Chwarae'r Farchnad Adlam Gyda'r Cronfeydd Enillion 10%+ hyn

Un peth braf - ac mae'n debyg y yn unig peth braf—am werthiant marchnad 2022 yw ei fod wedi rhoi cyfle i fuddsoddwyr difidend fachu ar gynnyrch o 10% y gallwn ddibynnu arno yn y tymor hir.

Maent yn dod atom o cronfeydd pen caeedig (CEFs), dosbarth asedau (rhy) sydd wedi'i esgeuluso ers tro sydd, a dweud y gwir, yn edrych yn well ac yn well bob dydd i'r rhai sy'n edrych i ymddeol ar ddifidendau yn unig—ac a dweud y gwir dylem i gyd fod.

Rwyf am bwysleisio’r pellter hir yma, serch hynny, oherwydd ar y cam hwn o gywiro’r farchnad, gallwch roi rhywfaint o arian i weithio’n effeithiol, naill ai drwy godi arian unigol yma ac acw neu drwy gyfartaledd cost doler (DCA) i’w adeiladu. cynyddu eich ffrwd incwm (a’ch portffolio) am bris rhesymol.

I weld beth rwy'n ei olygu, meddyliwch yn ôl i ddirwasgiad 2008. Pe baech chi wedi dechrau prynu bryd hynny, waeth beth yw cam y ddamwain, byddech chi'n gwneud yn iawn heddiw, 14 mlynedd yn ddiweddarach, hyd yn oed gyda'r tân teiars sydd wedi bod yn 2022.

Byddwch yn rhoi eich hun mewn sefyllfa well gyda CEFs, oherwydd eich bod yn cael cyfran fawr o'ch enillion mewn difidendau arian parod. Gyda'r tair cronfa isod, gallwch gael cynnyrch yn union o gwmpas 10%, sy'n golygu $100 y mis mewn incwm goddefol am bob $12,000 a roddwch ynddynt. Dewch â'r buddsoddiad hwnnw hyd at $600,000 ac yn sydyn rydych chi'n cael dros $5,000 y mis mewn incwm goddefol, dim ond am ddal tair cronfa sy'n arallgyfeirio'ch daliadau ar draws cannoedd o gwmnïau a miloedd o asedau.

Yna mae'r ochr: mae'r gostyngiadau mawr i werth asedau net (NAV) y cronfeydd hyn yn fantais mewn unrhyw farchnad - os yw stociau'n dal i ennill, dylai'r gostyngiadau hyn gau, gan helpu i godi prisiau eu marchnad yn uwch. Mewn marchnad sy'n gostwng, mae gostyngiad eang yn helpu pris cronfa i ddal i fyny, wrth i'r rhai sy'n chwilio am fargen ddod i mewn.

Dyna'r strategaeth sydd ar waith yma. Nawr gadewch i ni siarad tickers.

Dechreuwch Gyda Chynnyrch 9.7% O Dechnoleg Cap Bach…

Mae adroddiadau BlackRock
BLK
Ymddiriedolaeth Arloesedd a Thwf (BIGZ) yn gronfa sydd wedi'i gorwerthu mewn marchnad sydd wedi'i gorwerthu. Wrth i mi ysgrifennu hwn, mae BIGZ, sy'n canolbwyntio'n bennaf ar gwmnïau technoleg arloesol sydd â photensial twf refeniw cryf, yn cynhyrchu 9.7% ac yn masnachu ar ostyngiad o 14% i NAV, sy'n golygu y gallwn gael ei bortffolio am ddim ond 86 cents ar y ddoler:

Yn ogystal â thechnolegau llai fel Systemau Pŵer Monolithig (MPWR), Bio-Dechnoleg
TECH
(TECH
ECH
) ac Pump9 (PUMP
ive
), Mae BIGZ hefyd yn buddsoddi mewn cwmnïau fel Ffitrwydd Planet
PLNT
(PLN
LN
T). Yn ddiweddar, gwelodd perchennog y gampfa naid o 72% mewn refeniw flwyddyn ar ôl blwyddyn yn ail chwarter 2022 ac mae wedi’i orwerthu’n chwerthinllyd, o ystyried yr awydd cryf i fynd yn ôl i’r gampfa yn dilyn cloeon COVID.

Mae BlackRock, cwmni buddsoddi mwyaf y byd, yn goruchwylio'r portffolio hwn o gwmnïau mawr, canolig a bach, ac mae adnoddau ymchwil dwfn a sylfaen dalent gref y cwmni yn ei helpu i gynnal ei daliad o 9.7%, tra'n dod i gysylltiad â 88 o gwmnïau o ansawdd uchel. ar yr un pryd.

… Yna Ychwanegwch Fasnachu CEF Eiddo Tiriog ar 12% i ffwrdd …

Hyd yn oed gyda'r chwyldro gwaith o gartref, bu cynnydd mawr yn y galw am eiddo sydd wedi achosi i lawer o eiddo tiriog masnachol a phreswyl ffrwydro mewn gwerth. Mae hynny'n rhannol oherwydd pobl sy'n edrych i symud i'r maestrefi neu ddinasoedd bach ac yn rhannol oherwydd y galw am wahanol fathau o ofod swyddfa sy'n addas i'r diwylliant gweithio ôl-COVID. Dyma pam fod cronfa fel y Cronfa Incwm Eiddo Tiriog Byd-eang CBRE (IGR) yn werth edrych yn fanwl ar hyn o bryd.

Yn ychwanegu apêl mae cynnyrch difidend IGR (9.6%) a'i ddisgownt (3.7%), ac mae'r olaf yn is na'r gostyngiad o 1% y bu'n masnachu ynddo ganol mis Mehefin. Mae portffolio'r gronfa yn cael ei gynnal gan bortffolio o 86 o wahanol ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog (REITs), sydd eu hunain yn berchen ar gannoedd, weithiau miloedd, o eiddo gwahanol yn yr Unol Daleithiau ac o gwmpas y byd.

Mae CBRE yn un o fuddsoddwyr eiddo tiriog mwyaf y byd, gyda swyddfeydd yn yr holl wledydd lle mae'n buddsoddi, gan roi digon o brofiad esgidiau ar y ddaear iddo. Prynwch yr un hwn ac yn y bôn rydych chi'n dod yn landlord byd-eang heb orfod gwneud dim o'r gwaith y mae landlordiaid “rheolaidd” yn ei wneud. A byddwch yn casglu difidend o 9.6%, hefyd!

… Yn olaf, Ystyriwch Y Chwarae ESG Hwn fel Pryniant Tymor Byr, Wedi'i Yrru â Disgownt

Mae adroddiadau Cronfa Effaith Nuveen Core Plus (NPCT) yw un o'r CEFs mwyaf diddorol sydd ar gael. Gyda mandad ESG, mae'n canolbwyntio ar wneud buddsoddiadau cynaliadwy o safbwynt amgylcheddol, cymdeithasol a llywodraethu trwy gwmnïau fel Ynni adnewyddadwy
REGI
Grŵp (REGI) a Ffermydd Solar Topaz a ddelir yn breifat. Gan mai buddsoddi ESG yw un o'r cysyniadau poethaf ar Wall Street y dyddiau hyn, mae lle i feddwl y bydd mwy o fuddsoddwyr yn troi at NPCT yn y dyfodol.

Nid yw hynny wedi digwydd eto, fodd bynnag. Gyda gostyngiad o 12.3% i NAV, mae NPCT wedi gweld cefnogaeth gyfyngedig. Ond mae yna reswm da am hynny: lansiwyd y gronfa yng nghanol 2021 a chafodd ddechrau da.

Ni wnaeth ffocws ESG NPCT niweidio enillion, gyda'r gronfa yn perfformio'n well o lawer na'r farchnad bondiau corfforaethol cynnyrch uchel ehangach. Ond pan darodd marchnad arth 2022 fondiau corfforaethol, gostyngodd gostyngiad y gronfa i NAV—er ein bod yn ei weld yn dechrau dod yn ôl.

Mae prynu i mewn i gronfa y mae ei gostyngiad yn dangos momentwm ar i fyny yn ffordd brofedig o adeiladu cyfoeth mewn CEFs. Pe bai gostyngiad NPCT yn cyrraedd y marc o 2% pan oedd yn masnachu pan oedd y gronfa'n perfformio'n well na'r farchnad, gallem weld enillion cyfalaf o 11% ar ben difidend 10.2% y gronfa. Byddai hynny ar ben enillion cyfalaf o werth cynyddol ei bortffolio, sydd eisoes wedi gweld adferiad o bron i 7% ers i'r farchnad ddod i ben ddiwethaf, ym mis Mehefin.

Wedi dweud y cyfan, rydym yn edrych ar botensial cyfanswm enillion o 40% yn y tymor byr os bydd NPCT yn parhau â’i daflwybr presennol—ac mae cryfder y duedd ESG (am y tro o leiaf) yn awgrymu y gallai’r math hwn o fudd fod ar y bwrdd. .

Ond cofiwch, hefyd, bod diddordeb mewn ESG yn tueddu i wyro a lleihau gyda'r economi ehangach, felly efallai nad hon yw'r daliant hirdymor y ddwy gronfa uchod. Byddwch chi eisiau cadw llygad barcud ar NPCT a bod yn barod i werthu os bydd ei ostyngiad culhau yn stopio neu'n gwrthdroi cwrs.

Rhoi Ei Holl Gyda'n Gilydd

Gyda'r tair cronfa hyn, mae gennych chi arallgyfeirio mawr ar draws stociau, bondiau ac eiddo tiriog, gyda llinell doriad ychwanegol o fuddsoddiadau ESG tueddiadol. Hefyd, fe gewch chi eich hun elw mawr o 10%, ac rwy'n meddwl y byddwch chi'n cytuno bod taliad mor fawr yn ddeniadol mewn unrhyw farchnad, gan gynnwys marchnad heddiw.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."

Datgeliad: dim