Rheoleiddiwr Ariannol y DU yn Torri ATMs Crypto Anghyfreithlon

Mae Awdurdod Ymddygiad Ariannol y DU (FCA) yn mynd i'r afael â pheiriannau ATM crypto anghofrestredig.

Mae'r rheolydd yn dweud ei fod yn ddiweddar wedi mynd i mewn ac archwilio sawl safle ger dinas Leeds, yng Ngogledd Lloegr, yr amheuwyd ei fod yn cynnal ATMs crypto a weithredir yn anghyfreithlon.

Dywed yr FCA ei fod wedi cydweithio â heddluoedd lleol, gan gynnwys Uned Cudd-wybodaeth ac Ymchwilio Digidol Heddlu Gorllewin Swydd Efrog, fel rhan o’r ymchwiliadau ar y cyd i’r safleoedd hyn.

“Mae angen i fusnesau crypto sy’n gweithredu yn y DU gofrestru gyda’r FCA at ddibenion gwrth-wyngalchu arian,” meddai cyfarwyddwr gweithredol gorfodi a goruchwylio’r farchnad yr FCA, Mark Steward. “Fodd bynnag, ar hyn o bryd nid yw cynhyrchion crypto eu hunain yn cael eu rheoleiddio ac yn risg uchel, a dylech fod yn barod i golli eich holl arian os byddwch yn buddsoddi ynddynt.”

Yn ôl y cyhoeddiad, mae'r FCA ar fin adolygu'r dystiolaeth a gasglwyd yn ystod yr ymweliadau hyn a bydd yn ystyried gorfodi pellach.

Dywedodd y Ditectif Ringyll Lindsay Brants o Dîm Seiber Heddlu Gorllewin Swydd Efrog fod “llythyrau rhybudd wedi’u cyhoeddi yn gofyn i’r gweithredwyr roi’r gorau i ddefnyddio’r peiriannau ac i beidio â defnyddio’r peiriannau ac y byddai unrhyw dorri rheolau yn arwain at ymchwiliad o dan reoliadau gwyngalchu arian.”

Ym mis Mawrth 2022, yr FCA Ysgrifennodd i bob gweithredwr a gwesteiwr rybuddio peiriannau ATM crypto am ganlyniadau cyfreithiol rhedeg peiriannau ATM crypto heb awdurdodiad FCA

Er nad oes unrhyw gyfraith benodol yn erbyn peiriannau ATM crypto yn y DU yn dechnegol, nid oes yr un ohonynt wedi cael cymeradwyaeth yr FCA ar adeg ysgrifennu'r adroddiad hwn.

Nid yw'r cysylltiadau rhwng peiriannau ATM crypto a gwyngalchu arian yn ddim mwy na damcaniaethol, ac mae cysylltiadau posibl rhwng y peiriannau ATM hyn a throseddau trefniadol wedi'u hamlygu ledled y byd.

Astudiaeth 2020 gan Asiantaeth Gorfodi Cyffuriau yr Unol Daleithiau (DEA) trafodwyd sut y mae wedi gweld peiriannau ATM crypto yn cael eu defnyddio gan sefydliadau troseddol trawswladol ar gyfer gwyngalchu arian cyffuriau anghyfreithlon, ochr yn ochr â dulliau mwy traddodiadol.

Cyflwr rheoleiddio crypto y DU

Nid dim ond y peiriannau ATM crypto sy'n weddill sy'n cael eu harchwilio, mae'n ymddangos bod y DU yn edrych i weithredu rheoliadau crypto llawer llymach yn gyffredinol.

Yn gynharach y mis hwn, Trysorlys y DU amlinellwyd rheolau newydd mewn papur ymgynghori a allai olygu y bydd yn rhaid i gwmnïau cripto sy’n gweithredu yn y DU fodloni set llymach o ofynion, yn fwy unol â rhai gwasanaethau ariannol traddodiadol.

Ac i gwmnïau sydd â diddordeb mewn hysbysebu cynhyrchion cripto yn y DU, cyn bo hir bydd angen awdurdodiad arnynt gan yr FCA hefyd.

Yn unol ag a datganiad diweddar, gallai cwmnïau nad ydynt yn dilyn un o’r pedwar llwybr mandadol ar gyfer hyrwyddo cryptocurrencies wynebu cosb droseddol “hyd at ddwy flynedd o garchar.”