Mae OCC yn mynnu rhaglen lanhau AML Anchorage Digital

Nid yw rheolydd banc cenedlaethol yr Unol Daleithiau yn hapus â rhaglen adnabod eich cwsmer (KYC) Anchorage Digital.

Ar Ebrill 21, rhyddhaodd Swyddfa'r Rheolwr Arian Parod (OCC) orchymyn cydsynio, gan nodi'r hyn a alwodd yn gydymffurfiaeth lac Anchorage Digital â KYC a darpariaethau gwrth-wyngalchu arian. Mae'r gorchymyn yn ei gwneud yn ofynnol i Anchorage roi'r gorau i'r arferion hynny a rhoi'r gorau i'r arferion hynny ac yn lle hynny cychwyn ailwampio a nifer o logi newydd. 

“Mae'r OCC yn dal pob banc siartredig cenedlaethol i'r un safonau uchel, p'un a ydynt yn cymryd rhan mewn gweithgareddau traddodiadol neu newydd,” meddai rheolwr dros dro yr arian cyfred Michael J. Hsu. “Pan fydd sefydliadau’n methu, byddwn yn gweithredu ac yn eu dal yn atebol i sicrhau cydymffurfiaeth â chyfreithiau a rheoliadau ffederal.”

Mae'r gorchymyn yn ei gwneud yn ofynnol i Anchorage sefydlu swyddog cyfrinachedd banc i lywyddu ei gydymffurfiad â'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc, asgwrn cefn rhaglenni AML a KYC yn yr UD. Mae hefyd yn gorchymyn creu pwyllgor cydymffurfio o dri aelod o leiaf ac adolygiad o gleientiaid risg uchel presennol. 

Sicrhewch Eich Briff Dyddiol Crypto

Wedi'i ddanfon yn ddyddiol, yn syth i'ch mewnflwch.

Mae gorchymyn cydsynio fel arfer yn golygu bod y ddau barti ⁠—yn yr achos hwn, yr OCC ac Anchorage Digital⁠— wedi dod i gytundeb ynghylch camau ymlaen. Yn unol â’r gorchymyn, mae Anchorage “wedi dechrau camau unioni ac wedi ymrwymo i gymryd yr holl gamau angenrheidiol a phriodol i unioni’r diffygion a nodwyd gan yr OCC.”

Mewn datganiad a rennir gyda The Block, dywedodd Anchorage: “Mae’r canfyddiadau a rannwyd yn ddiweddar gan yr OCC yn adlewyrchu meysydd i’w gwella a nodwyd gan yr OCC yn 2021 yn ei swyddogaeth oruchwylio.”

Mae Anchorage wedi gweithredu o dan siarter banc cenedlaethol amodol gan yr OCC ers dechrau mis Ionawr, a gyhoeddwyd o dan Brian Brooks, a oedd ar y pryd yn rheolwr dros dro yr arian cyfred. Mae natur y siarter honno'n golygu bod Anchorage yn gweithredu o dan ryw fath o statws prawf. Ers i Michael Hsu gymryd drosodd y swydd nid yw'r OCC wedi cyhoeddi rhagor o siarteri o'r fath. 

Diweddariad: 4/21/2022 17:10 EST: Mae'r erthygl hon wedi'i diweddaru i gynnwys sylwadau gan Anchorage Digital a dderbyniwyd ar ôl y cyhoeddiad cychwynnol, yn ogystal â nodi bod yr OCC wedi cyhoeddi gorchymyn cydsynio yn hytrach na gorchymyn terfynu ac ymatal.