Cyhoeddodd y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol (CFTC) ddydd Mawrth ffeilio achos gorfodi sifil yn erbyn dau gwmni, Nawabi Enterprise a Hyperion Consulting, a'u perchennog Eshaq Nawabi.
Mae'r cyhuddiadau yn erbyn Nawabi a'i ddau gwmni yn cynnwys twyll a chamddefnyddio arian sy'n ymwneud â chynllun masnachu arian tramor oddi ar y cyfnewid (forex). Yn ôl y rheoleiddiwr, fe wnaeth y diffynyddion ofyn am o leiaf $ 543,000 gan o leiaf saith buddsoddwr.
Daeth y camau gorfodi diweddaraf ar ôl y CFTC
CFTC
Creodd Deddf Cyfnewid Nwyddau 1974 (CEA) yn yr Unol Daleithiau y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol (CFTC). Mae'r Comisiwn yn diogelu ac yn rheoleiddio gweithgareddau'r farchnad yn erbyn trin, twyll, a chamddefnyddio arferion masnach ac yn hyrwyddo tegwch mewn contractau dyfodol. Roedd y CEA hefyd yn cynnwys Cytundeb Sad-Johnson, a ddiffiniodd yr awdurdod a'r cyfrifoldebau ar gyfer monitro contractau ariannol rhwng y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol a'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid. Heddiw dyma'r rheoleiddwyr ac awdurdodau mwyaf yn yr Unol Daleithiau. Mae'r Comisiwn yn gweithio i warantu bod masnachu ar gyfnewidfeydd dyfodol yr UD yn deg ac yn onest ac yn cynnal uniondeb yn y farchnad. Mae 11 o Gyfnewidfeydd Dyfodol yr UD. Mae'r Comisiwn y tu allan i'r byd gwleidyddol ac nid yw'n cael ei reoli gan unrhyw blaid. Er mwyn sicrhau hyn ar unrhyw adeg ni all mwy na thri aelod gynrychioli'r un blaid wleidyddol. Yn ddiweddar, mae'r CFTC wedi rhoi sêl bendith i gyfnewidfa gychwynnol sydd am ddenu masnachwyr unigol i fyd peryglus y dyfodol. Enillodd y Gyfnewidfa Fach, dan arweiniad cyn weithredwr TD Ameritrade Holding Corp., gymeradwyaeth y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol yn 2020 i ddod yn gyfnewidfa dyfodol diweddaraf yr Unol Daleithiau. Mae'r cyfnewidiadau presennol yn yr Unol Daleithiau o dan awdurdod rheoleiddio CFTC yn cynnwys y canlynol: Cyfnewidfa Opsiynau Bwrdd Chicago (CBOE) Marchnad Ariannol Ryngwladol Grŵp CME (IMM) Bwrdd Masnach Chicago (CBOT) Cyfnewidfa Fasnachol Chicago (CME / GLOBEX) New York Mercantile Cyfnewidfa (NYMEX) a (COMEX) Bwrdd Masnach Kansas City (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Cyfnewidfa Ryng-gyfandirol (ICE) Cyfnewidfa Petrolewm Rhyngwladol (IPE) 2001 Bwrdd Masnach Efrog Newydd (NYBOT) 2005 Cyfnewidfa Nwyddau Winnipeg (WCE) ) 2007 Partneriaeth Cyfnewid Nwy Naturiol Grŵp TSX 2008 Cyfnewidfa Hinsawdd Ewropeaidd 2010 Cyfnewidfa Hinsawdd Chicago (CCE) 2010 NYSE 2013 Cyfnewidfa Dyfodol ac Opsiynau Ariannol Rhyngwladol Llundain (LIFFE) Cyfnewidfa Grawn Minneapolis (MGEX) Nadex (HedgeStreet gynt) OneChicago (Stoking Futures) SSF's a Futures on ETFs) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
Creodd Deddf Cyfnewid Nwyddau 1974 (CEA) yn yr Unol Daleithiau y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol (CFTC). Mae'r Comisiwn yn diogelu ac yn rheoleiddio gweithgareddau'r farchnad yn erbyn trin, twyll, a chamddefnyddio arferion masnach ac yn hyrwyddo tegwch mewn contractau dyfodol. Roedd y CEA hefyd yn cynnwys Cytundeb Sad-Johnson, a ddiffiniodd yr awdurdod a'r cyfrifoldebau ar gyfer monitro contractau ariannol rhwng y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol a'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid. Heddiw dyma'r rheoleiddwyr ac awdurdodau mwyaf yn yr Unol Daleithiau. Mae'r Comisiwn yn gweithio i warantu bod masnachu ar gyfnewidfeydd dyfodol yr UD yn deg ac yn onest ac yn cynnal uniondeb yn y farchnad. Mae 11 o Gyfnewidfeydd Dyfodol yr UD. Mae'r Comisiwn y tu allan i'r byd gwleidyddol ac nid yw'n cael ei reoli gan unrhyw blaid. Er mwyn sicrhau hyn ar unrhyw adeg ni all mwy na thri aelod gynrychioli'r un blaid wleidyddol. Yn ddiweddar, mae'r CFTC wedi rhoi sêl bendith i gyfnewidfa gychwynnol sydd am ddenu masnachwyr unigol i fyd peryglus y dyfodol. Enillodd y Gyfnewidfa Fach, dan arweiniad cyn weithredwr TD Ameritrade Holding Corp., gymeradwyaeth y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol yn 2020 i ddod yn gyfnewidfa dyfodol diweddaraf yr Unol Daleithiau. Mae'r cyfnewidiadau presennol yn yr Unol Daleithiau o dan awdurdod rheoleiddio CFTC yn cynnwys y canlynol: Cyfnewidfa Opsiynau Bwrdd Chicago (CBOE) Marchnad Ariannol Ryngwladol Grŵp CME (IMM) Bwrdd Masnach Chicago (CBOT) Cyfnewidfa Fasnachol Chicago (CME / GLOBEX) New York Mercantile Cyfnewidfa (NYMEX) a (COMEX) Bwrdd Masnach Kansas City (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Cyfnewidfa Ryng-gyfandirol (ICE) Cyfnewidfa Petrolewm Rhyngwladol (IPE) 2001 Bwrdd Masnach Efrog Newydd (NYBOT) 2005 Cyfnewidfa Nwyddau Winnipeg (WCE) ) 2007 Partneriaeth Cyfnewid Nwy Naturiol Grŵp TSX 2008 Cyfnewidfa Hinsawdd Ewropeaidd 2010 Cyfnewidfa Hinsawdd Chicago (CCE) 2010 NYSE 2013 Cyfnewidfa Dyfodol ac Opsiynau Ariannol Rhyngwladol Llundain (LIFFE) Cyfnewidfa Grawn Minneapolis (MGEX) Nadex (HedgeStreet gynt) OneChicago (Stoking Futures) SSF's a Futures on ETFs) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
Darllenwch y Tymor hwn wedi cael Gorchymyn Atal Statudol yn erbyn y diffynyddion ddiwedd mis Ebrill. Rhewodd y llys holl asedau'r ddau gwmni a'r perchennog a darparu mynediad ar unwaith i'r rheolydd i'w llyfrau a'u cofnodion.
Addewidion Mawr
Mae Nawabi gyda'i ddau gwmni wedi bod yn rhedeg y cynllun honedig o dwyll ers tua mis Hydref 2019. Fe wnaethon nhw berswadio o leiaf saith buddsoddwr i gymryd rhan yn y cynllun masnachu pwll.
Gwnaeth cynrychiolwyr y cwmnïau honiadau ffug eu bod wedi gwneud elw mawr rhwng 8 y cant a 25 y cant y mis yn hanesyddol, drostynt eu hunain a chyfranogwyr y pwll.
Addawsant hefyd y cyfranogwyr pwll dychweliad misol o 8 y cant i 25 y cant heb fawr o risgiau o fasnachu forex. Hefyd, roedd y buddsoddwyr yn addo y cyfleuster o dynnu eu harian ar unrhyw adeg ar gais.
Ond mewn gwirionedd, defnyddiwyd arian y buddsoddwyr er budd personol Nawabi. Talodd y cwmnïau hyd yn oed rai buddsoddwyr â'r arian a gasglwyd gan fuddsoddwyr eraill, gan ei wneud yn glasur Cynllun Ponzi
Cynllun Ponzi
Mae cynllun Ponzi yn sgam sy'n ceisio denu buddsoddwyr, gan dalu elw yn y pen draw i fuddsoddwyr cynharach gydag arian gan fuddsoddwyr mwy diweddarach. Mae'r math hwn o dwyll yn twyllo dioddefwyr i gredu bod cynhyrchion yn cael eu cynhyrchu yn lle hynny o werthu cynnyrch neu ddulliau eraill. Mewn gwirionedd, nid yw'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn gwbl ymwybodol o darddiad gwirioneddol y cronfeydd sy'n dod i mewn. Un o nodweddion canolog cynllun Ponzi yw ei natur barhaus, sy'n dibynnu ar lif cyson o gyfraniadau a chronfeydd newydd. Gall hyn ddatblygu'n gyflym pe bai buddsoddwyr yn gofyn am neu'n mynnu ad-daliad neu'n colli ffydd ym mha bynnag asedau y maent i fod i fod yn berchen arnynt. Er bod cyfnodau cynharach o'r twyll hwn wedi'u cynnal yn hanesyddol, mae'r enw cynllun Ponzi yn gysylltiedig â Charles Ponzi yn y 1920au. Ei sgam gwreiddiol oedd yn seiliedig ar gyflafareddu cyfreithlon cwponau ateb rhyngwladol ar gyfer stampiau post. Yn y pen draw, rhoddodd hyn ffordd i ddargyfeirio arian buddsoddwyr newydd i wneud taliadau i fuddsoddwyr cynharach ac iddo'i hun. Sut i Adnabod Cynlluniau Ponzi? Fel unrhyw sgam, mae cynlluniau Ponzi yn dilyn rhai tueddiadau sylfaenol y dylai buddsoddwyr fod yn ymwybodol ohonynt. Dylai llawer o amheuaeth ynghylch buddsoddi fod yn bresennol bob amser, a ddylai helpu i nodi ffyrdd y mae sgamiau yn edrych i'w marchnata eu hunain. Er enghraifft, mae cynlluniau Ponzi bron bob amser yn gofyn am fuddsoddiad cychwynnol ac addo enillion uwch na'r cyfartaledd. Mae hyn hefyd yn cynnwys terminoleg bwrpasol amwys neu fympwyol i helpu i ddrysu mwy o fuddsoddwyr dibrofiad. Mae'r twyll hwn yn frith o sôn am “raglenni buddsoddi cynnyrch uchel”, “buddsoddiad alltraeth”, neu “enillion gwarantedig”. Dylid dadansoddi ac ymchwilio i unrhyw fath o gyfle buddsoddi bob amser. Yn y cyfnod modern, mae llawer o offer ar gael i nodi sgamiau neu weithrediadau twyllodrus. Mae Rheoleiddwyr yn y rhan fwyaf o awdurdodaethau yn plismona'n gyson yn erbyn y mathau hyn o gam-drin y farchnad ac mae'n bwysig gwirio'r cofrestrau hyn cyn buddsoddi mewn cyfleoedd amheus.
Mae cynllun Ponzi yn sgam sy'n ceisio denu buddsoddwyr, gan dalu elw yn y pen draw i fuddsoddwyr cynharach gydag arian gan fuddsoddwyr mwy diweddarach. Mae'r math hwn o dwyll yn twyllo dioddefwyr i gredu bod cynhyrchion yn cael eu cynhyrchu yn lle hynny o werthu cynnyrch neu ddulliau eraill. Mewn gwirionedd, nid yw'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn gwbl ymwybodol o darddiad gwirioneddol y cronfeydd sy'n dod i mewn. Un o nodweddion canolog cynllun Ponzi yw ei natur barhaus, sy'n dibynnu ar lif cyson o gyfraniadau a chronfeydd newydd. Gall hyn ddatblygu'n gyflym pe bai buddsoddwyr yn gofyn am neu'n mynnu ad-daliad neu'n colli ffydd ym mha bynnag asedau y maent i fod i fod yn berchen arnynt. Er bod cyfnodau cynharach o'r twyll hwn wedi'u cynnal yn hanesyddol, mae'r enw cynllun Ponzi yn gysylltiedig â Charles Ponzi yn y 1920au. Ei sgam gwreiddiol oedd yn seiliedig ar gyflafareddu cyfreithlon cwponau ateb rhyngwladol ar gyfer stampiau post. Yn y pen draw, rhoddodd hyn ffordd i ddargyfeirio arian buddsoddwyr newydd i wneud taliadau i fuddsoddwyr cynharach ac iddo'i hun. Sut i Adnabod Cynlluniau Ponzi? Fel unrhyw sgam, mae cynlluniau Ponzi yn dilyn rhai tueddiadau sylfaenol y dylai buddsoddwyr fod yn ymwybodol ohonynt. Dylai llawer o amheuaeth ynghylch buddsoddi fod yn bresennol bob amser, a ddylai helpu i nodi ffyrdd y mae sgamiau yn edrych i'w marchnata eu hunain. Er enghraifft, mae cynlluniau Ponzi bron bob amser yn gofyn am fuddsoddiad cychwynnol ac addo enillion uwch na'r cyfartaledd. Mae hyn hefyd yn cynnwys terminoleg bwrpasol amwys neu fympwyol i helpu i ddrysu mwy o fuddsoddwyr dibrofiad. Mae'r twyll hwn yn frith o sôn am “raglenni buddsoddi cynnyrch uchel”, “buddsoddiad alltraeth”, neu “enillion gwarantedig”. Dylid dadansoddi ac ymchwilio i unrhyw fath o gyfle buddsoddi bob amser. Yn y cyfnod modern, mae llawer o offer ar gael i nodi sgamiau neu weithrediadau twyllodrus. Mae Rheoleiddwyr yn y rhan fwyaf o awdurdodaethau yn plismona'n gyson yn erbyn y mathau hyn o gam-drin y farchnad ac mae'n bwysig gwirio'r cofrestrau hyn cyn buddsoddi mewn cyfleoedd amheus.
Darllenwch y Tymor hwn. Creodd a chyhoeddodd Nawabi a'i gwmnïau ddatganiadau cyfrifon ffug a oedd yn camliwio enillion masnachu yr honnir eu bod wedi'u hennill gan gyfranogwyr y pwll er mwyn cuddio eu camberchnogi.
At hynny, gwrthododd gweithredwyr y cynllun sawl cais i dynnu'n ôl naill ai drwy eu hanwybyddu neu drwy wneud addewidion ac esgusodion ffug. Fe wnaethant hyd yn oed geisio delio â'r tynnu'n ôl cyn belled â phosibl.
Mae'r CFTC yn awr yn ceisio ad-daliad llawn i'r rhai sydd wedi'u twyllo i gymryd rhan yn y pwll a gwarth ar unrhyw enillion gwael. Mae'r rheolydd hefyd eisiau slap cosb ariannol sifil, ynghyd â chofrestru parhaol a gwaharddiadau masnachu a gwaharddeb parhaol rhag troseddau yn y dyfodol.
Cyhoeddodd y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol (CFTC) ddydd Mawrth ffeilio achos gorfodi sifil yn erbyn dau gwmni, Nawabi Enterprise a Hyperion Consulting, a'u perchennog Eshaq Nawabi.
Mae'r cyhuddiadau yn erbyn Nawabi a'i ddau gwmni yn cynnwys twyll a chamddefnyddio arian sy'n ymwneud â chynllun masnachu arian tramor oddi ar y cyfnewid (forex). Yn ôl y rheoleiddiwr, fe wnaeth y diffynyddion ofyn am o leiaf $ 543,000 gan o leiaf saith buddsoddwr.
Daeth y camau gorfodi diweddaraf ar ôl y CFTC
CFTC
Creodd Deddf Cyfnewid Nwyddau 1974 (CEA) yn yr Unol Daleithiau y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol (CFTC). Mae'r Comisiwn yn diogelu ac yn rheoleiddio gweithgareddau'r farchnad yn erbyn trin, twyll, a chamddefnyddio arferion masnach ac yn hyrwyddo tegwch mewn contractau dyfodol. Roedd y CEA hefyd yn cynnwys Cytundeb Sad-Johnson, a ddiffiniodd yr awdurdod a'r cyfrifoldebau ar gyfer monitro contractau ariannol rhwng y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol a'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid. Heddiw dyma'r rheoleiddwyr ac awdurdodau mwyaf yn yr Unol Daleithiau. Mae'r Comisiwn yn gweithio i warantu bod masnachu ar gyfnewidfeydd dyfodol yr UD yn deg ac yn onest ac yn cynnal uniondeb yn y farchnad. Mae 11 o Gyfnewidfeydd Dyfodol yr UD. Mae'r Comisiwn y tu allan i'r byd gwleidyddol ac nid yw'n cael ei reoli gan unrhyw blaid. Er mwyn sicrhau hyn ar unrhyw adeg ni all mwy na thri aelod gynrychioli'r un blaid wleidyddol. Yn ddiweddar, mae'r CFTC wedi rhoi sêl bendith i gyfnewidfa gychwynnol sydd am ddenu masnachwyr unigol i fyd peryglus y dyfodol. Enillodd y Gyfnewidfa Fach, dan arweiniad cyn weithredwr TD Ameritrade Holding Corp., gymeradwyaeth y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol yn 2020 i ddod yn gyfnewidfa dyfodol diweddaraf yr Unol Daleithiau. Mae'r cyfnewidiadau presennol yn yr Unol Daleithiau o dan awdurdod rheoleiddio CFTC yn cynnwys y canlynol: Cyfnewidfa Opsiynau Bwrdd Chicago (CBOE) Marchnad Ariannol Ryngwladol Grŵp CME (IMM) Bwrdd Masnach Chicago (CBOT) Cyfnewidfa Fasnachol Chicago (CME / GLOBEX) New York Mercantile Cyfnewidfa (NYMEX) a (COMEX) Bwrdd Masnach Kansas City (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Cyfnewidfa Ryng-gyfandirol (ICE) Cyfnewidfa Petrolewm Rhyngwladol (IPE) 2001 Bwrdd Masnach Efrog Newydd (NYBOT) 2005 Cyfnewidfa Nwyddau Winnipeg (WCE) ) 2007 Partneriaeth Cyfnewid Nwy Naturiol Grŵp TSX 2008 Cyfnewidfa Hinsawdd Ewropeaidd 2010 Cyfnewidfa Hinsawdd Chicago (CCE) 2010 NYSE 2013 Cyfnewidfa Dyfodol ac Opsiynau Ariannol Rhyngwladol Llundain (LIFFE) Cyfnewidfa Grawn Minneapolis (MGEX) Nadex (HedgeStreet gynt) OneChicago (Stoking Futures) SSF's a Futures on ETFs) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
Creodd Deddf Cyfnewid Nwyddau 1974 (CEA) yn yr Unol Daleithiau y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol (CFTC). Mae'r Comisiwn yn diogelu ac yn rheoleiddio gweithgareddau'r farchnad yn erbyn trin, twyll, a chamddefnyddio arferion masnach ac yn hyrwyddo tegwch mewn contractau dyfodol. Roedd y CEA hefyd yn cynnwys Cytundeb Sad-Johnson, a ddiffiniodd yr awdurdod a'r cyfrifoldebau ar gyfer monitro contractau ariannol rhwng y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol a'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid. Heddiw dyma'r rheoleiddwyr ac awdurdodau mwyaf yn yr Unol Daleithiau. Mae'r Comisiwn yn gweithio i warantu bod masnachu ar gyfnewidfeydd dyfodol yr UD yn deg ac yn onest ac yn cynnal uniondeb yn y farchnad. Mae 11 o Gyfnewidfeydd Dyfodol yr UD. Mae'r Comisiwn y tu allan i'r byd gwleidyddol ac nid yw'n cael ei reoli gan unrhyw blaid. Er mwyn sicrhau hyn ar unrhyw adeg ni all mwy na thri aelod gynrychioli'r un blaid wleidyddol. Yn ddiweddar, mae'r CFTC wedi rhoi sêl bendith i gyfnewidfa gychwynnol sydd am ddenu masnachwyr unigol i fyd peryglus y dyfodol. Enillodd y Gyfnewidfa Fach, dan arweiniad cyn weithredwr TD Ameritrade Holding Corp., gymeradwyaeth y Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol yn 2020 i ddod yn gyfnewidfa dyfodol diweddaraf yr Unol Daleithiau. Mae'r cyfnewidiadau presennol yn yr Unol Daleithiau o dan awdurdod rheoleiddio CFTC yn cynnwys y canlynol: Cyfnewidfa Opsiynau Bwrdd Chicago (CBOE) Marchnad Ariannol Ryngwladol Grŵp CME (IMM) Bwrdd Masnach Chicago (CBOT) Cyfnewidfa Fasnachol Chicago (CME / GLOBEX) New York Mercantile Cyfnewidfa (NYMEX) a (COMEX) Bwrdd Masnach Kansas City (KCBT) NEX Group plc (NXG.L) Cyfnewidfa Ryng-gyfandirol (ICE) Cyfnewidfa Petrolewm Rhyngwladol (IPE) 2001 Bwrdd Masnach Efrog Newydd (NYBOT) 2005 Cyfnewidfa Nwyddau Winnipeg (WCE) ) 2007 Partneriaeth Cyfnewid Nwy Naturiol Grŵp TSX 2008 Cyfnewidfa Hinsawdd Ewropeaidd 2010 Cyfnewidfa Hinsawdd Chicago (CCE) 2010 NYSE 2013 Cyfnewidfa Dyfodol ac Opsiynau Ariannol Rhyngwladol Llundain (LIFFE) Cyfnewidfa Grawn Minneapolis (MGEX) Nadex (HedgeStreet gynt) OneChicago (Stoking Futures) SSF's a Futures on ETFs) Nasdaq Futures Exchange (NFX)
Darllenwch y Tymor hwn wedi cael Gorchymyn Atal Statudol yn erbyn y diffynyddion ddiwedd mis Ebrill. Rhewodd y llys holl asedau'r ddau gwmni a'r perchennog a darparu mynediad ar unwaith i'r rheolydd i'w llyfrau a'u cofnodion.
Addewidion Mawr
Mae Nawabi gyda'i ddau gwmni wedi bod yn rhedeg y cynllun honedig o dwyll ers tua mis Hydref 2019. Fe wnaethon nhw berswadio o leiaf saith buddsoddwr i gymryd rhan yn y cynllun masnachu pwll.
Gwnaeth cynrychiolwyr y cwmnïau honiadau ffug eu bod wedi gwneud elw mawr rhwng 8 y cant a 25 y cant y mis yn hanesyddol, drostynt eu hunain a chyfranogwyr y pwll.
Addawsant hefyd y cyfranogwyr pwll dychweliad misol o 8 y cant i 25 y cant heb fawr o risgiau o fasnachu forex. Hefyd, roedd y buddsoddwyr yn addo y cyfleuster o dynnu eu harian ar unrhyw adeg ar gais.
Ond mewn gwirionedd, defnyddiwyd arian y buddsoddwyr er budd personol Nawabi. Talodd y cwmnïau hyd yn oed rai buddsoddwyr â'r arian a gasglwyd gan fuddsoddwyr eraill, gan ei wneud yn glasur Cynllun Ponzi
Cynllun Ponzi
Mae cynllun Ponzi yn sgam sy'n ceisio denu buddsoddwyr, gan dalu elw yn y pen draw i fuddsoddwyr cynharach gydag arian gan fuddsoddwyr mwy diweddarach. Mae'r math hwn o dwyll yn twyllo dioddefwyr i gredu bod cynhyrchion yn cael eu cynhyrchu yn lle hynny o werthu cynnyrch neu ddulliau eraill. Mewn gwirionedd, nid yw'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn gwbl ymwybodol o darddiad gwirioneddol y cronfeydd sy'n dod i mewn. Un o nodweddion canolog cynllun Ponzi yw ei natur barhaus, sy'n dibynnu ar lif cyson o gyfraniadau a chronfeydd newydd. Gall hyn ddatblygu'n gyflym pe bai buddsoddwyr yn gofyn am neu'n mynnu ad-daliad neu'n colli ffydd ym mha bynnag asedau y maent i fod i fod yn berchen arnynt. Er bod cyfnodau cynharach o'r twyll hwn wedi'u cynnal yn hanesyddol, mae'r enw cynllun Ponzi yn gysylltiedig â Charles Ponzi yn y 1920au. Ei sgam gwreiddiol oedd yn seiliedig ar gyflafareddu cyfreithlon cwponau ateb rhyngwladol ar gyfer stampiau post. Yn y pen draw, rhoddodd hyn ffordd i ddargyfeirio arian buddsoddwyr newydd i wneud taliadau i fuddsoddwyr cynharach ac iddo'i hun. Sut i Adnabod Cynlluniau Ponzi? Fel unrhyw sgam, mae cynlluniau Ponzi yn dilyn rhai tueddiadau sylfaenol y dylai buddsoddwyr fod yn ymwybodol ohonynt. Dylai llawer o amheuaeth ynghylch buddsoddi fod yn bresennol bob amser, a ddylai helpu i nodi ffyrdd y mae sgamiau yn edrych i'w marchnata eu hunain. Er enghraifft, mae cynlluniau Ponzi bron bob amser yn gofyn am fuddsoddiad cychwynnol ac addo enillion uwch na'r cyfartaledd. Mae hyn hefyd yn cynnwys terminoleg bwrpasol amwys neu fympwyol i helpu i ddrysu mwy o fuddsoddwyr dibrofiad. Mae'r twyll hwn yn frith o sôn am “raglenni buddsoddi cynnyrch uchel”, “buddsoddiad alltraeth”, neu “enillion gwarantedig”. Dylid dadansoddi ac ymchwilio i unrhyw fath o gyfle buddsoddi bob amser. Yn y cyfnod modern, mae llawer o offer ar gael i nodi sgamiau neu weithrediadau twyllodrus. Mae Rheoleiddwyr yn y rhan fwyaf o awdurdodaethau yn plismona'n gyson yn erbyn y mathau hyn o gam-drin y farchnad ac mae'n bwysig gwirio'r cofrestrau hyn cyn buddsoddi mewn cyfleoedd amheus.
Mae cynllun Ponzi yn sgam sy'n ceisio denu buddsoddwyr, gan dalu elw yn y pen draw i fuddsoddwyr cynharach gydag arian gan fuddsoddwyr mwy diweddarach. Mae'r math hwn o dwyll yn twyllo dioddefwyr i gredu bod cynhyrchion yn cael eu cynhyrchu yn lle hynny o werthu cynnyrch neu ddulliau eraill. Mewn gwirionedd, nid yw'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn gwbl ymwybodol o darddiad gwirioneddol y cronfeydd sy'n dod i mewn. Un o nodweddion canolog cynllun Ponzi yw ei natur barhaus, sy'n dibynnu ar lif cyson o gyfraniadau a chronfeydd newydd. Gall hyn ddatblygu'n gyflym pe bai buddsoddwyr yn gofyn am neu'n mynnu ad-daliad neu'n colli ffydd ym mha bynnag asedau y maent i fod i fod yn berchen arnynt. Er bod cyfnodau cynharach o'r twyll hwn wedi'u cynnal yn hanesyddol, mae'r enw cynllun Ponzi yn gysylltiedig â Charles Ponzi yn y 1920au. Ei sgam gwreiddiol oedd yn seiliedig ar gyflafareddu cyfreithlon cwponau ateb rhyngwladol ar gyfer stampiau post. Yn y pen draw, rhoddodd hyn ffordd i ddargyfeirio arian buddsoddwyr newydd i wneud taliadau i fuddsoddwyr cynharach ac iddo'i hun. Sut i Adnabod Cynlluniau Ponzi? Fel unrhyw sgam, mae cynlluniau Ponzi yn dilyn rhai tueddiadau sylfaenol y dylai buddsoddwyr fod yn ymwybodol ohonynt. Dylai llawer o amheuaeth ynghylch buddsoddi fod yn bresennol bob amser, a ddylai helpu i nodi ffyrdd y mae sgamiau yn edrych i'w marchnata eu hunain. Er enghraifft, mae cynlluniau Ponzi bron bob amser yn gofyn am fuddsoddiad cychwynnol ac addo enillion uwch na'r cyfartaledd. Mae hyn hefyd yn cynnwys terminoleg bwrpasol amwys neu fympwyol i helpu i ddrysu mwy o fuddsoddwyr dibrofiad. Mae'r twyll hwn yn frith o sôn am “raglenni buddsoddi cynnyrch uchel”, “buddsoddiad alltraeth”, neu “enillion gwarantedig”. Dylid dadansoddi ac ymchwilio i unrhyw fath o gyfle buddsoddi bob amser. Yn y cyfnod modern, mae llawer o offer ar gael i nodi sgamiau neu weithrediadau twyllodrus. Mae Rheoleiddwyr yn y rhan fwyaf o awdurdodaethau yn plismona'n gyson yn erbyn y mathau hyn o gam-drin y farchnad ac mae'n bwysig gwirio'r cofrestrau hyn cyn buddsoddi mewn cyfleoedd amheus.
Darllenwch y Tymor hwn. Creodd a chyhoeddodd Nawabi a'i gwmnïau ddatganiadau cyfrifon ffug a oedd yn camliwio enillion masnachu yr honnir eu bod wedi'u hennill gan gyfranogwyr y pwll er mwyn cuddio eu camberchnogi.
At hynny, gwrthododd gweithredwyr y cynllun sawl cais i dynnu'n ôl naill ai drwy eu hanwybyddu neu drwy wneud addewidion ac esgusodion ffug. Fe wnaethant hyd yn oed geisio delio â'r tynnu'n ôl cyn belled â phosibl.
Mae'r CFTC yn awr yn ceisio ad-daliad llawn i'r rhai sydd wedi'u twyllo i gymryd rhan yn y pwll a gwarth ar unrhyw enillion gwael. Mae'r rheolydd hefyd eisiau slap cosb ariannol sifil, ynghyd â chofrestru parhaol a gwaharddiadau masnachu a gwaharddeb parhaol rhag troseddau yn y dyfodol.
Ffynhonnell: https://www.financemagnates.com/institutional-forex/cftc-continues-crackdown-busts-543k-fx-ponzi-scheme/