Mae'r Ddeddf Gwrth-Gwyngalchu Arian Asedau Digidol gan Elizabeth Warren yn mynd i'r afael â bylchau yn y gofod crypto sy'n cael ei ecsbloetio ar gyfer gwyngalchu arian.
Mae cenhedloedd twyllodrus, oligarchiaid ac arglwyddi cyffuriau yn defnyddio crypto i wyngalchu biliynau, osgoi sancsiynau ac ariannu terfysgaeth. Mae fy mil dwybleidiol yn rhoi rheolau synnwyr cyffredin ar waith i helpu i gau bylchau gwyngalchu arian crypto a diogelu ein diogelwch cenedlaethol.https://t.co/n69LZfX8zX
- Elizabeth Warren (@SenWarren) Rhagfyr 14, 2022
Mae seneddwr yr Unol Daleithiau, Elizabeth Ann Warren, yn ceisio mynd i'r afael â phryderon cynyddol am ymddangosiad troseddau sy'n gysylltiedig â crypto. Yn ddiweddar cyflwynodd fil dwybleidiol ynghyd â seneddwr iau Kansas, Roger Marshall. Y bil, a alwyd Deddf Atal Gwyngalchu Arian Asedau Digidol, i fod i fynd i'r afael ag arferion gwyngalchu arian o fewn yr olygfa arian cyfred digidol.
Gwybodaeth gan a Adroddiad CNN yn datgelu y bydd y tîm dwybleidiol rhwng Warren a Marshall yn cyflwyno darpariaethau a fyddai'n ymdrin â bylchau sy'n frodorol i'r diwydiant crypto, sy'n ei gwneud hi'n bosibl i actorion drwg fanteisio ar y gofod ar gyfer gwyngalchu arian. Mae'r datblygiad yn dilyn cwymp FTX Sam Bankman-Fried, y mae'r DoJ hawliadau yn cael ei ddefnyddio ar gyfer troseddau gwyngalchu arian, ymhlith troseddau ariannol eraill.
Yn ôl adroddiad CNN, mae’r siawns y bydd y bil yn cyrraedd y Gyngres bresennol yn brin oherwydd cyfyngiadau amser, gan y bydd cyfarfod diweddar 117eg y Gyngres yn dod i ben ar Ionawr 3 y flwyddyn nesaf. O ganlyniad, efallai y bydd yn rhaid i Warren a Marshall ddod ag ef i fyny eto yn sesiwn nesaf Cyngres yr UD i'w ystyried yn iawn.
“Rwyf wedi bod yn canu’r gloch larwm yn y Senedd ar beryglon y bylchau asedau digidol hyn, ac rwy’n gweithio mewn modd dwybleidiol i basio deddfwriaeth crypto synnwyr cyffredin i ddiogelu diogelwch cenedlaethol yr Unol Daleithiau yn well,” Dywedodd Warren mewn cyfweliad CNN unigryw.
Anerchodd Warren y ffrwydrad FTX diweddar, gan nodi bod y cyhuddiadau presennol a ddygwyd ar Sam Bankman-Fried a'r datblygiadau mae dilyn y llanast yn y byd gwleidyddol yn dyst i’r “craffu [gwleidyddol] difrifol” y mae’r gofod asedau digidol yn ei wneud.
Daw'r bil yng nghanol cyfradd gynyddol o droseddau gwyngalchu arian sy'n gysylltiedig â crypto oherwydd lefel yr anhysbysrwydd y mae technoleg blockchain yn ei chyflwyno, nad yw wedi'i rheoleiddio'n ddigonol oherwydd ei eginiaeth. Yn dilyn sancsiwn cymysgydd crypto Tornado Cash, Adran y Trysorlys, ym mis Awst, tynnu sylw at y gyfradd gynyddol o droseddau gwyngalchu arian crypto.
Darpariaethau'r Bil
Bydd y Ddeddf Gwrth-Gwyngalchu Arian Asedau Digidol yn treiddio i'r olygfa crypto trwy gyflwyno o fewn y darpariaethau gofod sy'n frodorol i endidau cyllid traddodiadol a banciau ynghylch gwyngalchu arian. Bydd y darpariaethau hyn yn destun endidau crypto i'r mesur o graffu y mae banciau traddodiadol yn ei wneud ynghylch gwyngalchu arian.
Unwaith y bydd y bil wedi'i basio, bydd canolfan Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) Adran Trysorlys yr UD yn cael cyfarwyddeb i ystyried glowyr crypto, darparwyr waledi, a chwmnïau pryderus eraill fel endidau gwasanaeth arian. Bydd y symudiad hwn yn amodol yn awtomatig ar endidau crypto i ddarpariaethau Deddf Cyfrinachedd Banc 1970, sy'n cynnwys gorchmynion Know-Your-Customer (KYC).
Bydd y bil yn cyfarwyddo rheoleiddwyr ariannol America i orfodi cyfyngiadau ar waledi cripto a fyddai'n mynd i'r afael ag agoriadau penodol a ddefnyddir i osgoi mesurau gwrth-wyngalchu arian. Mae'r symudiad hwn yn cynnwys cyfarwyddeb i FinCEN i weithredu canllaw a gyflwynwyd yn 2020 a fyddai'n gorfodi banciau ac endidau ariannol nad ydynt yn fanc i wirio IDau cwsmeriaid, cynnal cofnodion cywir, ac adrodd ar ddata sy'n gysylltiedig â chyfrifon heb eu cynnal.
Mae darpariaethau eraill y Bil yn cynnwys:
- Mae'n ei gwneud yn ofynnol i ddinasyddion yr UD sy'n cynnal trafodion crypto trawsffiniol gwerth $ 10,000 neu fwy ffeilio adroddiadau gyda'r Gwasanaeth Refeniw Mewnol (IRS).
- Mae'n cyfyngu ar fanciau ac endidau ariannol rheoledig eraill rhag gweithredu neu ryngweithio â thechnolegau sy'n cryfhau anhysbysrwydd, megis cymysgwyr crypto.
- Rhaid i reoleiddwyr ariannol sicrhau y cydymffurfir â darpariaethau'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc trwy ymarferion gwirio cydymffurfiaeth cyfnodol ar gyfer endidau ariannol.
- Mae'n sicrhau bod gweithredwyr ATM crypto yn adrodd am leoliad ffisegol eu ciosgau lle bo angen.
“Yn dilyn ymosodiadau terfysgol 11 Medi, 2001, fe wnaeth ein llywodraeth weithredu diwygiadau ystyrlon a helpodd y banciau i dorri i ffwrdd actorion drwg o system ariannol America,” Dywedodd Marshall mewn datganiad swyddogol. Nododd y dylid defnyddio'r mesurau hyn o fewn y gofod crypto, gan y byddent yn mynd i'r afael yn effeithlon â gwyngalchu arian sy'n gysylltiedig â crypto tra'n sicrhau ar yr un pryd bod gan y defnyddiwr cyffredin fynediad digonol i wasanaethau crypto.
- Hysbyseb -
Ffynhonnell: https://thecryptobasic.com/2022/12/14/us-senator-warren-introduces-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-senator-warren -yn cyflwyno-dwybleidiol-bil-i-gyfeiriad-crypto-gwyngalchu arian