Ffeiliau Rheoleiddiwr California Ymatal ac Ymatal Gorchymyn yn Erbyn Nexo

Mae Adran Diogelu Ariannol ac Arloesi California (DFPI) wedi ffeilio achos ymatal ac ymatal yn erbyn platfform crypto Nexo am honni ei fod yn cynnig cyfrifon llog i drigolion y wladwriaeth heb eu cymhwyso fel gwarantau.

Mae Nexo wedi cynnig cyfraddau llog blynyddol o hyd at 36% ar asedau crypto a adneuwyd gan fuddsoddwyr, meddai DFPI yn y er, wedi'i ffeilio ddydd Llun.

"Mae'r cyfrifon llog crypto hyn yn warantau ac yn destun amddiffyniadau buddsoddwyr o dan y gyfraith, gan gynnwys datgelu'r risg yn ddigonol," meddai Comisiynydd DFPI, Clothilde Hewlett, mewn datganiad.

“Gyda’i gilydd, mae’r gweithredoedd hyn yn amddiffyn buddsoddwyr tra’n sicrhau bod California yn parhau i fod yn lleoliad delfrydol ar gyfer arloesi ariannol cyfrifol,” meddai. 

Rheoleiddwyr gwarantau gwladwriaethol o Efrog Newydd, Kentucky, Maryland, Oklahoma, De Carolina, Washington a Vermont hefyd wedi ffeilio camau gweinyddol yn erbyn Nexo Monday.

Cytunodd BlockFi ym mis Chwefror i dalu $100 miliwn mewn cosbau i'r SEC a rheoleiddwyr gwladwriaeth eraill ar ôl i'w gynnyrch benthyca gael ei ystyried yn warant. Dywedodd llefarydd ar ran Nexo wrth Blockworks fod y cwmni, ers canllawiau SEC ar gynhyrchion enillion y mis hwnnw, wedi atal yn wirfoddol rhag ymuno â chleientiaid yr Unol Daleithiau am ei gynhyrchion sy'n ennill llog ac wedi atal cleientiaid presennol rhag ychwanegu at y cyfrifon.

“Rydym wedi bod yn gweithio gyda rheoleiddwyr ffederal a gwladwriaethol yr Unol Daleithiau ac yn deall eu hysfa, o ystyried y cythrwfl presennol yn y farchnad a methdaliadau cwmnïau sy’n cynnig cynhyrchion tebyg, i gyflawni eu mandadau amddiffyn buddsoddwyr trwy archwilio ymddygiad darparwyr cynhyrchion llog ennill yn y gorffennol,” meddai’r cynrychiolydd. Dywedodd. “Mae Nexus wedi ymrwymo i ddod o hyd i lwybr clir ymlaen ar gyfer darpariaeth reoleiddiedig o gynhyrchion a gwasanaethau yn yr Unol Daleithiau, yn ddelfrydol ar lefel ffederal.”

Er i Nexo ddweud ei fod wedi rhoi’r gorau i gynnig y cyfrifon hyn i drigolion yr Unol Daleithiau ym mis Chwefror, mae DFPI yn honni yn y drefn bod cwsmeriaid o’r fath wedi parhau i’w defnyddio trwy nodwedd adnewyddu awtomatig Nexo.

Mae'r ddogfen yn honni, ar 31 Gorffennaf, bod gan fwy na 18,000 o drigolion California y cyfrifon Nexo hyn. Mae buddsoddiadau yn y cyfrifon yn gyfanswm o $175 miliwn o leiaf, dywed.

Mae'r DFPI yn trwyddedu ac yn rheoleiddio gwasanaethau ariannol, gan gynnwys banciau siartredig y wladwriaeth, undebau credyd, trosglwyddyddion arian, broceriaid gwarantau a chynghorwyr buddsoddi. 

Daw'r gorchymyn yn erbyn Nexo ar ôl DFPI meddai ym mis Gorffennaf y byddai'n ymchwilio i weld a oedd cwmnïau sy'n cynnig cyfrifon crypto-ased sy'n dwyn llog yn torri cyfreithiau o dan awdurdodaeth yr adran. 

Mae DFPI wedi cyhoeddi camau tebyg yn erbyn bloc fi, Digidol Voyager ac Rhwydwaith Celsius yn gynharach eleni. Tra cafodd BlockFi ei daro â dirwyon, Digidol Voyager ac Celsius ffeilio ar gyfer methdaliad ym mis Gorffennaf.

Mae'r camau cyfreithiol hefyd yn dilyn Llywodraeth Califfornia Gavin Newsom yn feto ar bil byddai hynny wedi gwneud i gwmnïau crypto gael trwydded cyn cynnig gwasanaethau neu asedau digidol i drigolion y wladwriaeth.

Sicrhewch fod newyddion a mewnwelediadau crypto gorau'r dydd yn cael eu dosbarthu i'ch mewnflwch bob nos. Tanysgrifiwch i gylchlythyr rhad ac am ddim Blockworks yn awr.