Rhybudd Gorfodi'r Gyfraith i Wyngalchu Arian Crypto sy'n Codi

Hyd nes dyfodiad arian cyfred digidol, roedd “glanhau” cronfeydd anghyfreithlon yn broses lawer mwy cymhleth. Yn y blynyddoedd diwethaf, mae gwyngalchu arian crypto wedi ei gwneud hi'n haws.

Mae gwyngalchu arian yn golygu trosi elw o weithgareddau troseddol yn gronfeydd cyfreithlon yn anghyfreithlon. Yn draddodiadol, gwnaed hyn trwy redeg arian a gafwyd yn anghyfreithlon trwy fusnesau cyfreithlon. Y nod yw osgoi canfod a chuddio'r cronfeydd anghyfreithlon fel elw cyfreithlon.

Mae troseddwyr, fodd bynnag, yn troi fwyfwy at crypto. Mae gan arian cyfred cripto ddwy nodwedd sy'n eu gwneud yn opsiwn hynod ddeniadol i sefydliadau troseddol. Yn gyntaf, mae natur ddatganoledig arian cyfred digidol yn caniatáu rhywfaint o anhysbysrwydd, a all ei gwneud hi'n anoddach i asiantaethau gorfodi'r gyfraith olrhain trafodion. 

Yn ail, mae hwylustod trosglwyddiadau trawsffiniol yn ddefnyddiol i’r rhai sy’n edrych i symud symiau sylweddol o arian yn gyflym ac yn synhwyrol. O ganlyniad, mae cryptocurrencies wedi dod yn ddewis a ffefrir ar gyfer sefydliadau troseddol sydd am symud symiau mawr o arian heb gael eu canfod.

Roedd 2022 yn Flwyddyn Orau Ar Gyfer Gwyngalchu Arian Crypto

Yn ôl Chainalysis, 2022 oedd y flwyddyn fwyaf eto ar gyfer gwyngalchu arian crypto. Yn 2022, trosglwyddodd cyfeiriadau anghyfreithlon tua $23.8 biliwn mewn arian cyfred digidol, cynnydd o 68.0% o 2021. 

Derbyniodd cyfnewidfeydd canolog prif ffrwd bron i hanner cyfanswm y cronfeydd anghyfreithlon, er bod ganddynt fesurau cydymffurfio i adrodd am weithgarwch amheus a chymryd camau yn erbyn troseddwyr. Mae hyn yn nodedig oherwydd mai'r cyfnewidfeydd hyn yw lle mae arian cyfred digidol anghyfreithlon yn cael ei drawsnewid yn arian parod. Nhw hefyd yw'r rhai sy'n cael eu gwylio fwyaf gan orfodi'r gyfraith.

Canfyddiadau diweddar gan Elliptic, cwmni dadansoddeg blockchain, yn nodi bod RenBridge, pont draws-gadwyn benodol, wedi golchi o leiaf $540 miliwn mewn arian cyfred digidol sy'n gysylltiedig â gweithgaredd troseddol ers 2020. O'r swm hwn, roedd $153 miliwn yn gysylltiedig â thaliadau arian parod. Mae hacwyr yn defnyddio RenBridge ar ôl ymdreiddio i rwydweithiau corfforaethol a chribddeiliaeth taliadau gan gwmnïau i adalw eu data wedi'i ddwyn. Mae Elliptic yn honni bod RenBridge yn chwarae rhan hanfodol fel galluogwr ar gyfer grwpiau ransomware sydd â chysylltiadau â Rwsia.

Yn ôl Martin Cheek, rheolwr gyfarwyddwr Chwiliad Smart, sy'n darparu gwasanaethau gwrth-wyngalchu arian (AML) a Know Your Customer (KYC), cryptocurrency wedi bod yn ffordd boblogaidd i wyngalchu arian ar gyfer sefydliadau troseddol ers canol y 2010au. 

“Wrth i cryptocurrencies ennill poblogrwydd a gwerth, darparwyd dull heb ei reoleiddio i raddau helaeth i droseddwyr o wyngalchu arian a chuddio gweithgareddau anghyfreithlon, meddai. “Dros amser, gan fod cryptocurrencies wedi dod o dan graffu gan reoleiddwyr, mae eu defnydd ar gyfer gwyngalchu arian wedi dod yn fwy anodd. 

“Fodd bynnag, mae troseddwyr yn parhau i ddod o hyd i ffyrdd newydd o ddefnyddio crypto ar gyfer gwyngalchu arian. O ganlyniad, mae'n parhau i fod yn her i asiantaethau gorfodi'r gyfraith a rheoleiddwyr ariannol ganfod ac atal gwyngalchu arian yn y gofod crypto.

Methodd 85% o Gwmnïau Crypto Safonau FCA y DU

Yn gynharach eleni, Awdurdod Ymddygiad Ariannol Prydain (FCA) methu pasio 85% o'r holl gwmnïau crypto sy'n gwneud cais i gofrestru. Roedd llawer o'u gofynion yn ymwneud â rheolau gwrth-wyngalchu arian a gwrthderfysgaeth. (Dyma’r un rheolau sy’n berthnasol i’r system ariannol draddodiadol.)

Yn y rhan fwyaf o achosion, mae Cheek yn credu bod hyn oherwydd diffyg arbenigedd a phroses fewnol. “Nid yw’r broses gofrestru yn amhosibl, mae’r Awdurdod Ymddygiad Ariannol yn rhoi adborth a disgwyliadau clir. Fis diwethaf adroddodd yr FCA fod 41 wedi cael eu cymeradwyo gan y rheolydd o blith y 300 o ymgeiswyr a dderbyniwyd. Mae cyfle i ailymgeisio, felly mae’n bwysig i gwmnïau gyrraedd y lefel ofynnol ac yna esblygu gyda chanllawiau a rheoliadau diweddaraf yr FCA er mwyn atal eu busnesau rhag gwneud eu busnesau yn agored i’r cynlluniau twyll, troseddau ariannol, a Ponzi sydd wedi gwneud gwawd o bethau. y farchnad.”

Mewn rhai achosion, nododd y rheolydd ariannol droseddau ariannol posibl neu gysylltiadau uniongyrchol â throseddau trefniadol. Hysbyswyd asiantaethau gorfodi'r gyfraith am achosion a amheuir gan yr FCA. 

Cyfnewidiadau datganoledig, sy'n cynnig lefel uwch o anhysbysrwydd, yn cael eu defnyddio fwyfwy i “lanhau” arian budr. Mae Sheek yn credu nad yw cyfnewidfeydd llai yn gwneud bron yn ddigon i atal gwyngalchu arian ar y raddfa sydd ei hangen. “Trwy fabwysiadu dilysu electronig blaengar (EV), gall cyfnewidfa crypto fach wirio hunaniaeth defnyddiwr, diogelu asedau, a gorfodi atebolrwydd. Nid yw arferion cyffredin fel gofyn am ddogfen adnabod bellach yn ddigonol. Nid yn unig nad ydynt yn cwrdd â safonau adnabod eich cwsmer (KYC) ac AML, ond gallant hefyd adael y drws ar agor ar gyfer lladrad hunaniaeth.”

Gorfodi'r Gyfraith Yn Cau I Mewn 

Un o'r asiantaethau gorfodi'r gyfraith sy'n canolbwyntio ar wyngalchu arian crypto yw'r Asiantaeth Troseddu Cenedlaethol. Maent yn aml yn cael eu hystyried yn ateb Prydain i'r FBI. Ynghyd â'i gydweithwyr rhyngwladol, mae'n defnyddio gwell gwybodaeth crypto ac offer dadansoddi blockchain i ddal gweithgaredd troseddol.

Wedi’i sefydlu yn 2013, mae ei gylch gwaith yn cynnwys mynd i’r afael â throseddau difrifol a threfniadol yn y DU ac ar draws ffiniau rhyngwladol. Cyhoeddodd yn ddiweddar ei fod yn recriwtio ar gyfer tîm pwrpasol newydd wedi’i leoli gyda’r Uned Seiberdroseddu Genedlaethol, a fydd yn ymdrin yn benodol â gwyngalchu arian. Mae’r NCA yn cynllunio grŵp penodol arall ar gyfer y Tîm Troseddau Ariannol Cymhleth.

Wrth siarad â BeInCrypto, dywedwyd wrthym fod crypto yn cael ei ddefnyddio ar draws pob math o drosedd yn y DU. Gan gynnwys “defnydd cynyddol ar gyfer gwyngalchu arian.” Fodd bynnag, roedd hyn yn “isel o gymharu â defnydd cyfreithlon.”

Dywedodd llefarydd wrth BeInCrypto: “Mae Cryptoasets yn cael eu riportio’n amlach fel galluogwr i droseddau difrifol a threfniadol. Er, yn gyffredinol, mae nifer y gwyngalchu arian sy'n gysylltiedig â cripto yn dal yn isel o'i gymharu â'r economi ehangach.”

“Mae’r bygythiad yn gorwedd gyda mabwysiadu esbonyddol arian cyfred digidol, a’r gweithgaredd troseddol y byddwn yn anochel yn dod ar ei draws trwy hynny. Mae’n hollbwysig felly bod ein hymateb yn y maes hwn yn parhau i addasu ac esblygu, gan weithio’n agos gyda phartneriaid, yn rhyngwladol ac ar draws sectorau.