Efallai y bydd gan gwymp FTX Sam Bankman-Fried's (SBF) ôl-effeithiau difrifol i'r Bahamas fel awdurdodaeth gwasanaethau ariannol a'i ymdrechion parhaus i gael ei weld fel awdurdodaeth gyfreithlon ar gyfer cyfnewidfeydd crypto.
Mae gwleidyddion ac awdurdodau rheoleiddio yn y rhanbarth yn sicr yn ymwybodol o'r risg hon ac mae naws gyson o banig yn eu datganiadau ar y pwnc. A phwy all eu beio pan fo'r polion mor uchel.
Yr wythnos diwethaf, gwnaeth yr aelod seneddol James Kwasi Thompson ddatganiad i gefnogi sylwadau’r atwrnai cyffredinol ar FTX. Fe feirniadodd hefyd lywodraeth Bahamian am achosi “difrod dienw” i’r wlad gyda’i distawrwydd.
Canmolodd Thompson hefyd y Ddeddf Cyfnewid Cofrestru Asedau Digidol (DARE), a gyflwynodd ei lywodraeth i'r senedd yn 2020. Honnodd fod digwyddodd cofrestru FTX yn y Bahamas a'i gwymp o dan wyliadwriaeth y llywodraeth bresennol.
Yn ffeithiol, Thompson yn gywir, fodd bynnag, adroddiad gan Fortune Mae Magazine yn honni bod FTX wedi symud i'r Bahamas o Hong Kong yn benodol oherwydd ei fod yn dod o hyd i gyfreithiau Bahamian ar gyfnewidfeydd crypto yn fwy deniadol.
Cyfraith heb unrhyw safonau
Lansiodd gweinyddiaeth flaenorol Bahamian, dan arweiniad y prif weinidog a'r gweinidog cyllid Huber Minnis, DARE gyda rhwysg a hyder mawr. Comisiwn Gwarantau y wlad hyd yn oed disgrifio’r gyfraith fel deddfwriaeth arloesol sy’n bodloni’r safonau rhyngwladol uchaf.
Golwg sydyn ar y gyfraith ei hun yn dangos ei bod yn anodd iawn dod o hyd i unrhyw safonau a mesurau diogelu sy'n amddiffyn defnyddwyr a buddsoddwyr. Mae'r rhan fwyaf o'r safonau rhagdybiedig a ddarperir gan y gyfraith yn cael eu neilltuo i'r Comisiwn Gwarantau yn ôl ei ddisgresiwn ei hun, gan adael y cyfnewidfa crypto gyda hyblygrwydd anhygoel o ran sut mae'n gweithredu.
Yn wahanol i gyfreithiau a gynigir yn yr Unol Daleithiau a chyfraith MiCA gyfredol yr UE, Nid yw DARE yn gosod unrhyw rwymedigaeth ar gyfnewidfeydd crypto i gyd-fynd â chronfeydd cleientiaid gyda swm cyfartal o arian wrth gefn.
Yr atwrnai cyffredinol amddiffynnol
Rhoddodd atwrnai cyffredinol y Bahamas Ryan Pinder, sydd hefyd yn digwydd bod yn weinidog materion cyfreithiol ac yn aelod seneddol, ddatganiad amddiffynnol iawn datganiad ar gwymp FTX. Dywedodd Pinder mai dim ond awdurdodaeth dros yr hyn a ddigwyddodd gyda FTX oedd gan y Bahamas ac nid gydag Alameda Research, o ystyried mai dim ond FTX sydd wedi'i gofrestru yn y wlad.
Ef hefyd yn benodol beio methdaliad FTX ar a rhedeg banc ac wasgfa hylifedd dechreuodd hynny pan benderfynodd Binance werthu ei docynnau FTT. Canmolodd Pinder y Comisiwn Gwarantau am ei gamau cyflym i atal gweithgareddau FTX a rhewi ei asedau ar Dachwedd 10. Honnodd hefyd mai'r Bahamas oedd y wladwriaeth gyntaf i weithredu ar FTX.
Mae'n anodd gwahaniaethu rhwng y neges wleidyddol a chyfreithiol a datganiad Pinder ond mae'n amlwg ei fod am roi sicrwydd bod yr awdurdodau yn gwneud eu gwaith a bod deddf DARE yn gweithio. Fodd bynnag, nid yw'n sôn am ymchwiliadau troseddol, er bod Uned Troseddau Ariannol Bahamian yn ymchwilio i gyd-sylfaenydd SBF a FTX, Gary Wang.
Mae hefyd amheus iawn sut y daeth yr atwrnai cyffredinol i'w gasgliad ar sut y daeth digwyddiadau i fodolaeth i achosi methdaliad FTX.
Darllenwch fwy: Methdaliad FTX: Methiant llwyr, yn waeth nag Enron
Beth sydd yn y fantol?
Mae'n eithaf amlwg beth yw pwrpas yr ofn. Mae'r Bahamas yn awdurdodaeth ariannol ryngwladol ac, yn ôl ei Y Banc Canolog, mae ei sector gwasanaethau ariannol a bancio yn cynnwys 10-15% o economi’r wlad a dyma’r ail sector mwyaf ar ôl twristiaeth.
O 2021 ymlaen, roedd gan fanciau gyfanswm o Daliwyd $149 biliwn mewn adneuon a $153 biliwn arall fel asedau ymddiriedol mewn banciau a sefydliadau ariannol. Mae cyfanswm yr asedau a reolir gan gwmnïau yswiriant yn fwy na $2 biliwn. Yna mae un arall $ 50 biliwn mewn cronfeydd buddsoddi. Mae yna hefyd 214 banciau ac ymddiriedolaethau yn y Bahamas a 100 o sefydliadau ariannol eraill.
Ymddengys mai FTX oedd yr unig gyfnewidfa crypto sydd wedi cofrestru gyda DARE. Roedd y trwyddedeion eraill sy'n cynnig asedau digidol wedi cofrestru ar wahân gyda'r comisiwn oherwydd nad ydynt yn gyfnewidfeydd crypto ac nid ydynt yn cynnig crypto yn unig fel rhan o'u cynhyrchion a'u gwasanaethau.
Mae gan y Bahamas enw da hanesyddol am osgoi talu treth ac arian gwyngalchu, fodd bynnag, yn y blynyddoedd diwethaf, mae ymdrechion wedi eu gwneud gan yr awdurdodau yn y wlad i lanhau'r ddelwedd ddrwg hon. Cafodd y Bahamas ei 'rhestr lwyd' gan y Tasglu Gweithredu Ariannol ond fe'i gwnaed yn y pen draw tynnu oddi ar y rhestr ym mis Rhagfyr 2020 ar ôl ymdrechion i weithredu mesurau gwrth-wyngalchu arian.
Fodd bynnag, mae'r frwydr am ei henw da yn parhau. Ychwanegwyd y Bahamas at restr yr UE o anghydweithredol awdurdodaethau ar osgoi talu treth a gwyngalchu arian.
FTX fel yr afal drwg neu dim ond blaen y mynydd iâ?
Hyd yn hyn nid yw'r awdurdodau a'r gwleidyddion yn y Bahamas wedi gwneud unrhyw ddatganiad a allai gyfeirio at unrhyw ddrwgweithredu gan FTX. Yn amlwg mae a ymagwedd amddiffynnol eang gan awdurdodau a'r dosbarth gwleidyddol dros y sector gwasanaethau ariannol a dweud unrhyw beth negyddol o bell gall hyd yn oed un chwaraewr gael ei ystyried yn negyddol i'w enw da cyffredinol.
Ond mae yna gwestiynau eraill y dylid eu gofyn. Roedd SBF ar sbri lobïo gwleidyddol yn yr Unol Daleithiau mewn ymgais i ddylanwadu ar reoleiddwyr a deddfwyr fel ei gilydd. Felly, a geisiodd wneud yr un peth yn y Bahamas?
Darllenwch fwy: Mae'r yswiriwr Relm o Bermuda yn ymbellhau oddi wrth FTX fallout
Beth nesaf?
Mae gan yr Unol Daleithiau gytundeb estraddodi gyda'r Bahamas a gall yn hawdd iawn gael SBF wedi'i estraddodi os caiff cyhuddiadau eu ffeilio yn ei erbyn mewn llys yn yr UD. Fodd bynnag, mae'r Bahamas ar hyn o bryd yn chwilota o ergyd i enw da a allai bara am flynyddoedd i ddod.
Gallai llawer o bobl, o ganlyniad, fod yn wyliadwrus o ddefnyddio cyfnewidfa cripto yn y rhanbarth, ond bydd hyn yn ddibwys wrth ymyl y craffu a'r oruchwyliaeth gynyddol gan reoleiddwyr ac awdurdodau rhyngwladol ar y Bahamas fel awdurdodaeth gwasanaethau ariannol.
Ar ôl dod allan o argyfwng economaidd a ddaeth yn sgil damwain Covid, byddai argyfwng enw da yn ei sector gwasanaethau ariannol yn taro’r economi’n galed.
Am newyddion mwy gwybodus, dilynwch ni ymlaen Twitter ac Google News neu gwrandewch ar ein podlediad ymchwiliol Wedi'i arloesi: Blockchain City.
Ffynhonnell: https://protos.com/trouble-in-paradise-bahamas-fears-ftx-crash-could-hurt-its-rep/