A yw Berkshire Hathaway yn Addas ar gyfer IRA?

Berkshire HathawayBRK.A, BRK.B) yn gwmni daliannol conglomerate sy'n fwyaf adnabyddus am ei brif swyddog gweithredol eiconig (Prif Swyddog Gweithredol) Warren Buffett— a elwir hefyd yn Oracl Omaha. Mae Buffett wedi bod yn adeiladu'r cwmni ers degawdau ac mae'n un o'r bobl gyfoethocaf yn y byd gydag amcangyfrif o werth net o $106.3 biliwn ym mis Rhagfyr 2022.

Dechreuodd Berkshire Hathaway fel cwmni gweithgynhyrchu tecstilau lle Buffett dechreuodd gaffael cyfranddaliadau yn gynnar yn ei yrfa. Erbyn 1965, cymerodd reolaeth lwyr dros y cwmni. Yn fuan, dechreuodd Buffett adael busnes y felin decstilau ac ychwanegu busnesau gan eraill diwydiannau gan gynnwys yswiriant, manwerthu, a'r cyfryngau i bortffolio cyffredinol Berkshire. Mae gan Berkshire a cyfalafu marchnad o $676.23 biliwn ar 26 Rhagfyr, 2022.

Datblygodd Buffet enw da ar hyd y ffordd fel un o fuddsoddwyr mwyaf hanes, sy'n gwneud stoc Berkshire Hathaway yn cael ei chwennych gan fuddsoddwyr eraill.

Portffolio Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway yn a conglomerate o wahanol gwmnïau. Mae hefyd yn buddsoddi mewn cwmnïau a fasnachir yn gyhoeddus. Mae newidiadau a wneir gan Buffett ym mhortffolio Berkshire yn aml yn symud prisiau stoc y cwmnïau a fasnachir ac yn cael sylw sylweddol yn y cyfryngau. Mae ei brif ddaliadau ecwiti cyhoeddus ar 31 Rhagfyr, 2021, yn cynnwys:

1. Afal (AAPL) gyda chyfran o $157.5 biliwn, yn berchen ar 5.4% o'r cwmni technoleg
2. Banc America (BAC) gyda chyfran o $45 biliwn, yn berchen ar 12.3% o'r banc
3. American Express (AXP) gyda chyfran o $25 biliwn, yn berchen ar 19.6% o'r cwmni cardiau credyd
4. Coca-ColaKO) gyda chyfran o $24 biliwn, yn berchen ar 9.3% o'r cwmni diodydd

Arddull Rheoli Warren Buffett

Mae Buffett yn dymor hir, prynu-a-dal buddsoddwr yn canolbwyntio ar werth. Mae'n hysbys ers tro ei fod yn canolbwyntio ei fuddsoddiadau ar gwmnïau y mae'n eu hadnabod. Fel y cyfryw, mae fel arfer yn osgoi risg uwch, momentwm enwau. Mae'n well ganddo fusnesau sefydledig sy'n tyfu'n arafach. Mae Buffett fel arfer yn gwneud buddsoddiadau gyda chynlluniau i'w dal am o leiaf 10 mlynedd.

Un o ddyfyniadau mwy poblogaidd Buffett yw, "Mae'n llawer gwell prynu cwmni gwych am bris teg na chwmni teg am bris gwych."

Roedd pryniant Berkshire yn 2015 o Precision Castparts am $235 y gyfran mewn arian parod ychydig yn wahanol i arddull buddsoddi traddodiadol Buffett. Er bod Precision yn perthyn i'r categori o fusnesau y mae Buffett yn tueddu i'w ffafrio, talodd Berkshire 21% premiwm fesul cyfran i'w brynu, gan wyro oddi wrth hoffter Buffett am werth da yn ei grefftau.

Perfformiad Berkshire Hathaway

Mae arddull buddsoddi a dewisiadau Buffett yn gwneud ceidwadwr portffolio yn gyffredinol, gyda llai na'r cyfartaledd o anweddolrwydd. Yr egwyddor o risg a dychweliad yn awgrymu bod stociau â lefelau risg is hefyd yn darparu llai o botensial i ddychwelyd.

Mae Buffett wedi cyflawni enillion uwch na'r cyfartaledd dros y tymor hir. Rhwng 1965 a 2020, 20% oedd yr elw blynyddol cyfartalog ar gyfer cyfranddaliadau Berkshire, tra bod y S&P 500 dychwelodd 10.2% blynyddol.

Mae buddsoddwyr incwm yn debygol o ganfod diffyg a cynnyrch difidend fel un o'r unig anfanteision o fuddsoddi yn stoc Berkshire Hathaway. Dim ond unwaith y mae Berkshire wedi talu difidend yn 1967.

I'r rhai sy'n ystyried Berkshire Hathaway fel cyfrif ymddeol unigol daliad (IRA), mae hyn yn llai o bryder, oherwydd yn gyffredinol ni argymhellir tynnu arian allan o gyfrifon IRA nes bod yr unigolyn yn cyrraedd 59½ oed.

Dau Ddosbarth Rhannu

Un o nodweddion mwyaf anarferol stoc Berkshire Hathaway yw ei bris stoc. Nid yw byth yn hollti. Ar Ragfyr 23, 2022, Berkshire Hathaway's Cyfranddaliadau Dosbarth A. (BRK.A) ar gau ar $463,400 y cyfranddaliad. Mae hyn yn golygu bod hyd yn oed pryniant cyfran sengl allan o gyrraedd llawer o fuddsoddwyr. Mae Buffett yn glir ei bod yn well ganddo ddenu buddsoddwyr hirdymor yn hytrach na masnachwyr.

Ym 1996, cyfaddefodd Buffett yn rhannol, gan gyhoeddi a Bloc cyfrannau Dosbarth B i wneud ei gwmni yn fwy hygyrch. Gwnaeth y cyfranddaliadau hyn 50-am-1 rhaniad stoc ym mis Ionawr 2010 a chaeodd ar $306.49 y cyfranddaliad ar 23 Rhagfyr, 2022.

Yn y bôn, nid oes unrhyw wahaniaeth yn y cyfranddaliadau hyn y tu allan i bris y stoc. Hyblygrwydd masnachu yw prif fantais bod yn berchen ar gyfranddaliadau Berkshire Hathaway Class B.

A yw Berkshire Hathaway yn Ffitio mewn Cyfrif IRA?

I'r mwyafrif o fuddsoddwyr, cyfranddaliadau Dosbarth B yw'r unig opsiwn wrth edrych i ychwanegu Berkshire Hathaway at IRA. Y cyfraniad blynyddol uchaf i IRA yw $6,000 y flwyddyn ar gyfer 2022, gan godi i $6,500 ar gyfer 2023. Gall pobl 50 oed a hŷn wneud cyfraniad ychwanegol. cyfraniad dal i fyny o $ 1,000.

Mae hyn yn golygu nad yw cyfrannau Dosbarth A yn opsiwn oni bai bod y buddsoddwr wedi cronni portffolio sylweddol. Mae'r cyfranddaliadau Dosbarth B o fewn cyrraedd pob buddsoddwr.

Cronfeydd cilyddol a cronfeydd masnachu cyfnewid (ETFs) sy'n cynnwys portffolios amrywiol iawn o enwau sefydledig, cap mawr yn aml yn cael eu hargymell fel daliadau portffolio ymddeol craidd. Mae prynu cyfranddaliadau Berkshire Hathaway yn debyg i brynu cyfranddaliadau o gronfa gydfuddiannol â gwerth cap mawr. Gallai cyfrannau Dosbarth B felly fod yn ddaliad delfrydol mewn portffolios ymddeoliad.

Y Llinell Gwaelod

Mae cyfansoddiad y portffolio o fusnesau aeddfed sefydledig sy'n gallu gweithredu'n llwyddiannus yn y rhan fwyaf o amgylcheddau marchnad yn golygu bod Berkshire Hathaway yn fuddsoddiad sy'n briodol ar gyfer y rhan fwyaf o gyfrifon IRA. Mae arddull buddsoddi Buffett ar gyfer y tymor hir yn cyd-fynd yn dda â natur hirdymor cyfrifon IRA.

Iau buddsoddwyr yn gallu defnyddio'r stoc fel daliad hirdymor craidd ar gyfer tyfu portffolios. Mae'n debygol y bydd y rhai sy'n ymddeol yn cynnal dyraniad ecwiti is yn eu portffolios yn gyffredinol gyda chadwraeth cyfalaf yn brif ystyriaeth. Fodd bynnag, mae angen ecwitïau o hyd yn y portffolios hyn i helpu i aros ar y blaen i chwyddiant, a gall Berkshire Hathaway fod yn ddewis delfrydol i lenwi'r rhan honno o'r portffolio.