Mae Yield App a Haven1 yn edrych i drawsnewid dyfodol DeFi

Gallai eleni fod yn seibiant ar gyfer cyllid datganoledig (Defi). Yn 2021, gostyngodd arloesedd DeFi, hyd yn oed wrth i'r marchnad crypto wedi codi i'r uchafbwyntiau uchaf erioed.

Yn 2022, fe wnaeth cyfres o haciau DeFi a methiannau cyllid canolog (CeFi) amharu ar ymddiriedaeth yn y diwydiant a gostyngodd y cynnyrch cyraeddadwy i bron i sero. Bydd y 12 mis nesaf yn hollbwysig wrth lunio dyfodol DeFi fel opsiwn ymarferol i fuddsoddwyr prif ffrwd.

Ydych chi'n chwilio am newyddion cyflym, awgrymiadau poeth a dadansoddiad o'r farchnad?

Cofrestrwch ar gyfer cylchlythyr Invezz, heddiw.

O'r uchafbwynt o $180 biliwn i'r isafbwynt presennol o $41 biliwn, mae DeFi wedi marchogaeth ton gythryblus. Mae cyfanswm y gwerth wedi'i gloi (TVL) mewn protocolau DeFi ar hyn o bryd yn eistedd ar lefelau a welwyd ddiwethaf ddwy flynedd yn ôl, ar ôl gwrthdroi'r enillion a gronnwyd trwy 2021. Gellir priodoli llawer o'r gostyngiad hwn mewn TVL i bris gostyngol Asedau DeFi megis ETH, CRV ac AAVE.

Ond nid problem pris yw'r anhwylder sy'n effeithio ar y diwydiant DeFi, dim ond symptom o'r gwir broblem ydyw - diffyg arloesi. Daeth DeFi fel y gwyddom iddo yn fyw gyda lansiad Uniswap ddiwedd 2018. Fel y cyfnewidfa ddatganoledig wirioneddol ddefnyddiadwy cyntaf (DEX), gellir ei gredydu â llawer o'r hyn a ddilynodd: aml-tokenization, cyntefig DeFi ar gyfer benthyca, benthyca, masnachu, a dyfeisio popeth o ffermio cnwd i stablau algorithmig.

Am y ddwy flynedd gyntaf, ffynnodd DeFi wrth i ddatblygwyr a defnyddwyr syrthio mewn cariad â'r offer a greodd systemau datganoledig ar gyfer rheoli cyfoeth, cynilion a thaliadau. Fodd bynnag, rywbryd tua 2021, arafodd y ffrwydrad Cambriaidd hwn o arloesiadau DeFi i gropian. Dirywiodd diwydiant a oedd wedi dechrau gyda'r addewid o fancio'r di-fanc yn gyfres o fwyfwy cynlluniau Ponzi manwl, wedi'i ysgogi gan gynnyrch anghynaliadwy a APYs amhosibl.

Trawsnewid tirwedd DeFi

Pe bai motiff DeFi 2021 yn farweidd-dra, heintiad oedd y llynedd. Er nad oes angen ailadrodd y digwyddiadau a siglo'r farchnad crypto yn 2022, fe wnaethant brofi nad yw DeFi na CeFi yn imiwn rhag yr un eiddilwch dynol sydd wedi trechu ymerodraethau mawr: trachwant, cenfigen a thwyll. O'r $2 biliwn a gollwyd mewn gorchestion pontydd i'r lluosrifau sydd wedi mynd yn fwy yng nghwymp stabl algorithmig Terra a'r effaith domino a ddilynodd, enillwyr y llynedd oedd y prosiectau a adawyd o hyd.

Un o'r goroeswyr hynny oedd Yield App (YLD). Trwy gadw at ei fframwaith rheoli risg buddsoddi llym er mwyn osgoi temtasiwn UST a chynhyrchion DeFi tebyg a fethwyd, arbedodd y platfform cyfoeth digidol ei ddefnyddwyr rhag adfail ariannol.

Wrth i haciau gynyddu a chynnyrch blymio, daeth yn amlwg bod dyfodol DeFi yn dibynnu a all esblygu. Dyna pryd Ap Cynnyrch cymryd arno'i hun ddyfeisio datrysiad newydd: system ar gyfer dal yr elfennau mwyaf llwyddiannus o DeFi heb y peryglon sydd wedi gyrru buddsoddwyr mewn gyrrwyr i ffwrdd. Canlyniad y dychweliad hwn i'r bwrdd darlunio yw Haven1, protocol sy'n edrych yn dra gwahanol i unrhyw beth sydd wedi'i wneud yn DeFi.

Mae DeFi yn dod o hyd i'w hafan ddiogel

Mae Haven1 wedi'i gynllunio fel rhwydwaith diogel i fuddsoddwyr cripto sefydliadol a phroffesiynol ryngweithio heb ofni haciau na chamfanteisio. Mae'n ceisio cyflawni'r holl achosion defnydd sydd ar gael yn DeFi - benthyca, cynilo, masnachu, cynnyrch - heb y risgiau sydd wedi gwneud DeFi yn amgylchedd gwrthwynebus.

Wedi'i gynllunio i weithredu fel sidechain Ethereum, bydd Haven1 yn gwbl KYC'd ac yn cydymffurfio. Dim llawer o hwyl os ydych chi'n ddegen sy'n ceisio ymuno â'r memecoin diweddaraf, ond yn hynod ddefnyddiol i fuddsoddwyr proffesiynol sy'n ceisio osgoi bod yn flaengar, yn gwe-rwydo neu'n arw.

Mae'r heriau o greu blockchain â chaniatâd sy'n cysylltu â byd di-ganiatâd Ethereum a phopeth arall sydd y tu hwnt yn sylweddol. Sut mae dal elfennau mwyaf llwyddiannus DeFi a'u hymgorffori mewn cadwyn sy'n cydymffurfio â rheoliadau heb ddinistrio popeth sy'n gwneud datganoli mor ddeniadol?

Mae ymdrechion i greu “CeDeFi” hyd yma wedi disgyn yn wastad. Dwyn i gof y rhaglenni stacio hynny ar gyfnewidfeydd canolog a'r math o gynlluniau benthyca a ddaeth yn anafusion o gwymp crypto mawr 2022.

Yn ymwybodol o'r methiannau hyn, mae tîm Yield App wedi ystyried yn ofalus sut y gallant wella elfennau mwyaf cyffrous DeFi. Mae gan Brif Swyddog Gweithredol Yield App Tim Frost yn wir yn flaenorol rhannu ei farn ar fuddsoddi DeFi.

Mae achosion defnydd arfaethedig yn cynnwys benthyca ar gadwyn wedi’i bweru gan sgorau credyd y byd go iawn, mewn modd tebyg i fenthyciadau personol traddodiadol. Mae'r fframwaith hunaniaeth profadwy hefyd yn cefnogi integreiddio blockchain ag asedau'r byd go iawn. Gallai hyn, er enghraifft, ganiatáu i NFTs fod yn brawf o berchnogaeth eiddo, a fyddai yn ei dro yn hwyluso creu cyfryngau buddsoddi gyda chefnogaeth eiddo tiriog.

Mae Haven1 yn brosiect uchelgeisiol, ac mae'n dal i fod i'w weld a fydd ei gynulleidfa darged o HNW a buddsoddwyr proffesiynol yn cymryd ato pan fydd y gadwyn, sy'n defnyddio consensws Prawf o Awdurdod, yn cael ei lansio o'r diwedd. Ond mae'n amlwg bod DeFi yn ei ffurf bresennol yn annymunol i lawer o ddarpar ddefnyddwyr, a allai fod wedi bod yn ddigon garw i adennill ymddiriedaeth lawn mewn protocolau heb ganiatâd.

Dyfodol DeFi 

Dim ond wrth i DeFi wynebu ei flwyddyn fwyaf eto y gellir disgwyl i graffu rheoleiddio ddwysáu. Pe bai 2022 yn ymwneud â goroesi, bydd 2023 yn ymwneud â llywio tirwedd newydd lle mae cydymffurfiaeth yn allweddol. Efallai nad dyma'r pethau y mae 100x yn ennill a APYs tri digid wedi'u gwneud ohonyn nhw, ond os gall DeFi sicrhau cynnyrch cynaliadwy mewn modd diogel, gallai ddod ag annibyniaeth ariannol i filiynau.