Os ydych yn gwerthu stociau am elw, bydd arnoch drethi ar yr enillion hynny. Yn dibynnu ar ba mor hir yr ydych wedi bod yn berchen ar y stoc, efallai y bydd arnoch chi ar eich cyfradd treth incwm arferol neu ar y gyfradd enillion cyfalaf, sydd fel arfer yn is na'r cyntaf. I dalu trethi sy'n ddyledus gennych ar werthiannau stoc, defnyddiwch Ffurflen IRS 8949 ac Atodlen D.A cynghorydd ariannol sy'n gwasanaethu eich ardal Gall eich helpu gyda chynllunio treth ar gyfer eich buddsoddiadau ac ymddeoliad.
Yr Hanfodion ar Sut i Dalu Trethi ar Stociau
Os byddwch yn gwerthu stoc am lai y gwnaethoch ei brynu ar ei gyfer, ni fydd arnoch unrhyw dreth incwm ar y colledion. Yn wir, efallai y byddwch yn gallu defnyddio'r golled hon i leihau eich trethi. Fodd bynnag, os byddwch yn gwerthu stoc am fwy nag a dalwyd gennych, bydd gennych elw ac efallai y bydd angen i chi wneud hynny talu trethi ar yr ennill hwnnw.
Os ydych chi wedi bod yn berchen ar y stoc am lai na blwyddyn cyn ei werthu am elw, bydd arnoch chi drethi arno ar eich cyfradd treth incwm arferol. Os oeddech yn berchen ar y stociau am fwy na blwyddyn, mae'r cyfraddau treth enillion cyfalaf hirdymor yn berthnasol. Mae'r cyfraddau hyn yn dibynnu ar eich incwm cyffredinol, ond gallant fod yn 0%, 15% neu 20%.
Gallwch ddefnyddio Cyfrifiannell enillion cyfalaf SmartAsset i amcangyfrif y trethi fydd arnoch chi. Gall y gyfrifiannell hefyd gyfrifo'r trethi enillion cyfalaf amcangyfrifedig ar elw o werthu asedau eraill, megis eiddo tiriog, nwyddau casgladwy a cryptocurrency.
Peidiwch â cholli allan ar newyddion a allai effeithio ar eich arian. Cael newyddion ac awgrymiadau i wneud penderfyniadau ariannol callach gydag e-bost lled-wythnosol SmartAsset. Mae'n 100% am ddim a gallwch ddad-danysgrifio unrhyw bryd. Cofrestrwch heddiw.
Strategaeth sylfaenol ar gyfer lleihau trethi ar elw gwerthu stoc yw dal stociau sydd wedi gwerthfawrogi ers eu prynu am o leiaf flwyddyn cyn eu gwerthu. Mae hyn yn sicrhau y bydd elw ar werthiannau stoc yn cael ei drethu ar y gyfradd enillion cyfalaf is fel arfer. Dull arall yw gwerthu stociau sydd wedi dirywio mewn gwerth er mwyn cynhyrchu colled y gellir ei defnyddio i gysgodi enillion.
Sylwch, p'un a oes arnoch chi drethi incwm ar eich cyfradd reolaidd neu'r gyfradd enillion cyfalaf, nid oes arnoch chi Nawdd Cymdeithasol neu Trethi Medicare ar elw o werthu stociau. Mae incwm buddsoddi, gan gynnwys elw o werthu stoc yn ogystal â difidendau a llog, yn cael ei ystyried yn incwm goddefol ac nid yw'n talu'r trethi hyn. Fodd bynnag, mae incwm goddefol yn ddarostyngedig i drethi incwm ffederal, gwladwriaethol a lleol.
Defnyddio Ffurflen IRS 8949 i Dalu Trethi ar Eich Stociau
P'un a ydych yn dangos elw neu golled, byddwch yn rhoi gwybod am werthiannau stoc ar Ffurflen IRS 8949. Dyma'r ffurflen dreth a ddefnyddir ar gyfer adrodd am werthiannau neu gyfnewidiadau unrhyw asedau cyfalaf nad ydynt yn cael eu hadrodd yn unman arall. Dylai'r wybodaeth am werthiannau stoc sydd ei hangen ar eich Ffurflen 8949 ddod o Ffurflen 1099-B a gyhoeddwyd gan y broceriaeth rydych chi'n ei defnyddio. Bydd hyn yn nodi'r stoc, y dyddiadau y cafodd ei gaffael a'i werthu, pris gwerthu a chost y stoc, yr elw neu'r golled ac unrhyw drethi incwm ffederal neu wladwriaeth a ddaliwyd yn ôl. Bydd yr IRS ac awdurdodau trethu'r wladwriaeth hefyd yn cael copi o'r 1099-B. Os na chewch 1099-B o'ch broceriaeth am ryw reswm, defnyddiwch eich cofnodion eich hun i lenwi Ffurflen 8949.
Mae dwy ran i Ffurflen 8949. Mae'r cyntaf ar gyfer trafodion tymor byr ar asedau a ddelir llai na blwyddyn. I lenwi pob rhan, ar y llinell gyntaf rhowch y wybodaeth ar gyfer pob stoc a werthwyd gennych o dan y golofn briodol. Byddwch yn darparu enw'r stoc a nifer y cyfranddaliadau, dyddiadau prynu a gwerthu, pris gwerthu, cost ac elw neu golled.
Fel arfer ni fydd angen i chi nodi unrhyw beth yn y colofnau ar gyfer addasiadau. Gwel y cyfarwyddiadau ar gyfer Ffurflen 8949 am fanylion. Ar waelod y ffurflen cyfanswm y symiau yn y colofnau ar gyfer pris gwerthu, cost ac elw neu golled.
Ar ail ran y ffurflen, nodwch yr un wybodaeth ar gyfer gwerthu asedau a ddelir am fwy na blwyddyn.
Llenwi Atodlen D
Atodlen D. yw un o'r atodlenni sy'n rhan o Ffurflen 1040. Ar ôl llenwi Ffurflen 8949, mae trethdalwyr yn trosglwyddo'r cyfansymiau i Atodlen D. O hyn gallant gynhyrchu'r ennill neu'r golled gyffredinol o drafodion stoc.
Fel Ffurflen 8949, mae Atodlen D hefyd yn gwahanu trafodion yn enillion hirdymor a thymor byr. Mae'r gwahaniaeth yn dal i fod yn seiliedig ar p'un a oedd yr ased yn berchen arno am flwyddyn neu lai.
Mae'r cyfansymiau o Atodlen D yn cael eu trosglwyddo i 1040 y trethdalwr ar linell 7. Hefyd, bydd unrhyw dreth a ddaliwyd yn ôl gan y broceriaeth pan werthwyd y stoc yn cael ei hadrodd ar Ffurflen 1040. Gallwch ddysgu mwy o gyfarwyddiadau'r IRS ar gyfer Atodlen D.
Llinell Gwaelod
Bydd buddsoddwyr sy'n prynu a gwerthu stociau yn adrodd am yr enillion a'r colledion i'r IRS ar Ffurflen 1040 gan ddefnyddio Ffurflen 8949 ac Atodlen D. Mae'r rhain yn ffurfio elw gwerthu stoc ar wahân yn enillion cyfalaf tymor hir a thymor byr. Y gwahaniaeth rhyngddynt yw bod enillion hirdymor yn cael eu trethu ar y gyfradd enillion cyfalaf a allai fod yn is, tra bod buddsoddwyr yn talu trethi ar enillion tymor byr ar eu cyfraddau treth rheolaidd, sydd fel arfer yn uwch.
Awgrymiadau Cynllunio Trethi
Gall creu strategaeth dreth-effeithlon i wneud y mwyaf o'ch enillion buddsoddi elwa ar gymorth a cynghorydd ariannol. Nid oes rhaid i chi ddod o hyd i gynghorydd ariannol cymwys fod yn anodd. Offeryn rhad ac am ddim SmartAsset yn eich paru gyda hyd at dri chynghorydd ariannol sy'n gwasanaethu'ch ardal, a gallwch gyfweld eich gemau cynghorydd heb unrhyw gost i benderfynu pa un sy'n iawn i chi. Os ydych chi'n barod i ddod o hyd i gynghorydd a all eich helpu i gyflawni'ch nodau ariannol, dechreuwch nawr.
Gweld sut y bydd yr enillion a wnewch wrth werthu stociau yn cael eu heffeithio gan drethi enillion cyfalaf trwy ddefnyddio hwn cyfrifiannell di-gost.
Credyd llun: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Mae'r swydd Sut i Dalu Trethi ar Stociau yn ymddangos yn gyntaf ar Blog SmartAsset.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html