Fesul a adrodd o'r New York Times (NYT), daeth cyfnewid crypto Coinbase (COIN) i gytundeb ag Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd (NYDFS). Bydd y cwmni'n talu tua $100 miliwn i wella ei gyfrif a'i wiriadau cefndir.
Bydd hanner y setliad yn mynd i dalu dirwy o $50 miliwn. Mae'r adroddiad yn honni y bydd y $ 50 miliwn ychwanegol yn gwella rhaglen gydymffurfio'r cwmni. Penderfynodd y rheolydd ariannol fod Coinbase yn caniatáu i actorion drwg ddefnyddio ei lwyfan i wyngalchu arian.
Mae'n rhaid i Coinbase Gwrdd â'r Un Safon â Banciau UDA
Mae'r cyfnewidfa crypto wedi bod yn destun ymchwiliad gan y NYDFS ers o leiaf 2021, ond mae'r tyllau yn eu mecanwaith cydymffurfio wedi'u canfod ers 2020. Canfu'r rheolydd ariannol faterion gyda rheolaethau gwrth-wyngalchu arian y cwmni dyddiedig "cyn belled yn ôl â 2018," meddai'r NYT.
Bryd hynny, ymrwymodd y gyfnewidfa crypto i gyflogi cwmni annibynnol i ddatrys y problemau gyda'i raglen gydymffurfio. Sefydlodd y cwmni system fewnol i gadw golwg ar weithgarwch amheus, ond roedd rheoleiddiwr NY eisiau mwy.
Dywedodd Adrienne Harris, Uwcharolygydd Gwasanaethau Ariannol talaith Efrog Newydd:
Gwelsom fethiannau a oedd yn wir yn cyfiawnhau rhoi monitor annibynnol ar waith yn hytrach nag aros am setliad. Rydym wedi bod yn ddi-flewyn-ar-dafod am bryderon ariannu anghyfreithlon yn y gofod. Dyna pam mae ein fframwaith yn dal cwmnïau crypto i'r un safon ag ar gyfer banciau.
Felly, lansiodd yr NYDFS ymchwiliad ffurfiol yn 2021 gan ddefnyddio gwiriadau cefndir amhriodol a monitro araf o weithgarwch amheus fel esgus. Yn ogystal â'r monitor annibynnol cyntaf, gorchmynnwyd Coinbase i logi ail gwmni annibynnol ar gyfer ei raglen gydymffurfio.
Ychwanegodd Paul Grewal, Prif Swyddog Cyfreithiol Coinbase, y canlynol:
Rydym yn ystyried y penderfyniad hwn fel cam hanfodol yn ein hymrwymiad i welliant parhaus, ein hymgysylltiad â rheoleiddwyr allweddol, a'n hymgyrch i sicrhau mwy o gydymffurfiaeth yn y gofod crypto - i ni ein hunain ac eraill (…). Mae Coinbase yn parhau i fod yn ymrwymedig i fod yn arweinydd a model rôl yn y gofod crypto, ac mae hyn yn golygu partneru â rheoleiddwyr o ran cydymffurfio a meysydd eraill.
Gall Coinbase Symud Ymlaen
Bydd Coinbase ac Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd yn gweithio gyda'i gilydd am o leiaf flwyddyn arall, mae'r NYT yn honni. Mae gan y cwmni ôl-groniad o dros 100,000 o “rybuddion” ar drafodion a allai fod yn anghyfreithlon neu'n amheus.
Yn ôl Grewal, y cwmni eisoes wedi gwneud “buddsoddiad sylweddol” yn ei raglen gydymffurfio. Mae'r buddsoddiadau hyn yn cynnwys adeiladu offeryn dadansoddeg ar-gadwyn, Coinbase Tracer, ac atebion eraill.
Mae'r gyfnewidfa crypto hefyd yn monitro pob trafodiad ar ei lwyfan gyda'r System Monitro Trafodion (TMS). Mae’r offeryn hwn yn caniatáu iddo “ganfod patrymau sy’n awgrymu twyll, gwyngalchu arian, neu weithgarwch anghyfreithlon arall a’u tynnu sylw at adolygiad pellach.”
Fe wnaeth y cyfnewidfa crypto hefyd adeiladu'r gallu i fesur risg cwsmeriaid a chymhwyso mwy o reolaeth i "gwsmeriaid risg uchel" tra'n cydymffurfio â Deddf Cyfrinachedd Banc yr Unol Daleithiau a'r Rheol Teithio. Mae'r atebion hyn wedi bod yn ddadleuol, ond mae Coinbase yn honni eu bod yn amddiffyn “diogelwch a phreifatrwydd” eu defnyddwyr.
Tynnodd Grewal sylw at bwysigrwydd eu cydweithrediad â rheoleiddwyr a phwysigrwydd cwblhau'r ymchwiliad hwn. Gall y cwmni symud ymlaen wrth gadw ei weithrediadau yn gyfan, sydd wedi bod yn anghyffredin i gwmnïau crypto dan sylw yn ystod y misoedd diwethaf.
O'r ysgrifennu hwn, mae COIN yn masnachu ar $ 37, gyda rhai colledion yn y sesiwn fasnachu heddiw.
Ffynhonnell: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/