Mae SEC yn cyhuddo Genesis a Gemini o werthu gwarantau anghofrestredig

Y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid ddydd Iau a godir cwmnïau crypto Genesis a Gemini gyda gwerthu gwarantau anghofrestredig honedig mewn cysylltiad â chynnyrch cynnyrch uchel a gynigir i adneuwyr.

Ymunodd Gemini, cyfnewidfa crypto, a Genesis, benthyciwr crypto, ym mis Chwefror 2021 ar gynnyrch Gemini o'r enw Earn, a oedd yn cyfeirio at gynnyrch o hyd at 8% i gwsmeriaid.

Yn ôl y SEC, benthycodd Genesis crypto defnyddwyr Gemini ac anfonodd gyfran o'r elw yn ôl i Gemini, a oedd wedyn yn tynnu ffi asiant, weithiau dros 4%, ac yn dychwelyd yr elw sy'n weddill i'w ddefnyddwyr. Dylai Genesis fod wedi cofrestru’r cynnyrch hwnnw fel cynnig gwarantau, meddai swyddogion SEC mewn cwyn a ffeiliwyd yn llys ffederal Manhattan.

Gweler hefyd: Pam mae'r brodyr Winklevoss mewn gêm cripto $900 miliwn gyda Barry Silbert

“Mae taliadau heddiw yn adeiladu ar gamau gweithredu blaenorol i wneud yn glir i’r farchnad a’r cyhoedd sy’n buddsoddi bod angen i lwyfannau benthyca crypto a chyfryngwyr eraill gydymffurfio â’n cyfreithiau gwarantau â phrawf amser,” meddai cadeirydd SEC, Gary Gensler, mewn datganiad.

Roedd rhaglen Gemini's Earn, gyda chefnogaeth gweithgareddau benthyca Genesis, yn cwrdd â diffiniad y SEC trwy gynnwys contract buddsoddi a nodyn, meddai swyddogion SEC. Mae'r ddwy nodwedd hynny'n rhan o'r ffordd y mae SEC yn asesu a yw cynnig yn sicrwydd.

Mae'r SEC yn dweud bod y rhaglen Ennill wedi rhwydo'r cwmnïau biliynau o ddoleri mewn asedau crypto. Mae’r asiantaeth yn ceisio rhyddhad gwaharddol parhaol, gwarth, a chosbau sifil yn erbyn Genesis a Gemini, a nododd fod “ymchwiliadau i droseddau cyfraith gwarantau eraill ac i endidau a phersonau eraill yn ymwneud â’r camymddwyn honedig yn parhau.”

Mae'r ddau gwmni wedi bod yn ymwneud ag a brwydr proffil uchel dros $900 miliwn mewn asedau cwsmeriaid a ymddiriedwyd gan Gemini i Genesis fel rhan o'r rhaglen Earn, a gaewyd yr wythnos hon. Ataliodd Genesis dynnu'n ôl ar ôl methiant FTX ym mis Tachwedd achosi rhuthr ar gyfer yr allanfeydd ar draws y bydysawd crypto, ac nid yw'r cwmni wedi caniatáu i gwsmeriaid Earn dynnu eu harian eto.

“Mae’r buddsoddwyr manwerthu yn yr Unol Daleithiau a gymerodd ran yn y rhaglen Gemini Earn wedi dioddef niwed sylweddol,” darllenodd cwyn SEC. Mae mwy na 340,000 o fuddsoddwyr wedi cael eu heffeithio gan y rhewi.

Yn ystod tri mis cyntaf 2022, gwnaeth Gemini tua $2.7 miliwn mewn ffioedd asiant oddi ar Earn, mae cwyn SEC yn honni. Byddai Genesis yn defnyddio asedau defnyddwyr Gemini ar gyfer benthyca sefydliadol neu fel “cyfochrog ar gyfer benthyca Genesis ei hun,” meddai’r asiantaeth.

Dros yr un cyfnod, talodd Genesis $166.2 miliwn mewn llog i gleientiaid, gan gynnwys Gemini, ar $169.8 miliwn o incwm llog, meddai'r SEC.

Roedd benthycwyr sefydliadol Genesis yn cynnwys Three Arrows Capital ac Alameda Research Sam Bankman-Fried, y ddau bellach yn fethdalwyr.

Gwrthododd cynrychiolwyr o Grŵp Arian Digidol Gemini a Genesis i wneud sylw.

Gemini, a sefydlwyd yn 2015 gan bitcoin eiriolwr Cameron a Tyler Winklevoss, mae ganddo fusnes cyfnewid helaeth a allai, er ei fod dan warchae, oroesi camau gorfodi.

Mewn neges drydar, dywedodd Tyler Winklevoss fod Gemini yn “gweithio’n galed i adennill arian” a galwodd gweithred y SEC yn “hollol wrthgynhyrchiol.”

Ond mae dyfodol Genesis yn fwy ansicr, oherwydd mae'r busnes yn canolbwyntio'n fawr ar roi benthyg arian crypto i gwsmeriaid ac mae eisoes wedi gwneud hynny ymgynghorwyr ailstrwythuro cyflogedig. Mae'r benthyciwr crypto yn rhan o DCG, y conglomerate a reolir gan Barry Silbert.

Dywedodd swyddogion SEC nad oedd y posibilrwydd o fethdaliad DCG neu Genesis yn cael unrhyw effaith ar benderfynu a ddylid dilyn cyhuddiad.

Dyma'r diweddaraf mewn cyfres o gamau gorfodi crypto diweddar a arweiniwyd gan Gensler ar ôl cwymp FTX, cyfnewidfa crypto Bankman-Fried, yn hwyr y llynedd. Beirniadwyd Gensler yn hallt ar gyfryngau cymdeithasol a gan wneuthurwyr deddfau am fethiant yr SEC i osod mesurau diogelu ar y diwydiant crypto eginol.

SEC Gensler a'r Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol, a gadeirir gan Rostin Benham, yw'r ddau reoleiddiwr sy'n goruchwylio gweithgaredd crypto yn yr Unol Daleithiau Mae'r ddwy asiantaeth wedi ffeilio cwynion yn erbyn Bankman-Fried, ond mae'r SEC, yn ddiweddar, wedi cynyddu cyflymder a chwmpas y camau gorfodi.

Daeth y SEC â chamau tebyg yn erbyn nawr benthyciwr crypto fethdalwr BlockFi a setlo blwyddyn diwethaf. Yn gynharach y mis hwn, Coinbase setlo gyda rheoleiddwyr talaith Efrog Newydd dros brotocolau gwybod-eich-cwsmer annigonol yn hanesyddol.

Gan fod Bankman-Fried yn wedi'i nodi ar daliadau twyll ffederal ym mis Rhagfyr, mae'r SEC wedi ffeilio pum cam gorfodi sy'n gysylltiedig â crypto.

GWYLIO: Bydd rhediad tarw Bitcoin yn dod yn y ddwy flynedd nesaf, meddai Prif Swyddog Gweithredol cyfnewid crypto

Cywiriad: Diweddarwyd y stori hon i gywiro pa gyd-sylfaenydd Gemini a bostiodd ymateb y cwmni i daliadau SEC.