Mae'r Tasglu Gweithredu Ariannol neu FATF yn sefydliad rhynglywodraethol. Sefydlwyd y sefydliad ar fenter y G7 i ddatblygu polisïau i frwydro yn erbyn gwyngalchu arian ac i gynnal diddordeb penodol.
Cyfarfod Llawn FATF
Chwefror 24ain, oedd diwrnod olaf Cyfarfod Llawn FATF ym Mharis a gynhaliwyd rhwng Chwefror 22 a 24. Lle mae'r cynrychiolwyr wedi bod yn trafod materion allweddol yn y frwydr yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth.
Yn ôl FATF, “cytunodd cynrychiolwyr ar gynllun gweithredu i ysgogi gweithrediad byd-eang amserol o safonau FATF sy’n ymwneud ag asedau rhithwir neu asedau crypto yn fyd-eang, gan gynnwys ar drosglwyddo gwybodaeth am ddechreuwyr a buddiolwyr.”
Ychwanegodd y corff gosod safonau am wella gweithrediad ei ofynion ar gyfer asedau rhithwir a darparwyr gwasanaethau asedau rhithwir. Trodd y ffocws tuag at y ffaith bod diffyg rheoliadau asedau rhithwir yn y rhan fwyaf o wledydd yn creu cyfleoedd agored i droseddwyr a therfysgwyr sy'n dod i ben gydag iawndal cronfa eithafol.
Ym mis Hydref 2018 bu i’r FATF feithrin ei Argymhelliad 15 i fynd i’r afael ag asedau rhithwir a darparwyr gwasanaethau asedau rhithwir. Er hynny, mae llawer o wledydd wedi methu â gweithredu'r gofynion diwygiedig hyn. Mae'n cynnwys y 'rheol teithio' sydd angen cael, dal a throsglwyddo gwybodaeth am ddechreuwyr a buddiolwyr yn ymwneud â thrafodion asedau rhithwir.
Yna cytunodd y Cyfarfod Llawn ar fap ffordd a oedd yn cryfhau gweithrediad Safonau FATF ar asedau rhithwir a darparwyr gwasanaethau asedau rhithwir. Bydd y map ffordd yn cynnwys arolwg o'r lefelau gweithredu presennol ledled y byd. Ac yn symud ymlaen i'r flwyddyn nesaf, yn hanner cyntaf 2024, “bydd y FATF yn adrodd ar gamau aelodau FATF a gwledydd FSRB gyda rhithwir materol bwysig ased gweithgarwch wedi’i gymryd i reoleiddio a goruchwylio darparwyr gwasanaethau asedau rhithwir.”
At hynny, cymerodd aelodau FATF gamau pwysig i wella tryloywder perchnogaeth fuddiol ac atal troseddwyr rhag cuddio gweithgaredd anghyfreithlon y tu ôl i strwythurau corfforaethol afloyw, yn ôl FATF.
Mae cynrychiolwyr wedi dangos eu hymateb cadarnhaol i ganllawiau newydd. Bydd hyn yn helpu gwledydd a'r sector preifat i weithredu gofynion cryfach FATF ar Argymhelliad 24 ar dryloywder a pherchnogaeth fuddiol personau cyfreithiol.
O dan ei fentrau strategol, soniodd FATF hefyd am raddfa a nifer yr ymosodiadau ransomware sydd wedi cynyddu'n sylweddol yn ystod y blynyddoedd diwethaf. Mae'r ymosodiadau hyn yn targedu unigolion, busnesau ac asiantaethau'r llywodraeth ledled y byd. Yn y cyfamser, mae'r troseddwyr sy'n gyfrifol yn dianc heb eu canfod gyda symiau enfawr o arian, gan ddefnyddio asedau rhithwir yn bennaf.
Ar y llaw arall, daeth FATF â'i ddadansoddiad ymchwil i ben ar y dulliau y mae troseddwyr yn eu defnyddio i gyflawni eu hymosodiadau ransomware a sut maent yn gwyngalchu taliadau pridwerth. Fel y crybwyllwyd gan y sefydliad, mae gan droseddwyr fynediad hawdd at ddarparwyr gwasanaethau asedau rhithwir yn fyd-eang ac mae awdurdodaethau sydd â rheolaethau AML/CFT gwan neu ddim yn bodoli yn peri pryder.
Nancy J. Allen yn frwd crypto ac yn credu bod cryptocurrencies ysbrydoli pobl i fod yn eu banciau eu hunain ac yn camu o'r neilltu oddi wrth systemau cyfnewid arian traddodiadol. Mae hi hefyd wedi'i swyno gan dechnoleg blockchain a'i gweithrediad.
Ffynhonnell: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/26/the-financial-action-task-force-announced-outcome-of-its-plenary/