5 O'r Prosiectau DeFi Mwyaf Dibynadwy i'w Gwylio Yn 2023

Mae cyllid datganoledig ar fin adlam wrth i'r gofod arian cyfred digidol baratoi ar gyfer ei rediad teirw mawr nesaf. Er nad yw 2022 wedi bod y gorau o flynyddoedd ar gyfer crypto neu DeFi, gyda gwerthoedd yn gostwng yn sydyn a nifer o brosiectau adnabyddus yn dod yn ddarnau yn y gwythiennau, mae canfyddiad eang mai'r unig ffordd sydd i fyny o hyn ymlaen!

Mae'r farn honno'n seiliedig ar y teimlad cyffredinol ei bod yn ymddangos bod prisiau arian cyfred digidol wedi dod i'r gwaelod. Gyda hynny, mae llawer o bobl yn credu mai dim ond mater o amser ydyw cyn i docynnau mawr fel Bitcoin ac Ethereum ddechrau adennill rhywfaint o'r gwerth y maent wedi'i golli dros yr ychydig fisoedd diwethaf. Pan fydd y farchnad crypto yn bownsio'n ôl, mae'n debygol y bydd yn sbarduno ail don fawr o fuddsoddiad yn DeFi, gan arwain at gyfleoedd enfawr i unrhyw un sy'n cefnogi'r ceffyl iawn.

Y cwestiwn fel bob amser yw, ble yn union ddylwn i fuddsoddi? Mae'r sector DeFi yn cynnwys cannoedd o wahanol brotocolau ond nid yw pob un ohonynt wedi'u hadeiladu ar sylfeini cadarn. Dylai buddsoddwyr gofalus, felly, ond ystyried y prosiectau DeFi yr ymddiriedir ynddynt fwyaf yn 2023 os ydynt am sicrhau eu tawelwch meddwl.

CynghrairBloc

Llawer mwy na phrotocol yn unig, CynghrairBloc yw crëwr platfform seilwaith DeFi cynhwysfawr sydd nid yn unig yn darparu ar gyfer y rhai sydd am fenthyca, benthyca a chyfranogi crypto, ond hefyd datblygwyr prosiectau DeFi eraill. Yn ogystal â'i gynigion buddsoddi datganoledig, mae'n cynnig KYC/AML a dilysu hunaniaeth, gwasanaethau cymar-i-gymar a NFT sy'n cydymffurfio, cydymffurfiad rheoleiddio trawsffiniol, API data buddsoddi ar gadwyn ac oddi ar y gadwyn a mwy ar ben hynny.

Sefydlwyd AllianceBlock ym mis Awst 2018 gan Rachid Ajaja a Matthijs de Vries ar adeg pan oedd buddsoddiad mewn ICOs, neu offrymau arian cychwynnol, yn ffynnu. Roedd y sylfaenwyr yn benderfynol o ddod o hyd i ffordd i wneud buddsoddiadau crypto yn fwy tryloyw, cyfartal a theg. Ers hynny, mae AllianceBlock wedi ehangu ei gwmpas a'i nod yw dod yn bont rhwng DeFi a'r offerynnau ariannol traddodiadol a gynigir gan fanciau, megis benthyciadau, bondiau, cynilion a chroniad cyfalaf.

Un o brif nodau AllianceBlock yw mynd â DeFi i'r brif ffrwd. Er bod y diwydiant DeFi yn adnabyddus am fuddion fel ei effeithlonrwydd cost a'i hygyrchedd, mae hefyd yn dioddef o ddiffyg goruchwyliaeth a rheoleiddio priodol. Oherwydd bod yn rhaid i sefydliadau ariannol traddodiadol weithredu o fewn fframwaith rheoleiddio llym, mae llawer wedi methu ag archwilio'r cyfleoedd o fewn DeFi.

Dyma'r her y mae AllianceBlock yn ceisio mynd i'r afael â hi, gan ei gwneud hi'n bosibl i sefydliadau canolog a buddsoddwyr manwerthu ryngweithio â DeFi mewn ffordd sy'n cael ei rheoleiddio. Drwy wneud hynny, mae'n gobeithio ei gwneud hi'n haws i ddefnyddwyr drosglwyddo cyfalaf i ac o gyllid traddodiadol i brotocolau DeFi.

Un o AllianceBlock's cynhyrchion mwyaf amlwg yw'r Terfynell DeFi, sy'n wasanaeth sy'n ei gwneud hi'n syml i ddatblygwyr, adeiladwyr a defnyddwyr manwerthu gymryd rhan yn yr ecosystem DeFi trwy blatfform mwyngloddio a stancio hylifedd integredig. Mae mwyngloddio hylifedd yn golygu benthyca asedau crypto i'r AllianceBlock DEX yn gyfnewid am wobrau rheolaidd ar ffurf canran o bob ffi trafodiad. Mae Terfynell DeFi hefyd yn galluogi polio, lle gall defnyddwyr gloi eu hasedau i gontractau smart i helpu i wirio trafodion rhwydwaith a hefyd ennill gwobrau.

Yn ogystal â'r cyfleoedd hyn, mae DeFi Terminal hefyd yn cynnig offer i ddatblygwyr a brandiau greu ymgyrchoedd sy'n anelu at argyhoeddi defnyddwyr i ddarparu hylifedd ar gyfer eu tocynnau brand eu hunain. Trwy greu ymgyrch, gall brand sicrhau bod gan ei docyn yr hylifedd gofynnol ar y AllianceBlock DEX neu gyfnewidfeydd datganoledig eraill ar rwydweithiau a gefnogir fel Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon ac eraill.

Mae cynhyrchion eraill yng nghyfres AllianceBlock yn cynnwys cadwyn-agnostig bontI DEX, a llwyfan ariannu P2P o'r enw Cyllidwyr.

Aave

Mae'n anodd meddwl am enw mwy eiconig ac adnabyddadwy yn y sector DeFi na Aave ac mae rheswm da dros hynny. Ar ôl bod o gwmpas ers 2018, mae Aave wedi dod i'r amlwg fel un o'r llwyfannau DeFi mwyaf cyfrifol o gwmpas, gan ddarparu amgylchedd diogel i ddefnyddwyr roi benthyg a benthyca arian cyfred digidol ac asedau'r byd go iawn heb gyfryngwyr.

Mae gan Aave fodel syml sy’n galluogi pobl sy’n rhoi benthyg i ennill llog, gyda’r rhai sy’n benthyca yn talu llog ar eu benthyciadau. Adeiladwyd y protocol yn wreiddiol ar Ethereum ac mae'n cefnogi holl docynnau ERC-20, ac ers hynny mae wedi ehangu i gefnogi cadwyni bloc eraill fel Avalanche, Fantom a Harmony. Mae'n cael ei llywodraethu gan ei chymuned trwy sefydliad ymreolaethol datganoledig, lle mae deiliaid tocyn AAVE yn pleidleisio ar benderfyniadau allweddol.

Mae Aave yn rhoi llawer o ddewis i ddefnyddwyr DeFi, gyda mwy na phyllau 30 ar gyfer asedau sy'n seiliedig ar Ethereum a marchnadoedd ychwanegol ar rwydweithiau eraill. Yn ogystal, mae cronfeydd benthyca ar gyfer asedau byd go iawn gan gynnwys anfonebau cludo nwyddau ac eiddo tiriog. Mae Aave yn cynnig y pyllau hyn diolch i'w bartneriaeth â Centrifuge, sef protocol DeFi sy'n galluogi busnesau i symboleiddio rhai mathau o asedau. Yna gellir masnachu'r tocynnau hyn yn rhydd, gan weithredu'n debyg i fondiau ac ennill cnwd rheolaidd.

Fel gyda phob protocol DeFi, mae elfen o risg o hyd wrth fenthyca asedau crypto ar Aave. Rhaid i fenthyciadau gael eu gorgyfochrog ac mae'r protocol yn defnyddio datodiad i reoli dyled. Ar adegau pan nad oes digon o hylifedd i ad-dalu benthycwyr ar ôl i'r cyfochrog gael ei ddiddymu, bydd arian yn cael ei gymryd o'i Fodiwl Diogelwch. Mae hwn yn gronfa hylifedd arbennig gyda thocynnau AAVE wedi'u hadneuo gan ddefnyddwyr y platfform. Mae'n talu gwobrau ar gyfraddau uwch, ond mae'r tocynnau ynddo mewn perygl o gael eu diddymu pe bai angen chwistrelliad o gyfalaf ar y system.

Mae Aave yn cael ei ystyried yn eang fel un o'r ecosystemau DeFi mwyaf dibynadwy ond nid yw'n gorffwys ar ei rhwyfau. Yn gynharach eleni, mae'r Aave DAO pleidleisio i gymeradwyo cynnig i lansio stabl arian newydd, sy'n cynhyrchu cynnyrch, o'r enw GHO. Bydd GHO yn dod yn stabl gynhenid ​​ar Aave. Y cynllun yw i GHO gael ei begio i ddoler yr UD a'i gefnogi gan amrywiaeth o asedau digidol. Mae Aave yn gobeithio defnyddio GHO i gwneud benthyca stablecoin yn fwy cystadleuol, tra'n cynhyrchu refeniw ychwanegol trwy drosglwyddo 100% o'r llog ar fenthyciadau GHO i'w DAO.

orbs

Yr un mor bwysig â'r protocolau DeFi eu hunain yw'r haen seilwaith y maent yn rhedeg arni, a dyma beth Rhwydwaith Orbs yn edrych i wella. Mae Orbs yn cyflwyno ei hun fel haen seilwaith blockchain agored, ddatganoledig sy'n canolbwyntio ar gyflymu cymwysiadau DeFi ar draws cadwyni lluosog.

Gellir meddwl am Orbs fel backend datganoledig sy'n galluogi galluoedd newydd ar gyfer DeFi, gan weithio ar y cyd â blockchains Haen-1 presennol fel Ethereum, a hefyd rhwydweithiau Haen-2 fel Polygon. Mae'n creu math o bentwr seilwaith haenog ar gyfer DeFi sy'n galluogi cymwysiadau datganoledig i fanteisio ar wasanaethau gweithredu gwell Orbs. Yn y modd hwn, mae'n galluogi datblygwyr i adeiladu apiau DeFi mwy soffistigedig.

Enghraifft dda o hyn yw protocol Hysbysiad DeFi Agored Orb, sy'n darparu'r diweddariadau diweddaraf ar y digwyddiadau ar-gadwyn mwyaf hanfodol.

Yn fwyaf diweddar, Orbs cyhoeddodd protocol Pris Cyfartalog Pwysoli Amser newydd, datganoledig sy'n gallu cefnogi mathau newydd o archebion ar gyfer DEXs a Gwneuthurwyr Marchnadoedd Awtomataidd. Mae TWAP yn dechneg a ddefnyddir yn helaeth mewn masnachu algorithmig yn y diwydiant ariannol traddodiadol, lle mae masnachwyr yn defnyddio pris cyfartalog wedi'i bwysoli gan amser i leihau effaith archebion mawr ar y farchnad. Y ffordd y mae'n gweithio yw, mae archebion yn cael eu rhannu'n fasnachau llai lluosog, gyda phob un yn cael ei weithredu ar gyfnodau amser rhagnodedig dros gyfnod penodol o amser.

Hyd yn hyn, roedd cyfyngiadau contractau smart EVM yn ei gwneud yn anodd iawn gweithredu TWAP yn DeFi. Mae Orbs yn newid hynny trwy drosoli ei seilwaith backend i sicrhau bod holl orchmynion TWAP yn cael eu gweithredu am y pris gorau posibl, gyda ffioedd teg, mewn modd diogel a datganoledig. Mae'r gwasanaeth wedi'i anelu at DEXs ac AMMs sydd am gynnig ffordd fwy soffistigedig i ddefnyddwyr fasnachu gan ddefnyddio strategaethau algorithmig, yn debyg i'r hyn sydd ar gael yn TradFi.

Cacen DeFi

Breuddwyd pob defnyddiwr DeFi yw cael eich cacen a'i bwyta. Mae buddsoddwyr eisiau'r holl wobrau heb gymryd unrhyw risg, a dyma beth Cacen DeFi yn anelu at gyflawni.

Wedi'i leoli yn Singapore, mae Cake DeFi wedi creu platfform DeFi craidd gyda gwasanaethau pentyrru, benthyca a mwyngloddio hylifedd, gan alluogi buddsoddwyr i adneuo eu hasedau crypto ac ennill incwm goddefol. Mae ei ecosystem DeFi yn seiliedig ar rwydwaith blockchain Cadwyn DeFi, fforch o'r blockchain Bitcoin gwreiddiol, ac mae'n cael ei bweru gan ei docyn DFI brodorol.

Cynnyrch mwyaf newydd Cacen DeFi yw ei EARN a enwir yn briodol, sef a gwasanaeth cloddio hylifedd unochrog i fuddsoddwyr sydd am ennill gwobrau goddefol wrth amddiffyn eu hunain rhag anweddolrwydd traddodiadol y marchnadoedd crypto.

Yn ôl cyd-sylfaenydd Cake DeFi a Phrif Swyddog Gweithredol Dr Julian Hosp, mae buddsoddwyr yn ddealladwy wedi dod yn llawer mwy amharod i risg dros y flwyddyn ddiwethaf oherwydd dyfodiad y gaeaf crypto. O'r herwydd, nod EARN yw rhoi ffordd i'r buddsoddwyr hynny ennill elw hael ar eu buddsoddiadau yn dryloyw tra'n cadw'r risgiau mor isel â phosibl.

“Bydd EARN yn caniatáu i ddefnyddwyr gael enillion diguro ar Bitcoin, y gallant eu holrhain yn dryloyw ar y blockchain,” meddai Hosp. “Bydd y nodwedd Diogelu Anweddolrwydd hefyd yn eu hamddiffyn rhag colled parhaol, yn enwedig ar adegau o ansefydlogrwydd yn y farchnad.”

Mae EARN Cacen DeFi yn defnyddio rhai algorithmau clyfar i sicrhau y bydd ei ddefnyddwyr yn cynhyrchu elw cystadleuol, waeth beth fo grymoedd y farchnad y tu hwnt i'w rheolaeth. Mae'n bosibl dyrannu naill ai BTC neu DFI a derbyn gwobrau ar yr adneuon hynny bob 24 awr gyda chanran cynnyrch blynyddol hawlio o 10%. Wrth gwrs mae yna brotocolau DeFi sy'n cynnig APY uwch na hyn, ond ychydig iawn sy'n cynnig yr un mathau o amddiffyniadau ag EARN. Dyrennir gwobrau mewn tocynnau EARN, sef ased brodorol y platfform, a chânt eu awto-gyfansawdd i gynyddu cynnyrch dros y tymor hir.

Dywedodd Cacen DeFi fod algorithm EARN yn cyfuno cynnyrch uchel mwyngloddio hylifedd ag anweddolrwydd isel benthyca crypto i gyflawni ei addewidion.

Hyd yn hyn, mae cynhyrchion Cacen DeFi wedi profi eu bod ymhlith y rhai mwyaf dibynadwy yn y diwydiant DeFi. Ei Adroddiad Tryloywder Ch2 2022 diweddaraf tynnu sylw at sut y rhagorodd yn ddiweddar ar y garreg filltir o filiwn o gwsmeriaid, gyda mwy na $375 miliwn mewn gwobrau wedi'u talu hyd yma.

uniswap

uniswap yn un o'r DEXs mwyaf a mwyaf adnabyddus yn y busnes ac yn arf hanfodol ar gyfer y rhan fwyaf o fuddsoddwyr DeFi. Yn gyntaf oll, mae Uniswap yn darparu ffordd i fasnachwyr gyfnewid tocynnau arian cyfred digidol yn ddiogel ac yn gyfleus, gyda ffioedd is nag un cyfnewidfa ganolog. Gall defnyddwyr hefyd ennill incwm goddefol trwy adneuo tocynnau mewn cronfeydd hylifedd.

Mae Uniswap yn defnyddio model AMM sy'n dibynnu ar gontractau smart i osod prisiau a chynnal crefftau. Oherwydd hyn, mae'r platfform wedi'i ddatganoli'n llawn, heb unrhyw gyfryngwr yn gysylltiedig.

Fel Aave, mae Uniswap yn gallu hwyluso masnachu crypto oherwydd ei ddefnydd o byllau hylifedd, sef pyllau o gronfeydd a gyfrannir gan ddefnyddwyr sydd wedi'u cloi mewn contractau smart. Defnyddir y cronfeydd hyn i hwyluso masnachau defnyddwyr sydd am brynu a gwerthu parau amrywiol o arian cyfred digidol. Gyda phob trafodiad ar Uniswap, cesglir ffi fechan sydd wedyn yn cael ei dosbarthu ymhlith darparwyr hylifedd y pwll. Yn y modd hwn, mae'n fuddiol i'r ddwy ochr, oherwydd gall masnachwyr gyfnewid tocynnau â ffioedd is a gall y rhai sy'n darparu'r hylifedd ennill gwobrau am wneud hynny.

Mae yna resymau da pam mae Uniswap wedi dod i'r amlwg fel un o'r DEXs mwyaf poblogaidd yn y gofod DeFi. Mae mwyafrif helaeth y DEXs yn darparu profiad defnyddiwr gwael gyda'u dyluniadau trwsgl, tra bod Uniswap yn adnabyddus am ei ryngwyneb defnyddiwr slic a syml. Mae apiau gwe a symudol Uniswap yn hynod hawdd eu defnyddio ac mae ganddynt ddyluniad caboledig iawn sy'n edrych yn hynod broffesiynol. Mae'n syml cysylltu waled crypto a dechrau arni, naill ai trwy gyfnewid tocynnau neu ddarparu hylifedd.

Diolch i'w gyfeillgarwch defnyddiwr, mae Uniswap wedi adeiladu cynulleidfa fawr sy'n rhoi ail fantais fawr. Oherwydd bod ganddo fwy o ddefnyddwyr, mae ganddo fwy o gyfanswm gwerth wedi'i gloi - sy'n golygu mwy o hylifedd - nag unrhyw DEX arall. O ganlyniad, mae masnachwyr yn annhebygol o brofi unrhyw broblemau neu gyfyngiadau wrth gyfnewid gwahanol fathau o docynnau.

Yn olaf ond nid lleiaf, mae Uniswap yn cefnogi amrywiaeth eang o waledi crypto, gan gynnwys MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet a llawer o rai eraill. Ar y cyfan, mae'n hynod o hawdd i'w ddefnyddio ac mae'n darparu ar gyfer pawb, gan esbonio pam mae Uniswap yn un o'r apiau DeFi mwyaf dibynadwy yn y busnes.