Celsius Wynebau Gwres am $1.2B Mantolen Twll, Cwsmeriaid Ddyledus $4.7B

Mae ffeil newydd o Celsius yn nodi pam nad yw'n gallu bodloni rhwymedigaethau, gan ddangos bod rhwymedigaethau'r benthyciwr arian cyfred digidol yn fwy na'i asedau.

Ar 13 Gorffennaf, roedd gan y cwmni gyfanswm o $5.5 biliwn o rwymedigaethau a $4.3 biliwn mewn asedau, yn ôl a datganiad a wnaed gan y Prif Swyddog Gweithredol Alex Mashinsky yn y ffeilio dydd Iau. Mae hynny'n ei adael â diffyg o $1.2 biliwn.

Mae gan y benthyciwr dros $4.7 biliwn i'w ddefnyddwyr yn unig, sy'n golygu na all eu had-dalu oni bai ei fod yn dod o hyd i hylifedd gan drydydd partïon.

Mae'r ffeilio, a wnaed yn y Llys Methdaliad ar gyfer Ardal Ddeheuol Efrog Newydd ddydd Iau, yn dangos bod Celsius wedi ymestyn dau fenthyciad o $75 miliwn i gronfa gwrychoedd crypto Three Arrows Capital (3AC). Pan fethodd 3AC ag ad-dalu’r benthyciad, fe wnaeth Celsius ddiddymu’r arian cyfochrog a addawyd gan 3AC, a bellach mae ganddo hawliad o $40.6 miliwn yn erbyn y gronfa, meddai Mashinsky.

Mae arno $81 miliwn i gwmni masnachu crypto anadnabyddus o Ynysoedd Cayman, Cronfa Pharos USD. Mae'r ffeilio yn rhestru e-bost [e-bost wedi'i warchod] ar gyfer y gronfa, gan nodi y gallai fod yn is-gwmni neu fenter sy'n gysylltiedig â masnachwr crypto o Lundain Mentrau Llusern. Ni dderbyniodd Blockworks ymateb o'r cyfeiriad e-bost erbyn amser y wasg ynghylch ei fenthyciad. Mae gan Celsius ddyled ar wahân i Alameda Research $12.8 miliwn.

Mae rhai o cryptoassets Celsius yn gysylltiedig â buddsoddiadau anhylif fel ei fusnes mwyngloddio bitcoin a chwmni technoleg dalfa, dywedodd y ffeilio, gan ychwanegu nad yw'n gallu cwrdd â thynnu'n ôl gan ddefnyddwyr a darparu cyfochrog ychwanegol oherwydd yr asedau anhylif hyn a'r cynnydd mewn prisiau crypto. .

Benthyca arian cyfred digidol wedi cynyddu mewn poblogrwydd yn y blynyddoedd diwethaf, gan ennill tyniant ar gyfer addo cynnyrch uchel ar flaendaliadau cwsmeriaid a mynediad hawdd i fenthyciadau. Y nod yma yw pocedu elw o fenthyca blaendaliadau defnyddwyr i fuddsoddwyr sefydliadol.

Ond ar ôl damwain ddiweddar TerraUSD (UST) ac ansicrwydd macro-economaidd yn pwyso ar deimladau buddsoddwyr, fe rewodd llawer o fenthycwyr arian cwsmeriaid ar ôl gweld cynnydd mawr mewn codi arian. Celsius ei hun atal tynnu'n ôl ar Fehefin 12 tanio ofnau ymhlith defnyddwyr ynghylch a fyddent yn gallu derbyn arian a oedd wedi'i gloi yn y platfform.

Mae ei delerau defnydd yn dwysau'r pryderon hyn yn arbennig.

Yn y ffeilio ddydd Iau, dywedodd Mashinsky fod y cytundeb defnyddiwr rhwng Celsius a’i gwsmer yn nodi’n benodol ei bod yn ofynnol i ddefnyddwyr drosglwyddo “hawl a theitl” eu cryptoassets i’r benthyciwr, gan gynnwys yr hawl i werthu, benthyca a’u trosglwyddo dros unrhyw gyfnod o amser.

Roedd gan y benthyciwr 23,000 o fenthyciadau heb eu talu i fenthycwyr manwerthu yn y swm o $ 411 miliwn gyda gwerth marchnad o $ 765.5 miliwn mewn asedau digidol, ychwanegodd y ffeilio. Mae bellach mewn trafodaethau â thrydydd partïon ynghylch codi ffynonellau posibl o hylifedd newydd. 

Celsius ffeilio ar gyfer methdaliad yn Efrog Newydd yr wythnos hon, tua mis ar ôl iddo roi'r gorau i godi arian ar ei lwyfan am y tro cyntaf.

Dywedodd Mashinsky hefyd fod y cwmni wedi ceisio goresgyn y dirywiad yn y farchnad - y cyfeiriodd ato fel y “cryptocalyse” - a beio “gwybodaeth ffug” ar gyfryngau cymdeithasol am ei gysylltiad â chwymp TerraUSD am achosi dirywiad y tocyn CEL. 

Mae CEL Celsius i lawr 83% hyd yn hyn eleni - ond i fyny 5.4% yn ystod y mis diwethaf - ac wedi masnachu ar $0.73 o 1:00 am ET ddydd Gwener, data o Ymchwil Blockworks dangos. Mae'r cwmni'n honni bod ganddo bellach tua $600 miliwn mewn CEL, gyda chap marchnad o tua $170.3 miliwn ar 12 Gorffennaf.

Ddiwrnod cyn i Celsius gychwyn achos methdaliad, dywedodd rheoleiddwyr ariannol Vermont fod y cwmni'n “ansolfent iawn” ac y byddai methu cyfarfod rhwymedigaethau credydwyr.

Ond fe allai ansolfedd Celsius fod yn newyddion da i’r diwydiant, gan ei fod “yn gam pwysig wrth ganiatáu i’r farchnad symud ymlaen o gwymp y farchnad benthyca-benthyca,” meddai Jay Fraser, pennaeth strategaeth BSTX.