Rhyddhaodd Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau (SEC) ei prif flaenoriaethau ar gyfer 2023 ar Chwefror 7, lle tynnodd sylw at yr angen am fwy o sylw i'r rhai sy'n cynghori buddsoddwyr i gymryd rhan mewn prosiectau crypto heb achrediadau priodol.
Ochr yn ochr â menter i sicrhau bod cynghorwyr buddsoddi cofrestredig (RIA) wedi “mabwysiadu a gweithredu polisïau a gweithdrefnau ysgrifenedig sydd wedi’u cynllunio’n rhesymol i atal troseddau gan y cynghorwyr,” tynnodd SEC sylw at gynghorwyr asedau cripto yn benodol fel maes ffocws craidd.
Rheoliad crypto yr Unol Daleithiau
Cyfeiriodd datganiad SEC at y segment ehangach o “dechnolegau ariannol sy'n dod i'r amlwg” mewn adran “Technolegau sy'n Dod i'r Amlwg a Chrypto-Asedau” fel rhywbeth i'w ddal i gyd ar gyfer y diwydiant blockchain sy'n symud yn gyflym.
“Arholiadau brocer-werthwyr ac RIAs sy’n defnyddio technolegau ariannol sy’n dod i’r amlwg neu’n defnyddio arferion newydd, gan gynnwys atebion technolegol ac ar-lein i fodloni gofynion cydymffurfio a marchnata ac i wasanaethu cyfrifon buddsoddwyr.”
Mae cyrff rheoleiddio wedi cael trafferth i fabwysiadu cyngor priodol ar gyfer prosiectau crypto, yn rhannol oherwydd y targed sy'n symud yn gyson sy'n deillio o'r arloesi parhaus yn y gofod. O NFTs i DeFi, iawn rheoleiddio yn gofyn am set o bwyntiau data wedi'u diffinio'n glir, casys defnydd, a staciau technoleg y gellir priodoli rheolau iddynt.
Un o ddatblygiadau arwyddocaol y Deddf MiCA yn Ewrop oedd cynnwys set glir o ddiffiniadau ar gyfer termau cysylltiedig â blockchain. Fodd bynnag, ar hyn o bryd nid oes gan yr UD unrhyw ddiffiniadau o'r fath sy'n arwain at rwystredigaeth o fewn y diwydiant. Er enghraifft, Nexo, cyfnewidfa ganolog sydd â'i bencadlys ym Mwlgaria, yn ddiweddar cyhoeddodd y byddai'n dod â holl weithrediadau UDA i ben oherwydd diffyg yr oruchwyliaeth reoleiddiol ofynnol.
Mae SEC yn targedu cynghorwyr crypto
Fodd bynnag, nododd datganiad SEC yn glir y meysydd hyrwyddo asedau crypto a fyddai ymhlith ei brif ffocws ar gyfer 2023. Er enghraifft, bydd partïon sydd wedi'u cofrestru gyda'r SEC i gynghori ar fuddsoddiadau crypto yn cael eu harchwilio yn seiliedig ar eu “safonau gofal ” ac “arferion rheoli risg” ochr yn ochr ag adolygiadau a datgeliadau eraill.
“Bydd archwiliadau cofrestreion yn canolbwyntio ar gynnig, gwerthu, argymell, neu gyngor ar fasnachu mewn asedau crypto neu crypto-gysylltiedig ac yn cynnwys a oedd y cwmni (1) wedi bodloni a dilyn eu safonau gofal priodol wrth wneud argymhellion… a (2) adolygu, diweddaru a gwella eu harferion cydymffurfio, datgelu a rheoli risg yn rheolaidd.”
Er na chyfeirir ato'n uniongyrchol yn y datganiad, mae'n ymddangos bod yr SEC yn cryfhau ei safbwynt ar hyrwyddo asedau cripto yn dilyn canlyniad y ffrwydrad FTX. Datguddiadau gan John Ray III ac eraill sy'n ymwneud ag achos methdaliad FTX wedi nodi a diffyg gweithdrefn o fewn y cwmni.
Roedd arferion datgelu a rheoli risg wedi'u hadolygu, eu diweddaru a'u rheoli'n wael honedig rhemp o fewn FTX, ar wahân i unrhyw weithgareddau troseddol gan ei randdeiliaid. Ymhellach, gellid craffu ar y “safonau gofal” a roddir i gwsmeriaid FTX, o ystyried gwybodaeth rhyddhau ers y cwymp.
Datgelodd y SEC hefyd y bydd archwiliadau’n digwydd yn flynyddol ac “yn dechrau gydag adborth gan staff arholiadau sydd mewn sefyllfa unigryw i nodi’r arferion, y cynhyrchion, y gwasanaethau, a ffactorau eraill a allai beri risg i fuddsoddwyr neu’r marchnadoedd ariannol.”
Ffynhonnell: https://cryptoslate.com/sec-targets-registered-crypto-advisors-as-top-priority-for-2023/