Technoleg Angori Yn Cael Ei Cosbi Gan Yr OCC Am Methiant I ufuddhau i Reolau Atal Gwyngalchu Arian

• Daeth Anchorage y cwmni crypto cyntaf yn yr Unol Daleithiau i gael siarter banc cenedlaethol gan yr OCC. Cyn-reolwr interim yr arian cyfred Brian Brooks oedd Prif Swyddog Gweithredol Binance dros dro.

• Cyhoeddodd yr OCC orchymyn caniatâd yn erbyn Anchorage Digital ddydd Iau, gan nodi methiant y cwmni i ddylunio a gweithredu rhaglen gydymffurfio yn unol â'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc mandedig, neu'r BSA, a rheoliadau gwrth-wyngalchu arian (AML).

• Mae gan y banc derfyn amser o 15 diwrnod i ffurfio pwyllgor ar gyfer camau unioni penodedig i sicrhau cydymffurfiaeth â rheoliadau AML a BSA, yn ogystal â chynnydd mater yn rhoi cyfrif o'r trefniant wrth iddo gael ei weithredu. Gorchmynnodd y ganolfan ffederal hefyd i Anchorage gael swyddog BSA wrth law i warantu cydymffurfiaeth.

Awgrymodd y banc y gallai gweithredoedd yr OCC osod cynsail rheoleiddio, gan annog cwmnïau eraill yn y gofod i sefydlu banciau asedau digidol awdurdodedig ffederal. Mae Swyddfa Rheolwr Arian yr Unol Daleithiau (OCC) wedi cyhoeddi y bydd yn ceisio gorchymyn terfynu ac ymatal yn erbyn banc gwarchodaeth cryptocurrency Anchorage Digital am fethu â chydsynio i ganllawiau penodol osgoi talu treth (AML).

Ymdrechion I Drwsio'r Annigonolrwydd

Cyhoeddodd yr OCC orchymyn caniatâd yn erbyn Anchorage Digital ddydd Iau, gan nodi methiant y cwmni i ddylunio a gweithredu rhaglen gydymffurfio yn unol â'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc mandedig, neu'r BSA, a rheoliadau gwrth-wyngalchu arian (AML). Mae gweithredoedd o'r fath, yn ôl swyddfa'r llywodraeth, wedi rhoi Anchorage Digital yn groes i'w gytundeb gweithredu gyda'r OCC, a lofnodwyd ym mis Ionawr 2021.

P'un a ydynt yn cymryd rhan mewn gweithrediadau traddodiadol neu unigryw, mae'r OCC yn dal pob banc siartredig cenedlaethol i'r un safonau uchel, meddai Michael Hsu, rheolwr dros dro yr arian cyfred. Pan fydd sefydliadau'n methu â chydymffurfio â rheolau a rheoliadau ffederal, byddwn yn gweithredu ac yn eu dal yn atebol.

Nid yw anchorage yn cadarnhau nac yn gwadu canfyddiadau'r rheolydd. Mae'r banc wedi dechrau camau unioni ac wedi ymrwymo i gymryd yr holl ymdrechion angenrheidiol a phriodol i atgyweirio'r diffygion, yn ôl y dyfarniad. Drwy ddiffiniad, mae gorchymyn cydsynio yn golygu bod dau barti—yn yr achos hwn, Anchorage a’r OCC—wedi dod i gytundeb mewn egwyddor ar sut i fwrw ymlaen.

Dywedodd Anchorage Digital mewn datganiad i Cointelegraph ei fod eisoes wedi bod yn gweithio i gryfhau’r meysydd a nodwyd [gan yr OCC] ac y bydd yn parhau i gryfhau’r meysydd hyn, gan atgyfnerthu safon asedau digidol newydd ar gyfer rheolaethau a gweithdrefnau BSA/AML mewnol, a bod bydd yn parhau i gryfhau'r meysydd hyn, gan atgyfnerthu safon asedau digidol newydd ar gyfer rheolaethau a gweithdrefnau BSA/AML mewnol. Awgrymodd y banc y gallai gweithredoedd yr OCC osod cynsail rheoleiddio, gan annog cwmnïau eraill yn y gofod i sefydlu banciau asedau digidol a awdurdodwyd yn ffederal.

Adroddiadau cynnydd

Yn ôl yr OCC, mae gan y banc derfyn amser o 15 diwrnod i ffurfio pwyllgor ar gyfer camau unioni penodedig i sicrhau cydymffurfiaeth â rheoliadau AML a BSA, yn ogystal â chyhoeddi adroddiadau cynnydd ar y cynllun wrth iddo gael ei weithredu. Gorchmynnodd y ganolfan ffederal hefyd i Anchorage gael swyddog BSA wrth law i warantu cydymffurfiaeth.

Ym mis Ionawr 2021, daeth Anchorage y cwmni crypto cyntaf yn yr Unol Daleithiau i gael siarter banc cenedlaethol gan yr OCC. Roedd cyn-reolwr interim yr arian cyfred Brian Brooks yn Brif Swyddog Gweithredol Binance.US dros dro cyn dod yn Brif Swyddog Gweithredol Bitfury cychwyn mwyngloddio crypto ar ôl gadael asiantaeth y llywodraeth.

DARLLENWCH HEFYD: Gadawodd Haciwr $1 miliwn mewn contract smart wedi'i raglennu i ddinistrio

Nancy J. Allen yn frwd crypto ac yn credu bod cryptocurrencies ysbrydoli pobl i fod yn eu banciau eu hunain ac yn camu o'r neilltu oddi wrth systemau cyfnewid arian traddodiadol. Mae hi hefyd wedi'i swyno gan dechnoleg blockchain a'i gweithrediad.

Swyddi diweddaraf gan Nancy J. Allen (gweld pob)