Coinbase i dalu $100 miliwn dros fethiant i raddfa AML wrth i fusnes ffynnu

Cyrhaeddodd Coinbase setliad $100 miliwn gydag Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd yn dilyn ymchwiliadau i fethiannau yn ei raglen gydymffurfio.

Dirwyodd yr NYDFS Coinbase $50 miliwn a gofynnodd i'r cwmni fuddsoddi $50 miliwn arall yn ei raglen gydymffurfio yn dilyn setliad gyda'r rheolydd, a ddarganfuodd dyllau bwlch yn adolygiad y gyfnewidfa crypto o hunaniaeth cwsmeriaid a rhybuddion ar drafodion. Yn benodol, nododd fod y gyfnewidfa wedi methu â chadw i fyny â'r twf yn ei sylfaen cwsmeriaid o 2020 i 2021. 

“Nid oedd gan Coinbase ddigon o bersonél, adnoddau ac offer sydd eu hangen i gadw i fyny â’r rhybuddion hyn, a thyfodd ôl-groniadau’n gyflym i lefelau na ellir eu rheoli,” mae’r setliad yn darllen. “Erbyn diwedd 2021, roedd gan Coinbase ôl-groniad o rybuddion monitro trafodion heb eu hadolygu wedi tyfu i fwy na 100,000 (llawer ohonynt yn fisoedd oed), ac roedd yr ôl-groniad o gwsmeriaid a oedd angen diwydrwydd dyladwy uwch ('EDD') yn fwy na 14,000."

Mae Coinbase wedi cael trwydded busnes asedau digidol gyda'r NYDFS - a elwir yn fwy cyffredin yn BitLicense - ers 2017. Yn ôl enw da y gyfundrefn reoleiddio fwyaf trwyadl yn yr UD crypto, mae'r BitLicense yn golygu archwiliadau parhaus, gan gynnwys un yn 2020 a ddechreuodd ei broblemau gyda Coinbase. Ym mis Chwefror 2022, llogodd y cwmni fonitor annibynnol mewn ymdrech i ddatrys y pryderon hyn, ond ni wnaeth eu hymdrechion cychwynnol dawelu'r NYDFS yn llawn. 

Gan nodi bod ymchwiliad NYDFS wedi’i ddatgelu i ddechrau ar ffeil gyda’r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid, dywedodd y Prif Swyddog Cyfreithiol Paul Grewal mewn datganiad bod “Coinbase wedi cymryd mesurau sylweddol i fynd i’r afael â’r diffygion hanesyddol hyn ac yn parhau i fod yn ymrwymedig i fod yn arweinydd a model rôl yn y gofod crypto, gan gynnwys partneru â rheoleiddwyr o ran cydymffurfio. Credwn fod ein buddsoddiad mewn cydymffurfiaeth yn fwy na phob cyfnewidfa crypto arall yn unrhyw le yn y byd, ac y gall ein cwsmeriaid deimlo'n ddiogel ac wedi'u hamddiffyn wrth ddefnyddio ein platfformau.”

Enillodd cyfranddaliadau Coinbase 6% mewn masnachu cynnar. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Cedwir pob hawl. Darperir yr erthygl hon at ddibenion gwybodaeth yn unig. Ni chynigir na bwriedir ei ddefnyddio fel cyngor cyfreithiol, treth, buddsoddiad, ariannol neu gyngor arall.