Dirwy o $53 miliwn i Bittrex am dorri cyfreithiau gwrth-wyngalchu arian

Cryptocurrencies i fod i fod yn gallu gwrthsefyll sensoriaeth… Cyfnewid arian cyfred, nid cymaint. Canfu Bittrex hyn y ffordd galed ar ôl dirwy uchaf erioed a osodwyd gan reoleiddwyr yr Unol Daleithiau.

Ar Hydref 11, cyhoeddodd Adran Rheoli Asedau Tramor y Trysorlys yr Unol Daleithiau (OFAC) a’r Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) y bydd Bittrex, cyfnewidfa arian cyfred digidol yn Washington, yn cael dirwy o $53 miliwn am dorri cyfreithiau gwarantau lluosog.

Yn ôl y datganiad, Fe wnaeth Bittrex dorri cyfreithiau sancsiynau a rhwymedigaethau gwrth-wyngalchu arian, gan arwain at ddwy ddirwy o fwy na $24 miliwn a $29 miliwn, yn y drefn honno. Hwn fyddai'r cam gorfodi mwyaf erioed i'w orfodi gan OFAC ar gyfnewidfa arian cyfred digidol.

Gwledydd a Ganiateir wedi Symud Bron i $263 miliwn yn Bittrex

Yn ôl yr OFAC, caniataodd Bittrex i unigolion o Crimea, Ciwba, Iran, Swdan a Syria ddefnyddio ei blatfform i symud bron i $263,451,600.13 rhwng Mawrth 2014 a Rhagfyr 2017.

Bittrex cytunwyd i dalu $24,280,829.20 i reoleiddwyr yr UD am wneud 116,421 o achosion ymddangosiadol o dorri rhaglenni sancsiynau lluosog a $29,280,829.20 am ei droseddau bwriadol o raglen AML y BSA a gofynion SAR.

Mae'r ddirwy yn pwysleisio pwysigrwydd gweithredu rheolaethau priodol yn unol â sancsiynau a rhwymedigaethau gwrth-wyngalchu arian (AML) y Ddeddf Cyfrinachedd Banc (BSA) i'r diwydiant crypto, yn ôl OFAC.

Dywedodd ymhellach y gallai “diffyg gweithredu”, diffyg ymchwil cefndir priodol, neu fethiant i riportio defnyddiwr amheus nad yw’n cydymffurfio arwain at dorri rheoliadau OFAC a FinCEN, gan ganiatáu o bosibl gyflawni gweithredoedd anghyfreithlon trwy eu platfformau.

Ni Fydd Rheoleiddwyr yn Gadael i Gyfnewidiadau Droi Llygad Dall yn Sancsiynau

Dywedodd Andrea Gacki, pennaeth OFAC, pryd bynnag y bydd cwmnïau’n methu â chydymffurfio â sancsiynau’n effeithiol, “gallan nhw ddod yn gyfrwng i actorion anghyfreithlon sy’n bygwth diogelwch cenedlaethol yr Unol Daleithiau.”

Yn ogystal, nododd Gacki y dylai fod gan bob cyfnewidfa yn fyd-eang wybodaeth gywir am eu cleientiaid; fel arall, byddant yn cael eu dal yn atebol yn y llys am ganiatáu unrhyw dorri sancsiynau UDA.

“Dylai cyfnewidfeydd arian rhithwir sy'n gweithredu ledled y byd ddeall pwy - a ble - yw eu cwsmeriaid. Bydd OFAC yn parhau i ddal cwmnïau atebol, yn y diwydiant arian rhithwir ac mewn mannau eraill, y mae eu methiant i weithredu rheolaethau priodol yn arwain at dorri sancsiynau.”

Dywedodd Himamauli Das, cyfarwyddwr dros dro FinCEN, fod Bittrex wedi gweithredu rheolaethau AML a SAR yn amhriodol, gan ddatgelu’r Unol Daleithiau i fygythiadau fel trafodion gan bobl sy’n byw mewn awdurdodaethau â sancsiynau, marchnadoedd darknet, a ransomware ymosodiadau.

Daw'r cyhoeddiad hwn yng nghanol ymdrechion cynyddol gan lywodraeth yr UD i reoli'r diwydiant arian cyfred digidol. Yn ogystal â Bittrex, cyhoeddwyd ymchwiliad i Kraken yn ddiweddar, a soniodd yr SEC mewn cwyn ddiweddar bod Coinbase efallai ei fod wedi rhestru llond llaw o warantau, gan gynnwys AMP (AMP), Rali (RLY), DerivaDEX (DDX), XYO (XYO), Rari Governance Token (RGT), LCX (LCX), Powerledger (POWR), DFX Finance (DFX), a Kromatika (KROM). Mae hefyd yn ymchwilio i Yuga Labs, gan ystyried y Bored Ape Yacht Club NFTs a'r cryptocurrency ApeCoin gallai fod yn warantau.

Os nad yw hyn yn ddigon, mae pennaeth y SEC wedi dweud bod yr holl drafodion Ethereum gallai ddod o dan awdurdodaeth yr Unol Daleithiau, a'r rhan fwyaf o'r arian cyfred digidol gallai fod yn warantau. Byddai hwn yn safbwynt eithafol ond yn bendant yn un i'w ystyried mewn senarios rheoleiddio yn y dyfodol.