Mae'r UE ar fin creu rheolydd AML newydd a fydd yn goruchwylio crypto

Mae'r Undeb Ewropeaidd ar fin creu rheolydd newydd sbon gyda goruchwyliaeth crypto uniongyrchol.

Er bod sylw'r diwydiant crypto wedi bod ar reoleiddio Marchnadoedd mewn Asedau Crypto a'r dadleuol Rheoliad Trosglwyddo Arian, mae'r rhain yn rhan o becyn ehangach o bolisi gwrth-wyngalchu arian (AML) yr UE a fydd â goblygiadau mawr i bob sefydliad ariannol.

Y Comisiwn Ewropeaidd rhyddhau ei gynnig ar gyfer y Chweched Gyfarwyddeb AML/CFT, neu AMLD6, fis Gorffennaf diwethaf. Rhyddhaodd y Cyngor Ewropeaidd ei fersiwn mis diwethaf. Bydd Senedd Ewrop yn ei dderbyn yn dilyn gwyliau parhaus mis Awst. Unwaith y bydd yn pasio ei fersiwn o'r rheoliad, bydd y tri chorff yn cynnal trafodaethau didraidd i raddau helaeth a elwir yn drilogau. 

Yn ganolog i’r ddeddfwriaeth newydd mae creu rheolydd ar draws yr UE ar gyfer gwrth-wyngalchu arian. Er bod angen i’r cyrff deddfwriaethol gyd-drafod o hyd, mae’n ymddangos nad oes llawer o anghytuno bod angen trefn reolaidd o’r fath ac y dylai gael goruchwyliaeth uniongyrchol dros ddarparwyr gwasanaethau asedau crypto yn yr UE. 

Yn y gorffennol, Senedd Ewrop fu'r mwyaf ymosodol o'r tri chorff o ran galw am reoleiddio cryptocurrency. O'r herwydd, mae'r corff yn arbennig o annhebygol o wrthwynebu rhoi goruchwyliaeth uniongyrchol i reoleiddiwr y dyfodol dros crypto.  

O'r enw “Awdurdod Gwrth-wyngalchu Arian,” neu “AMLA,” bydd y rheolydd yn monitro o leiaf gwmnïau crypto “risg uchel” fel gwasanaethwyr ariannol yn uniongyrchol, yn unol â fersiynau'r Comisiwn a'r Cwnsler. 

Mae papur briffio seneddol a rennir gyda The Block yn disgrifio’r system newydd fel a ganlyn: 

“Goruchwyliaeth ar lefel yr UE sy’n cynnwys model canolbwynt ac adenydd – hy goruchwyliwr ar lefel yr UE sy’n gymwys i oruchwylio’n uniongyrchol rhai sefydliadau ariannol (FIs), anuniongyrchol goruchwylio/cydgysylltu'r Sefydliadau Ariannol eraill, a rôl gydgysylltu ar gyfer goruchwylio'r sector anariannol fel cam cyntaf.”

Bydd y corff rhyngwladol yn newid mawr i'r UE. Sefydlodd cyfarwyddebau AML blaenorol - yn enwedig pedwar a phump, o 2015 a 2018 - safonau i aelod-wladwriaethau gasglu a sicrhau bod data penodol ar gael, fel gwybodaeth am berchnogaeth fuddiol corfforaethau. 

Mae'r cofrestrfeydd hynny'n enghraifft dda o fabwysiadu'r rheoliadau ar wahân. Hyd yn oed ymhlith y gwledydd sy'n darparu mynediad at wybodaeth gorfforaethol am ddim - sydd ymhell o fod - mae'r wybodaeth sydd ar gael yn amrywio'n fawr. Mae'r siart isod yn dangos y gwahanol fathau o wybodaeth o'r math hwn y mae cenhedloedd yn ei darparu.

ffynhonnell: Data Tryloyw o 2021

Yn wir, roedd yr anhryloywder y tu ôl i rai cofrestrfeydd corfforaethol yn caniatáu i gwmnïau crypto fel Binance wneud hynny wedi rheoli Malta ers blynyddoedd. 

Sefydlodd AMLD5 y dylai aelod-wladwriaethau drin cyfnewidfeydd crypto fel sefydliadau ariannol. Ond gadawyd y gweithredu hwnnw i'r aelod-wladwriaethau. Gall cyrff yr UE fynd ar drywydd aelod-wladwriaethau, ond nid yw'r gofynion adrodd cyffredinol yn arwain at gorff undeb.

“Os nad yw [aelod] yn ei weithredu’n iawn, yna mae gan y Comisiwn Ewropeaidd yr hawl i ddod, dyweder, Malta i lys cyfiawnder Ewrop. Ond ffordd arall, sef yr hyn maen nhw'n ceisio ei wneud, yw ei gysoni trwy reoliad yr UE,” esboniodd Tomasz Krawczyk, atwrnai gyda Teneo a oedd yn rhan o'r trafodaethau y tu ôl i AMLD4. 

Bydd yr amserlen ar gyfer gweithredu yn dibynnu ar drafodaethau rhwng Senedd Ewrop yn ogystal â thrilogau dilynol yn cynnwys y comisiwn. Bydd gweithredu'r rheoliad — gan gynnwys staffio AMLA — yn cymryd blynyddoedd. Ond mae'n ymddangos nad oes fawr o amheuaeth bod rheolydd o'r fath yn dod yn wir. 

“Mae’n hanfodol sicrhau y bydd gan yr AMLA staff digon medrus a all ddelio â thechnolegau o’r radd flaenaf sy’n ofynnol ar gyfer rhyngweithio â rhwydweithiau datganoledig,” meddai Menter Crypto yr UE, cymdeithas fasnach, mewn neges i The Block.

Ni ddychwelodd Paul Tang, aelod o Senedd Ewrop ar gyfer yr Iseldiroedd a rapporteur y mesur, gais am sylw o amser y wasg. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Cedwir pob hawl. Darperir yr erthygl hon at ddibenion gwybodaeth yn unig. Ni chynigir na bwriedir ei ddefnyddio fel cyngor cyfreithiol, treth, buddsoddiad, ariannol neu gyngor arall.