Sut i Osgoi ETFs y Sector Gwaethaf 1C23

Cwestiwn: Pam mae cymaint o ETFs?

Ateb: Mae cyhoeddi ETF yn broffidiol, felly mae Wall Street yn parhau i greu mwy o gynhyrchion i'w gwerthu.

Rwy'n trosoledd data fy nghwmni i nodi tair baner goch y gallwch eu defnyddio i osgoi'r ETFs gwaethaf:

1. Hylifedd Annigonol

Y mater hwn yw'r hawsaf i'w osgoi, ac mae fy nghyngor yn syml. Osgoi pob ETF sydd â llai na $100 miliwn mewn asedau. Gall lefelau isel o hylifedd arwain at anghysondeb rhwng pris yr ETF a gwerth sylfaenol y gwarantau sydd ganddo. Yn gyffredinol, mae gan ETFs bach hefyd gyfaint masnachu is, sy'n golygu costau masnachu uwch trwy daeniadau cais-gofyn mwy.

2. Ffioedd Uchel

Dylai ETFs fod yn rhad, ond nid yw pob un ohonynt. Y cam cyntaf yma yw meincnodi'r hyn y mae rhad yn ei olygu.

Er mwyn sicrhau eich bod yn talu ffioedd cyfartalog neu is na'r cyfartaledd, buddsoddwch mewn ETFs gyda chyfanswm costau blynyddol o dan 0.51% yn unig, sef cyfanswm costau blynyddol cyfartalog y 287 ETF Sector ecwiti UDA y mae fy nghwmni'n eu cwmpasu. Mae'r cyfartaledd pwysol yn is ar 0.24%, sy'n amlygu sut mae buddsoddwyr yn tueddu i roi eu harian mewn ETFs gyda ffioedd isel.

Mae Ffigur 1 yn dangos ETFis Series Trust InfraCap MLP ETF (AMZA) yw'r ETF sector drutaf a Schwab US REIT ETF CHS
yw'r lleiaf drud. Mae AdvisorShares (BEDZ, EATS) yn darparu dau o'r ETFs drutaf tra bod Fidelity FENY
, FSTA,FNCL
Mae ETFs ymhlith y rhataf.

Ffigur 1: 5 ETF y Sectorau Mwyaf a Lleiaf Drud

Nid oes angen i fuddsoddwyr dalu ffioedd uchel am ddaliadau ansawdd. Mynegai Ynni Fidelity MSCI ETF (FENY) yw'r ETF sector sydd wedi'i restru orau yn Ffigur 1. Mae sgôr Rheoli Portffolio niwtral FENY a chyfanswm cost flynyddol o 0.09% yn ennill gradd ddeniadol iawn iddo. VanEck Steel ETF (SLX) yw'r ETF sector gorau yn gyffredinol. Mae sgôr Rheoli Portffolio deniadol iawn SLX a chyfanswm cost flynyddol o 0.61% hefyd yn ennill gradd ddeniadol iawn iddo.

Er gwaethaf cael cyfanswm costau blynyddol isel o 0.08%, mae Schwab US REIT ETF (SCHH) yn dal stociau gwael ac yn ennill sgôr anneniadol iawn. Ni waeth pa mor rhad y mae ETF yn edrych, os yw'n dal stociau gwael, bydd ei berfformiad yn ddrwg.

3. Daliadau Tlodion

Mae gan ddaliad ETF fwy o bwysau wrth bennu perfformiad cyffredinol na'i gostau. Felly, osgoi daliadau gwael yw'r rhan bwysicaf (a chaletaf) o osgoi ETFs drwg. Mae Ffigur 2 yn dangos yr ETFs o fewn pob sector sydd â'r graddfeydd daliadau neu reoli portffolio gwaethaf.

Ffigur 2: ETFs sector gyda'r Daliadau Gwaethaf

InvescoPSCM
, PRhA,PXJ
, PSCF) yn ymddangos yn amlach nag unrhyw ddarparwyr eraill yn Ffigur 2, sy'n golygu eu bod yn cynnig y nifer fwyaf o ETFs sydd â'r daliadau gwaethaf.

Incwm REIT Preswyl Llanw ETF (HAUS) yw'r ETF â'r sgôr waethaf yn Ffigur 2 yn seiliedig ar fy sgôr gyffredinol rhagfynegol. State Street SPDR S&P Internet ETF XWEB
, State Street SPDR S&P Offer Gofal Iechyd ETF XHE
, ETF Manwerthu Ar-lein ProShares ONLN
, ETF Jets Byd-eang yr Unol Daleithiau JETS
, Fidelity MSCI Utilities Index ETF FUTY
, ac mae Invesco Dynamic Oil & Gas Services ETF (PXJ) hefyd yn ennill graddiad cyffredinol rhagfynegol anneniadol iawn, sy'n golygu nid yn unig eu bod yn dal stociau gwael, ond maent hefyd yn codi cyfanswm costau blynyddol uchel.

Y Perygl O Fewn

Mae prynu ETF heb ddadansoddi ei ddaliadau fel prynu stoc heb ddadansoddi ei fusnes a'i gyllid. I'w roi'n wahanol, mae angen diwydrwydd dyladwy ar gyfer ymchwil ar ddaliadau ETF oherwydd bod perfformiad ETF ond cystal â'i ddaliadau.

PERFFORMIAD DALIADAU ETF – FFIOEDD = PERFFORMIAD ETF

Datgeliad: Nid yw David Trainer, Kyle Guske II, ac Italo Mendonça yn derbyn unrhyw iawndal i ysgrifennu am unrhyw stoc, sector neu thema benodol.