Cyhoeddodd NatWest Bank yn y DU derfynau newydd i drafodion i gyfnewidfeydd crypto mewn ymdrech i amddiffyn ei ddefnyddwyr rhag “crypto-droseddwyr,” fel yr adroddodd Reuters.
Bydd y rheolau newydd yn cyfyngu trafodion i gyfnewidfeydd crypto i uchafswm o £5,000 y 30 diwrnod - sy’n cyfateb i ychydig dros $6,000, yn ôl Reuters. Ni fydd defnyddwyr ychwaith yn gallu trosglwyddo mwy na £1,000 (dros $1,200) i gyfnewidfeydd cripto o fewn un diwrnod.
Dywedodd Pennaeth Diogelu Twyll NatWest, Stuart Skinner, fod defnyddwyr yn y DU wedi colli £239 miliwn i droseddau cripto yn ystod 2022.
“Rydym wedi gweld cynnydd yn nifer y sgamiau sy’n defnyddio cyfnewidfeydd arian cyfred digidol ac rydym yn gweithredu i amddiffyn ein cwsmeriaid.”
Ychwanegodd fod costau byw uwch yn y DU yn ei gwneud hi'n haws i actorion maleisus ddenu defnyddwyr sy'n ceisio enillion uchel.
NatWest
Mae banc NatWest wedi gwneud rhai datganiadau cyhoeddus a ddatgelodd ei safiad gwrth-crypto yn 2021. Ym mis Ebrill, dywedodd y Banc ei fod yn ystyried asedau digidol fel offer buddsoddi “risg uchel” ac felly nid oes ganddo “unrhyw awydd” am y maes. Felly, honnodd y Banc na fyddai'n gwasanaethu busnesau sy'n delio mewn crypto.
Ym mis Mehefin 2022, nododd y Banc y gweithgareddau troseddol o fewn y gofod crypto a chapio'r symiau dyddiol a drosglwyddwyd i gyfnewidfeydd crypto i amddiffyn ei gwsmeriaid.
Ym mis Hydref 2022, ymddangosodd NatWest yn y penawdau gyda naratif gwrth-crypto arall. Dywedodd cadeirydd y Banc Syr Howard Davies ei fod yn “elyniaethus iawn” tuag at crypto a galwodd am waharddiad llwyr.
“Gadewch i ni ddim ond gwahardd y pethau sydd wedi’u damnio. Pam curo am y llwyn yma. ”
Twyll cript yn y DU
Ym mis Ionawr, nododd y Swyddfa Newyddiaduraeth Ymchwilio (TBIJ) 168 o gwmnïau sydd wedi'u cofrestru yn y DU ac wedi'u cyhuddo o fusnesau crypto twyllodrus.
Mae'r cwmnïau hyn yn mynd at fuddsoddwyr trwy gyfryngau cymdeithasol ac yn eu darbwyllo i adneuo arian. Roedd cyfanswm y colledion yn fwy na £2.8 miliwn, sy’n cyfateb i tua $3.4 miliwn, yn ôl y data. Nodwyd hefyd bod y troseddwyr yn dewis y DU i gofrestru eu busnesau oherwydd bod y DU yn cael ei gweld fel lleoliad dibynadwy.
Gan gydnabod y sefyllfa, penderfynodd llywodraeth y DU dynhau’r rheolau, “gan gynnwys cyflwyno gofyniad i wirio gwybodaeth a ddarperir i Dŷ’r Cwmnïau,” i atal y gweithrediadau hyn rhag ymddangos o fewn y wlad.
Ffynhonnell: https://cryptoslate.com/natwest-introduces-transaction-limits-to-protect-against-crypto-criminals/