Diwydiannau Atal Dirwasgiad I Bwmpio Eich Portffolio

Siopau tecawê allweddol

• Wrth i chwyddiant barhau - ac wrth i'r Gronfa Ffederal gynyddu cyfraddau llog i'w frwydro - mae dirwasgiad yn ymddangos yn fwyfwy tebygol
• I wneud iawn, mae llawer o fuddsoddwyr yn edrych i fuddsoddi eu doleri haeddiannol mewn “diwydiannau atal dirwasgiad”
• Er nad oes unrhyw ddiwydiant yn wirioneddol atal y dirwasgiad, mae rhai yn gwrthsefyll dirywiad yn well nag eraill, gan gynnwys gofal iechyd, styffylau defnyddwyr a chludiant
• Arallgyfeirio eich buddsoddiadau ymhlith ystod o dosbarthiadau asedau, gall diwydiannau a chapiau marchnad ddiogelu eich portffolio ymhellach rhag y tywydd

Wrth i chwyddiant orymdeithio ymlaen a'r Gronfa Ffederal yn codi cyfraddau llog i gyfateb, y bygythiad o dirwasgiad yn ymddangos yn dra thebygol. Yn ystod y dirwasgiad, mae defnyddwyr yn gwario llai, mae busnesau'n gwerthu llai - ac mae buddsoddwyr yn dioddef portffolios datchwyddedig o ganlyniad.

Ond nid yw hynny'n wir yn gyffredinol. Mewn gwirionedd, gallwch amddiffyn eich portffolio gyda stociau'n byw fel y'u gelwir “diwydiannau sy'n atal y dirwasgiad.” Er na allant negyddu effaith y dirywiad yn llwyr, gallant leddfu'r colledion gwaethaf. Rhai busnesau sy'n atal y dirwasgiad gall hyd yn oed droi elw golygus pan fydd gwyntoedd economaidd yn newid.

Beth yw “diwydiannau atal y dirwasgiad”?

Diwydiannau sy'n atal y dirwasgiad yn ddiwydiannau sydd â thuedd hanesyddol i oroesi dirwasgiad yn well na’u cyfoedion. Efallai y byddwch hefyd yn galw'r buddsoddiadau hyn stociau amddiffynnol, gan eu bod yn fwy gwydn yn erbyn dirywiadau.

Yn dechnegol, camenw yw'r enw, gan nad yw unrhyw ddiwydiant na busnes yn gwbl ddirwasgiad prawf. Meddyliwch amdanynt fel rhai sy'n gwrthsefyll y dirwasgiad yn lle hynny: diwydiannau sy'n gweld llai o golledion - neu enillion hyd yn oed yn fwy - pan fydd yr economi'n suro. Yr anfantais yw, pan fydd yr economi'n ffynnu, y gall y stociau hyn farweiddio neu dyfu'n llawer arafach.

Sut i benderfynu a yw diwydiant yn gallu gwrthsefyll y dirwasgiad

Mae'r hyn sy'n gwneud diwydiant atal dirwasgiad yn dibynnu ar ychydig o newidynnau.

Y cyntaf yw a yw diwydiant yn gwasanaethu anghenion dynol sylfaenol neu ddymuniadau wedi'u blaenoriaethu. Yn fyr, mae busnesau yn llai tebygol o ddioddef yn ystod dirwasgiad os ydynt yn darparu nwyddau neu wasanaethau na all (neu na fydd) pobl yn mynd hebddynt.

Ffactor arall posibl yw os yw'r model busnes wedi'i ddylunio'n unigryw i fanteisio ar ddirywiadau economaidd. Mae busnesau fel manwerthwyr disgownt neu gwmnïau sy'n darparu gwaith cynnal a chadw ac atgyweiriadau i ymestyn oes eitem yn ffitio'r gilfach hon.

Dim ond am gyfnod byr y bydd rhai diwydiannau'n gallu gwrthsefyll y dirwasgiad, efallai'n gysylltiedig â'r rheswm dros y dirywiad. Ystyriwch Peloton, NetflixNFLX
a Zoom - stociau a ffynnodd yn ystod y pandemig oherwydd shifft byd-eang i weithio o gartref.

Oherwydd yr amrywiannau hyn, ni allwch byth ddweud mewn gwirionedd pa ddiwydiannau y gellir eu “gwarantu” i fod yn ddiogel rhag y dirwasgiad.

Wrth gwrs, dim ond un ystyriaeth yw diwydiant. Mae hefyd yn bwysig edrych ar gilfach cwmni, hanfodion, maint elw a chap y farchnad. Nid yw'r ffaith bod cwmni'n byw mewn diwydiant sy'n gwrthsefyll y dirwasgiad yn golygu ei fod yn bet gwych.

Diwydiannau atal y dirwasgiad i'w hystyried ar gyfer eich portffolio

Mae p'un a yw dirwasgiad yn gorwedd yn y dyfodol ai peidio yn parhau i fod yn yr awyr. Hyd nes y bydd yn digwydd, bydd yn amhosibl dweud pa ddiwydiannau oedd yn “atal y dirwasgiad” y tro hwn. Ond gyda chynsail hanesyddol ac ychydig o ddyfalu, gallwch chi ddyfalu'n addysgiadol iawn pa ddiwydiannau gallai ffynnu.

Styffylau defnyddwyr

Hyd yn oed pan fydd defnyddwyr yn tynhau eu cyllidebau, mae yna rai categorïau na ellir eu torri allan yn llwyr. Efallai mai'r amlycaf o'r rhain yw styffylau defnyddwyr.

Mae'r diwydiant styffylau defnyddwyr yn helaeth, gan gwmpasu popeth o nwyddau a glanhawyr tai i losin a phapur toiled. Mae'r diwydiant hwn yn tueddu i berfformio'n dda yn ystod dirwasgiadau oherwydd bod eu hangen ar gyfer byw'n lân ac yn iach. Hyd yn oed pan fydd yr economi yn tancio, mae angen i bobl fwyta o hyd, cymryd cawodydd a glanhau eu tai.

Mae prif stociau defnyddwyr nodedig yn cynnwys Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger a Costco Wholesale. Mae nifer o'r cwmnïau hyn hyd yn oed yn brolio portffolios busnes wedi'u stwffio â brandiau llai sy'n darparu ar gyfer pob lefel o gyllideb a dewis.

Pleserau euog

Mae pleserau euog yn llai o ddiwydiant ac yn fwy o gategori - ond nid yw hynny'n lleihau potensial y busnesau hyn i gael dirwasgiad.

Mae'r categori pleserau euog yn cynnwys stociau sy'n darparu'n bennaf ar gyfer drygioni, caethiwed a hamdden i deimlo'n dda. Meddyliwch am gwmnïau sy'n cynhyrchu neu'n gwerthu alcohol, tybaco, profiadau gamblo neu hyd yn oed cyrhaeddiad cynyddol cynhyrchion marijuana.

Gan fod eitemau a werthir gan y cwmnïau hyn yn aml yn gyfuniad o rai caethiwus a lleddfu straen yn ystod cyfnodau anodd, mae eu gwerthiant yn aml yn parhau i fod yn gyson (neu hyd yn oed yn cynyddu) pan fydd dirwasgiad yn taro.

A gyda llaw, mae Q.ai yn cynnig ein Pecyn Pleserau Euog ein hunain, felly gallwch chi fuddsoddi yn y drygioni, y caethiwed a – gadewch i ni ei wynebu – hwyl sy'n gwneud i chi deimlo'n dda.

Busnesau cyllidebu

Fel pleserau euog, mae busnesau cyllideb yn fwy o gategori na diwydiant. Eto i gyd, mae'n werth eu crybwyll fel buddsoddiad sy'n atal y dirwasgiad.

Pan fydd defnyddwyr yn torri eu gwariant, un ffordd o leihau cyllidebau yw newid o frandiau enwau mawr i fusnesau disgownt. Gall hynny olygu newid o Whole Foods i Walmart a Dollar Tree, United Airlines i Spirit Airlines neu Macy's i Poshmark.

Os ydych chi'n teimlo'n arbennig o ddarbodus, gallwch chi daflu bwytai fel McDonald's a Wendy's i'r bin disgownt hefyd. Wedi'r cyfan, pan fydd cyllidebau'n tynhau, mae llawer o bobl yn symud o fwyta ffansi i fwyta'n gyflym.

Llongau a chludo nwyddau

Angenrheidiau neu beidio, mae angen cludo deunyddiau crai a chynhyrchion gorffenedig o hyd i'w prynwr terfynol. Dyna lle mae cludo nwyddau a chludiant yn dod i mewn.

Bydd cwmnïau sy'n symud nwyddau o amgylch y byd - yn yr awyr, ar y tir neu'r môr - yn parhau i fod yn dreuliau angenrheidiol i gwmnïau a chwsmeriaid o bob streipiau. P'un a yw'n well gennych UPS neu Union Pacific, gall cwmnïau llongau wneud buddsoddiad dirwasgiad cadarn.

cyfleustodau

Fel bwydydd, mae cyfleustodau yn anghenraid arall na all Americanwyr fyw hebddynt. Yn syml, mae angen dŵr yn eich pibellau, trydan yn eich tŷ ac aer yn eich fentiau. Gall y diwydiannau hyn hefyd elwa o reoleiddio'r llywodraeth a chymorthdaliadau yn ystod dirwasgiadau, gan ddarparu haen ychwanegol o amddiffyniad.

Gallai rhai betiau iwtilitaraidd gynnwys PG&E, American Electric Power ac American Water Works.

Gofal Iechyd

Anghenraid arall na all neu na fydd pobl yn torri'n ôl arno yw gofal iechyd. Mae angen eu hiechyd ar bobl i weithio, chwarae ac ymlacio, waeth beth fo'r hinsawdd economaidd.

O ganlyniad, mae ysbytai, cwmnïau yswiriant a chwmnïau fferyllol yn aml yn aros yn gyson yn ystod dirwasgiadau. Ond nid yw'r diwydiant yn ymwneud yn gyfan gwbl â chanolfannau meddygol a phresgripsiynau - mae cymhorthion band ac aspirin yn anghenion meddygol hefyd.

I fuddsoddwyr, mae hynny'n golygu y gallwch chi edrych y tu hwnt i Pfizer a Moderna i wisgoedd fel Johnson & Johnson a Walgreens i gwblhau'ch portffolio.

Technoleg Gwybodaeth

Yn hanesyddol, mae TG wedi cynnal safle mwy cylchol nag amddiffynnol. Ond fel busnes modern - na, modern bywyd – yn dibynnu fwyfwy ar dechnoleg, mae'r stociau hyn bron yn hanfodol.

Mae'r sector yn eang hefyd, gan gynnwys cwmnïau sy'n cynhyrchu meddalwedd a chaledwedd cyfrifiadurol, lled-ddargludyddion a hyd yn oed y rhyngrwyd. Fel buddsoddwr, mae hynny'n darparu digon o ddewis ac yn gwneud TG yn bet dirwasgiad cadarn.

Gwasanaethau cyfathrebu a digidol

Yn debyg i TG, mae cyfathrebu yn llai hanfodol ar gyfer bywyd ac yn fwy ar gyfer anghenion busnes esblygol. Mae hynny'n cynnwys cwmnïau telathrebu fel Verizon, peiriannau chwilio fel Google, cwmnïau cyfryngau cymdeithasol fel Meta a gwasanaethau ffrydio fel Netflix. Efallai y byddwch hyd yn oed yn taflu gwneuthurwyr gemau fideo fel Activision Blizzard i'r gymysgedd.

Ar y naill law, mae rhai o'r rhain (gan edrych arnoch chi, Netflix ac Activision) yn cael eu hystyried yn ddewisol i raddau helaeth. Ond, fel pleserau euog, mae defnyddwyr yn syml yn gwrthod rhoi'r gorau i'w hadloniant a'u gwrthdyniadau pan fydd pethau'n mynd yn anodd.

Wedi dweud hynny, mae pob cwmni a dirwasgiad yn wahanol, felly nid oes unrhyw warantau. Ond wrth i ddiwydiannau atal y dirwasgiad fynd, gall gwasanaethau telathrebu a digidol fod yn bet da.

Peidiwch ag anghofio pwysigrwydd arallgyfeirio

Dim ond un ystyriaeth yn ystod y dirywiad economaidd yw dewis diwydiannau sy'n atal y dirwasgiad. Elfen allweddol arall i lwyddiant yw cynnal a portffolio amrywiol.

Yn syml, gall cadw gormod o gyfalaf mewn rhy ychydig o gwmnïau ganolbwyntio eich risg i raddau peryglus. Pan fydd y busnesau hyn yn chwalu - neu weddill yr economi yn ffynnu - rydych mewn perygl o ddioddef colledion neu enillion coll. Yn sydyn iawn, rydych chi wedi mynd o'i ladd yn ystod dirwasgiad i droedio dŵr yn ystod yr adferiad.

Yn ffodus, mae osgoi'r senario holl-rhy-gyffredin hwn yn gam mawr gyda grym arallgyfeirio. Ac mae Q.ai yn gwneud cyflawni'r cydbwysedd delfrydol hwnnw hyd yn oed yn haws.

Gyda dewis eang o Becynnau Buddsoddi sy'n cydbwyso graddau risg a photensial gwobrwyo, gall buddsoddwyr ddewis eu dyraniadau dewisol. Dewiswch o fuddsoddi yn y dyfodol, gan amddiffyn eich hun rhag chwyddiant neu droi am y ffensys gydag asedau mwy peryglus.

Fel arall, gallwch ddewis o'n hopsiynau a reolir gan AI i gydbwyso'ch risg nid yn unig yn ôl portffolio, ond hefyd rhwng portffolios, i gyflawni'r cydbwysedd perffaith hwnnw.

Yn well eto, mae deallusrwydd artiffisial yn cefnogi'r cyfan i roi'r siawns orau i chi o adeiladu cyfoeth hirdymor, waeth beth fo'r hinsawdd economaidd.

Dirwasgiad, pwy?

Lawrlwythwch Q.ai heddiw ar gyfer mynediad at strategaethau buddsoddi wedi'u pweru gan AI.