Yn ôl adroddiadau diweddar, mae is-adran benthyca crypto y Grŵp Arian Digidol (DCG), Genesis Global Capital, yn destun ymchwiliad gan reoleiddwyr diogelwch y wladwriaeth yn yr Unol Daleithiau.
Yn ol yr hanes a gyhoeddwyd yn Barron's, Mae Genesis yn cael ei ymchwilio fel rhan o ymchwiliad aml-wladwriaeth i ryng-gysylltiad busnesau arian cyfred digidol. Dywedwyd bod y benthyciwr crypto yn cael ei archwilio am ei gysylltiadau â buddsoddwyr manwerthu, ac ar ben hynny, bydd ymholiadau'n cael eu gwneud ar rôl chwaraewyr eraill y diwydiant wrth dorri cyfreithiau diogelwch.
Dywedodd Joseph Borg, cyfarwyddwr Comisiwn Gwarantau Alabama, fod ei asiantaeth ac asiantaethau sawl gwladwriaeth arall yn cymryd rhan yn yr ymchwiliadau.
Yn gyffredinol, mae'r ymchwiliadau'n canolbwyntio ar benderfynu a oedd Genesis a chwmnïau eraill yn denu trigolion i fuddsoddi mewn gwarantau sy'n gysylltiedig â crypto heb wneud y cofrestriadau cywir. Yn ôl Barron's, ni nododd Borg y cwmnïau eraill y cyfeiriwyd atynt.
Ers i Genesis nodi ar Dachwedd 16 y byddai'n rhoi'r gorau i dynnu arian yn ôl a tharddiad benthyciad newydd dros dro, rhoddwyd llawer o sylw i Genesis Global Capital a'i fusnes benthyca.
Mae hyn oherwydd y cyhoeddiad. Ychydig ddyddiau'n ddiweddarach, penderfynodd y benthyciwr ymchwilio i'w holl ddewisiadau eraill, gan gynnwys ffeilio am fethdaliad, felly fe wnaethon nhw recriwtio cwnsler ailstrwythuro o'r cwmni buddsoddi Moelis & Company.
Roedd Genesis wedi treulio mis Tachwedd cyfan yn gwneud ymdrechion brysiog i naill ai gael mwy o gyllid neu negodi setliad gyda'i ddyledwyr niferus.
Gorfodwyd is-adran benthyca sefydliadol y gorfforaeth i atal adbryniadau yn ogystal â chychwyn benthyciadau newydd yr wythnos flaenorol.
Yn ogystal, mae'r cwmni wedi datgelu yn y gorffennol bod gan ei adran deilliadau tua 175 miliwn o ddoleri ynghlwm wrth arian yn ei gyfrif masnachu FTX.
A yw Genesis wedi ffeilio am fethdaliad?
Dywedodd Genesis ar Dachwedd 21 nad oedd ganddo unrhyw fwriad uniongyrchol i ffeilio am fethdaliad, ond mae'r cwmni wedi dewis parti allanol i'w gynghori ar ei sefyllfa ariannol bresennol. Nid yw'r mentrau hyn wedi bod yn effeithiol iawn wrth dawelu'r cleientiaid pryderus.
Roedd y penderfyniad i atal codi arian yn ffactor a gyfrannodd at y gostyngiad mewn nifer o gyfnewidfeydd arian cyfred digidol blaenorol yn 2022, gan gynnwys FTX a Celsius.
Pe bai Genesis yn mynd i'r wal, byddai'n ergyd ddinistriol arall i ddiwydiant sy'n dal i gael ei brifo yn sgil cwymp FTX, a ystyriwyd yn eang fel un o'r busnesau mwyaf llwyddiannus yn y sector.
Mae ffeilio Genesis ar gyfer methdaliad yn fargen lawer mwy nag y byddech chi'n sylweddoli
Ffolineb fyddai tanddatgan arwyddocâd y canlyniadau a all ddeillio o gwymp posib Genesis. Hyd yn oed er nad yw'n cael ei adnabod mor eang â FTX a chyfnewidfeydd eraill, mae'n angenrheidiol iawn i weithrediadau'r sector arian cyfred digidol o ddydd i ddydd.
Dim ond yn 2021 y cynigiodd y busnes $131 biliwn mewn benthyciadau a sefydlu $116.5 biliwn mewn trafodion; mae'r Financial Times wedi cyfeirio ato fel “Goldman Sachs” y diwydiant arian cyfred digidol.
Mae Genesis yn cymryd benthyciadau gan bobl a sefydliadau sy'n dal niferoedd enfawr o ddarnau arian, a elwir weithiau'n “morfilod,” ac yn gyfnewid am y benthyciad, mae'r morfilod yn ennill cyfran o refeniw'r cwmni. Defnyddir y benthyciadau hyn i ariannu rhaglen fenthyca'r cwmni.
Mae nifer o endidau sy'n ymwneud â'r ecosystem cryptocurrency, gan gynnwys Celsius, Three Arrows Capital, Blockfi, a FTX, wedi bod yn darged heriau cyfreithiol a godwyd gan awdurdodau o ychydig o wahanol awdurdodaethau.
Mae gan bob un o'r cwynion sydd wedi'u cyflwyno i'r awdurdodau gwarantau thema gyffredin yn yr ystyr eu bod yn cwestiynu a yw cwmnïau arian cyfred digidol yn cynnig gwarantau anghofrestredig i fuddsoddwyr rheolaidd ai peidio.
Ffynhonnell: https://www.cryptopolitan.com/genesis-investigated-by-state-regulators/