Bydd Coinbase yn talu cosb o $50 miliwn am fethu â chydymffurfio â Chyfraith Bancio Efrog Newydd a rheoliadau eraill y wladwriaeth, yn ôl a Datganiad i'r wasg ar Ionawr 4.
Bydd y gyfnewidfa crypto fwyaf yn ôl cyfaint masnachu hefyd yn buddsoddi $ 50 miliwn arall dros y 2 flynedd nesaf i ddiweddaru ei systemau cydymffurfio yn unol â chynllun a gymeradwywyd gan reoleiddwyr NY.
Mae Coinbase wedi'i drwyddedu gan Adran Gwasanaethau Ariannol Talaith Efrog Newydd (NYDFS) ers 2017. Yn ystod archwiliad a ddilynwyd gan ymchwiliad gorfodi, canfu'r NYDFS fod gan Coinbase fesurau "annigonol" i atal gwyngalchu arian.
Nododd y rheolyddion fod rhaglen Gwybod Eich Cwsmer a Diwydrwydd Dyladwy Cwsmer (KYC/CDD) Coinbase yn “anaeddfed ac annigonol,” o ran sut y cafodd ei dylunio a’i gweithredu. Am fanylion KYC, dim ond ychydig o flychau yr oedd Coinbase yn ei gwneud yn ofynnol i ddefnyddwyr wirio a methu â chynnal diwydrwydd dyladwy, dywedodd y rheolyddion.
Yn ogystal, yn tyfu ar gyflymder uchel - Coinbase touts 108 miliwn o ddefnyddwyr wedi'u gwirio — ni lwyddodd i gadw i fyny â’r nifer fawr o rybuddion o’i System Monitro Trafodion (TMS), yn ôl y datganiad i’r wasg. Arweiniodd hyn at ôl-groniad o fwy na 100,000 o rybuddion TMS heb eu hadolygu erbyn diwedd 2021, yn ôl y rheolyddion.
O ganlyniad, methodd Coinbase ag ymchwilio'n amserol ac adrodd ar weithgaredd amheus fel y'i mandadwyd gan y gyfraith. Darganfu ymchwiliad NYDFS fod Coinbase, mewn sawl achos, wedi cyflwyno adroddiadau gweithgaredd amheus fisoedd ar ôl i'r gweithgaredd ddigwydd a daeth yn hysbys i'r cyfnewid.
Roedd methiannau Coinbase yn ei gwneud yn agored i weithgaredd troseddol, megis twyll, gwyngalchu arian, amheuaeth o gam-drin plant yn rhywiol gweithgaredd cysylltiedig â deunydd, a masnachu narcotics posibl, meddai NYDFS.
Dywedodd Uwcharolygydd NYDFS Adrienne A. Harris yn y datganiad i’r wasg:
“Methodd Coinbase ag adeiladu a chynnal rhaglen gydymffurfio swyddogaethol a allai gadw i fyny â’i thwf. Amlygodd y methiant hwnnw lwyfan Coinbase i weithgarwch troseddol posibl a oedd yn ei gwneud yn ofynnol i’r Adran gymryd camau ar unwaith gan gynnwys gosod Monitor Annibynnol.”
Sefydlwyd y Monitor Annibynnol yn ystod ymchwiliad NYDFS yn gynnar yn 2022. Bydd y Monitor Annibynnol yn parhau i weithio gyda Coinbase i atgyweirio'r llacrwydd yn ei systemau cydymffurfio am flwyddyn arall, a allai gael ei ymestyn yn ôl disgresiwn y rheolydd.
Ar 20 Rhagfyr, 2022, Prif Swyddog Gweithredol Coinbase Brian Armstrong o'r enw ar gyfer rheoleiddio cyhoeddwyr stablecoin a chyfnewidfeydd canolog, gan ddweud mai'r endidau hyn oedd yn peri'r risg uchaf ar gyfer niwed defnyddwyr.
Ffynhonnell: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/