, y gwerth marchnad teg ar yr adeg y cawsoch y arian cyfred digidol yn rheoli eich sail cost p'un a wnaethoch ei gaffael trwy gloddio neu stancio.

• Rhaid i chi wneud yn siŵr eich bod chi cadw cofnod o bob trafodiad arian cyfred digidol, gan gynnwys y swm a wariwyd gennych a gwerth marchnad yr arian ar y funud y gwnaethoch ei ddefnyddio.

• Mae'r IRS yn rheoleiddio cyfraddau enillion cyfalaf ar gyfer buddsoddiadau tymor byr a hirdymor. Byddwch yn derbyn triniaeth dreth fwy manteisiol os byddwch cadw'r ased am fwy na blwyddyn.

Yn ogystal, mae'r IRS yn cynyddu gorfodi a goruchwylio osgoi treth posibl trwy fonitro'n agos pwy sy'n cyfnewid arian cyfred digidol. Mae'r holl elfennau hyn yn cyfrannu at wneud cryptocurrencies yn fwy heriol i'w defnyddio ac maent yn debygol o rwystro eu mabwysiadu ymhellach.