5 mlynedd o arbrawf y '10 Crypto Uchaf' a'r gwersi a ddysgwyd – Cylchgrawn Cointelegraph

Pan ddechreuodd Redditor Joe Greene yr arbrawf 10 Cryptos Gorau yn 2018, prynodd $1,000 o Dash, NEM ac Iota, ymhlith eraill, dim ond i'w wylio'n cwympo i $150. Ond bum mlynedd yn ddiweddarach, mae ei arbrawf wedi talu ar ei ganfed amser mawr.

Y rheolau: Prynwch $100 o bob un o'r 10 arian cyfred digidol gorau ar Ionawr 1, 2018, 2019, 2020 a 2021. Daliwch yn unig. Dim gwerthu. Dim masnachu. Adrodd yn fisol.

Bob mis Ionawr ers 2018, mae Greene wedi adolygu rhestr o'r 10 arian cyfred digidol gorau yn ôl cap marchnad o'i swyddfa drofannol yn Bali. Mae'n rhoi $100 o'i arian ei hun ym mhob un, yn olrhain y perfformiad bob rhyw bedwar mis, ac yn cyhoeddi'r canfyddiadau ar ei wefan ac ar Reddit.

Pan ddechreuodd, prin oedd y mynegeion cripto, felly nid oedd dewis arall hawdd. Ar ôl buddsoddi mewn stociau ers blynyddoedd cyn symud i mewn i crypto, rhagwelodd Greene hynny roedd mynd ar drywydd tocynnau ar rediad poeth yn beryglus - oni bai ei fod yn cael ei wneud yn gyson - a phrofwyd hyn yn wir gan ei arbrawf gyda'r Deg Cronfa Mynegai Crypto Uchaf. 

Bitcoin 2017

Fel bron pawb arall y flwyddyn honno, cafodd Greene ei swyno gan gynnydd sydyn Bitcoin yn ystod marchnad deirw 2017. “Rwy’n cofio edrych i brynu rig i wneud rhywfaint o fwyngloddio, ond mae’n troi allan eu bod i gyd wedi gwerthu allan. Felly, meddyliais, 'Beth bynnag, fe af allan i brynu darnau arian yn lle hynny,'” meddai wrth Magazine. Cyfuniad o'r dechnoleg sylfaenol, y elfennau ariannol a chyfeiriad y dosbarth asedau yn y dyfodol a gadwyd Greene yn y sector. Mae wedi bod yn blogio gyda'r prosiect ers hynny. 

Ar y dechrau, roedd Greene yn gymharol newydd i crypto fel ei gynulleidfa. Mae'n esbonio:

“Fe ddes i trwy Reddit a rhai erthyglau ar-lein, ac roedd pawb bron â swllt yn ôl yn fras, er bod ychydig o ddiamwntau yn y garw.” 

Yn wyneb ansicrwydd, penderfynodd Greene gadw at ei athroniaeth fuddsoddi arferol o ddal gafael ar yr hyn a brynodd ac ymatal rhag masnachu gormodol. “Y tu allan i crypto, nid wyf yn fasnachwr, ac rwy'n argyhoeddedig mai ychydig iawn o bobl sy'n fasnachwyr. Rhywbeth fel dim ond 0.5% o fasnachwyr sy’n broffidiol yn y tymor hir,” meddai Greene. “Felly, ie, dydw i ddim yn fasnachwr. A dysgais fy ngwersi ers talwm.” Athroniaeth sylfaenol Greene yw ei bod yn fwyaf diogel buddsoddi mewn cronfeydd mynegai cost isel, hynod amrywiol - sef cyngor Warren Buffett i'r mwyafrif o fuddsoddwyr hefyd. Ond yn syml, nid oedd unrhyw beth tebyg ar y pryd yn hwyr yn 2017. Felly, penderfynodd Greene wneud ei un ei hun.

Mae'r enillydd yn cymryd pawb 

Y meddwl oedd, fel stociau, fod cryptocurrencies hefyd wedi dangos arwyddion o “enillwyr yn cymryd y cyfan,” lle dros gyfnod hir o amser, mae'r enillwyr yn dal i ennill a'r collwyr yn colli o ran enillion buddsoddi. Wedi'r cyfan, mae'r cryptocurrencies sy'n perfformio orau yn denu'r holl sylw yn y cyfryngau, chwiliadau Google, diddordeb sefydliadol, ewfforia manwerthu, ac ati Felly, damcaniaethodd Greene mai ar gyfer unigolion nad oeddent yn gwybod llawer am y gofod crypto, eu bet gorau oedd cadw ato y chwaraewyr gorau a byddwch yn gyson wrth wneud hynny. 

Ac felly, o 2018 ymlaen, lluniodd Greene restr o'r 10 arian cyfred digidol gorau ar CoinMarketCap ar ddechrau pob mis Ionawr ac olrhain eu perfformiad dros amser. 

Dywed Greene mai y wers orau y mae wedi ei dysgu yn ystod y cyfnod hwn yw grym cyfartaledd cost doler — prynu ased yn rheolaidd heb unrhyw ystyriaeth i bris y farchnad. Mae hyn yn llyfnhau'r anweddolrwydd yn y pris prynu ac yn dod ag ef yn nes at y pris cyfartalog dros y cyfnod y'i prynwyd. 

“Nid yw’r hyn sy’n codi bob amser yn aros i fyny, ond gellir lliniaru’r risgiau gydag ail-gydbwyso misol,” meddai. “Roedd fy mhortffolio cychwynnol yn 2018 yn cynnwys tocynnau fel Dash, NEM, Iota, ac ati. Er bod marchnad deirw rhwng 2020 a diwedd 2021, ni lwyddodd yr un o'r tocynnau y soniais amdanynt i adennill eu prisiau uchel erioed, yn dyst i bump. flynyddoedd yn ôl. Ond roedd yna ralïau wedi hynny, a phe baech chi'n dal ati i ail-gydbwyso, byddech chi wedi gwneud yn dda.” 

Fersiwn OG gaeaf crypto

Mewn gwirionedd, pan osododd Greene $1,000 ym mhob un o'r 10 arian cyfred digidol gorau ym mis Ionawr 2018, llithrodd ei bortffolio i fod yn werth llai na $150 dim ond 12 mis yn ddiweddarach.

Fodd bynnag, mae amynedd yn cael ei wobrwyo, ac i rywun sydd wedi buddsoddi $1,000 yn gyson yn y 10 arian cyfred digidol uchaf fesul cap marchnad bob mis Ionawr o 2018 ymlaen, byddai'r portffolio model wedi dychwelyd 87% cronnol. Yn ystod yr un cyfnod, byddai meincnod S&P 500 wedi rhoi 24%.

Mae Greene yn nodi y byddai’r strategaeth o gadw at yr enillwyr mawr—os caiff ei gwneud yn gyson—wedi gweithio allan yn y tymor hir. Mae portffolios crypto 2019 uchaf 2020, 2021, 2022 a 10 y mae wedi'u holrhain wedi dychwelyd +126%, 338%, +177% a -69% (nid yw'n syndod), yn y drefn honno, hyd yn hyn, gan wrthbwyso unrhyw berfformiad gwael a wnaed yn ystod y blynyddoedd arth yn y bôn. . 

“Nid yw'n unrhyw beth ysblennydd, fel sut mae siliau Twitter yn honni y gallwch chi gael 10,000% mewn wythnos trwy roi eich cynilion bywyd i mewn i crypto,” meddai. “Ar gyfer unrhyw fath o fynegai, dydych chi byth yn mynd i gael yr elw gorau, ond mae’n mynd i’ch diogelu rhag y canlyniadau gwaethaf posib.” 

Mae Greene yn ymhelaethu y byddai ei ddull wedi gweithio'n well pe bai'r mynegai yn gallu olrhain y farchnad gyfan, ac nid dim ond y crypto uchaf. “Dros yr un cyfnod, byddai mynegai crypto holl-farchnad wedi cynhyrchu twf o 224%,” meddai. 

“Dyna harddwch buddsoddi mewn mynegai. Mae gen i swydd arferol a theulu i ofalu amdanynt. Oherwydd hynny, ni allaf dreulio 10 awr y dydd fel ar Twitter a Discord a cheisio darganfod pa crypto sy'n mynd i fynd i fyny fwyaf. Rydw i hefyd sugno yn NFTs. Felly, mae angen dull buddsoddi arnom ar gyfer pobl gyffredin nad yw eu bywydau wedi'u neilltuo i crypto.” 

Mae arbrawf a dulliau Greene wedi denu llawer o ddiddordeb ymhlith y crypto-chwilfrydig ar gyfryngau cymdeithasol. Pan ofynnwyd iddo am unrhyw ymddygiad buddsoddi diddorol neu batrwm masnachu y mae wedi'i arsylwi ymhlith ei ddilynwyr dros y blynyddoedd, dywed Greene fod yna lawer o bobl sy'n gweld symudiadau prisiau gyda'r fantais o edrych yn ôl: “Mae fel dweud, 'Hei, prynais Doge oherwydd fe aeth i fyny, fe ddylech chi fod wedi ei gael hefyd.' Ni allaf ymateb i hynny, ac maent yn iawn. Ond y gamp yw rhagweld hynny ymlaen llaw. ”

Bu digon o bethau annisgwyl hefyd: “Mae llawer o gefnogwyr Bitcoin wedi newid i Ethereum dros y blynyddoedd, i ddechrau. Yna roedd BNB Coin, doedd neb wir yn disgwyl i’r darn arian hwnnw ddod yn fawr, a dwi’n meddwl nad oedd hyd yn oed Prif Swyddog Gweithredol Binance, Changpeng Zhao, yn disgwyl hynny.” 

Ar ei flog, mae gan Greene hefyd adran sy'n ymroddedig i lythrennedd ariannol, sy'n nodi y dylai buddsoddwyr manwerthu olrhain eu biliau a chael eu cyllid mewn cyflwr boddhaol a byth yn mentro mwy nag y gallant fforddio ei golli. Mae ei ddull yn golygu ei fod wedi dod yn gyfarwydd â phobl o “feddylfryd mwy ceidwadol.”

“Mae'n bobl nad ydynt yn masnachu cripto dydd,” eglura. “Ac rwy’n dweud wrthyn nhw, 'Peidiwch â thaflu popeth sydd gennych chi i crypto - mae hynny'n syniad drwg.'”

Degawd o'r 10 Uchaf

Mae Greene yn bwriadu parhau â'r Deg Cronfeydd Mynegai Crypto Uchaf nes iddo gyrraedd rhyw ddegawd. “Wedi’r cyfan, mae gen i deulu… ac ymrwymiad swydd llawn amser, sy’n gallu mynd yn dipyn o straen ar brydiau.” 

Ond mae Greene yn rhybuddio, er bod perfformiad cronnus yr arbrawf wedi bod yn dda, mae'n bwysig bod yn wyliadwrus am anfanteision difrifol: “Cymerwch eleni: Bellach mae pedwar darn arian sefydlog ar y rhestr deg uchaf. Mae ychydig yn ddiflas, felly byddai'n rhaid i mi symud pethau o gwmpas ychydig,” meddai, gan ychwanegu, “Ond mae'n debyg y dylwn gadw at yr hyn rwy'n ei wybod orau. Ceisiais eleni hefyd gael a bonws ar DeFi. Roedd yn 130 bychod gan ddechrau gyda USD Coin, a chyfnewidiais am TerraUSD, dim ond am hwyl, ac yna fe’i hanfonais i angori ar LUNA, a gafodd ddamwain wych.”