Ond mae gorffennol cythryblus y Prif Swyddog Gweithredol a'r cyd-sylfaenydd Kris Marszalek bellach yn destun diddordeb. Mae'n ymddangos iddo redeg cwmni o Awstralia cyn sefydlu Crypto.com, a gaeodd gwsmeriaid a phartneriaid busnes a oedd yn gwylltio'n sydyn a honnodd eu bod wedi cael eu twyllo, yn ôl y Bwystfil Dyddiol.
Enw'r cwmni dan sylw oedd Ensogo ac roedd yn fath o Groupon, mewn geiriau eraill roedd yn cynnig cwponau ar-lein. Ond ym mis Mehefin 2016, caeodd Ensogo yn sydyn, bron ar yr un pryd ag ymadawiad Marszalek, a ymunodd â Crypto.com. Nid oedd gwerthwyr a phrynwyr wedi cael gwybod am gau'r platfform.
“Dymuna Bwrdd Ensogo Limited (E88) hysbysu ei fod wedi derbyn ymddiswyddiad y Prif Swyddog Gweithredol, Mr Kris Marszalek, yn dod i rym ar 20 Mehefin 2016,” meddai’r cwmni. a gyhoeddwyd mewn datganiad ar Fehefin 21, 2016. “Mae Mr Marszalek yn gyd-sylfaenydd E88 ac mae wedi bod yn Brif Swyddog Gweithredol ers mis Awst 2014. Nid yw’r Bwrdd wedi cyhoeddi penodiad Prif Swyddog Gweithredol newydd eto.”
Yr un diwrnod, gofynnodd Ensogo i awdurdodau'r farchnad stoc ddadrestru'r cwmni. Dywedodd wrthyn nhw hefyd ei fod yn bwriadu cau'r platfform am resymau ariannol.
“Nid yw E88 bellach yn bwriadu darparu cymorth ariannol i unrhyw un o’i is-gwmnïau sy’n cynnal gwerthiannau fflach y Cwmni a busnesau marchnad,” ysgrifennodd y cwmni mewn datganiad ffeilio rheoliadol . “Gofynnir am ataliad gwirfoddol gan fod tynnu cymorth ariannol yn ôl yn debygol o arwain at gau’r is-gwmnïau hynny (a allai gynnwys rhyw fath o weinyddiaeth wirfoddol ar gyfer yr is-gwmnïau hynny).”
Papur newydd Hong Kong The Standard Ysgrifennodd bod prynwyr a gwerthwyr ar blatfform Ensogo yn cael eu dallu gan y cau ac yn cael eu gadael gyda cholledion. Dywedwyd bod rhai gwerthwyr wedi dweud wrth yr heddlu eu bod wedi cael eu twyllo.
Roedd Marszalek wedi cyd-sefydlu’r cwmni, ond yn ôl llefarydd Crypto.com, Matt David, nid oedd ganddo reolaeth bellach, ac nid oedd ychwaith yn aelod o’r bwrdd a wnaeth y penderfyniad i gau’r platfform, meddai’r llefarydd wrth TheStreet.
“Dechreuodd Kris Beecrazy yn 2010. Fe’i hadeiladodd yn fusnes e-fasnach proffidiol. Ym mis Rhagfyr 2013, prynwyd y busnes fel rhan o gyflwyniad ac IPO gan iBuy Group, a reolir gan Catcha Group o Malaysia,” esboniodd David.
“Yn 2014, gofynnodd Catcha Group i Kris arwain y gwaith o drawsnewid iBuy Group. Cymerodd y cwmnïau rholio i fyny yr enw Ensogo. Yng nghanol 2016, penderfynodd y bwrdd a reolir gan Catcha gau Ensogo yn groes i ddymuniadau a chyngor Kris, ”meddai David.
Aeth yn ei flaen: “Nid oedd gan Kris sedd bwrdd ac roedd ganddo gyfran ganrannol un digid isel yn y busnes ar y pryd. Ymddiswyddodd mewn ymateb i'r cau i lawr arfaethedig. Roedd y cau i lawr wedi gwylltio llawer o gwsmeriaid a defnyddwyr - un o'r rhesymau pam roedd Kris yn gwrthwynebu'r penderfyniad. Ni chanfyddwyd erioed o ddrwgweithredu dan arweiniad Kris.”
Dim Drws Cefn Fel cyfnewidfa crypto, gweithredodd FTX orchmynion ar gyfer eu cleientiaid, gan gymryd eu harian parod a phrynu arian cyfred digidol ar eu rhan. Gweithredodd FTX fel ceidwad, gan ddal arian crypto'r cleientiaid.
Mae Crypto.com yn gweithredu yn yr un gallu.
Yna defnyddiodd FTX asedau crypto ei gleientiaid, trwy gangen fasnachu Alameda Research ei chwaer gwmni, i gynhyrchu arian parod trwy fenthyca neu wneud marchnad. Defnyddiwyd yr arian parod FTX a fenthycwyd i achub sefydliadau crypto eraill yn haf 2022.
Ar yr un pryd, roedd FTX yn defnyddio'r arian cyfred digidol yr oedd yn ei gyhoeddi, FTT, fel cyfochrog ar ei mantolen . Roedd hyn yn cynrychioli amlygiad sylweddol, oherwydd y risg crynodiad a'r anweddolrwydd o FTT.
“Nid ydym yn trosoledd ein cwsmeriaid’ crypto,” meddai David. “Nid yw ein system yn caniatáu i ni anfon arian i gyfrifon allanol nac i gyfeiriadau ar hap.” Ychwanegodd eu bod yn “cefnogi cwsmeriaid 1:1,’ sy’n golygu nad ydyn nhw wedi benthyca arian yn erbyn asedau eu cwsmeriaid.
Honnodd y llefarydd hefyd nad oes gan Crypto.com ddrws cefn a fyddai'n caniatáu i'w swyddogion gweithredol newid y llyfrau heb yn wybod i drydydd partïon fel archwilwyr a buddsoddwyr.
“Does gennym ni ddim drws cefn,” meddai David.
Dangosodd ariannol FTX fod “drws cefn” yn y llyfrau, wedi’i greu gyda “meddalwedd pwrpasol,” yn ôl Reuters. Cafodd ei ddisgrifio fel ffordd y gallai Bankman-Fried newid cofnodion ariannol y cwmni heb godi unrhyw rybuddion.
Ond gwadodd Bankman-Fried fodolaeth “drws cefn.”
Mae Crypto yn addo rhyddhau archwiliad am ei fantolen “o fewn 30 diwrnod.”
Mae'r cwmni, sydd wedi'i leoli yn Singapore, yn cael ei ddal yn breifat. O ganlyniad nid oes rhaid iddo gyhoeddi ei gofnodion ariannol.
Mae Marszalek yn byw yn Hong Kong.