Cyrhaeddodd yr UE Gytundeb Rhannol i Sefydlu Corff Rheoleiddio AML

Yn ôl Datganiad i’r Wasg a gyhoeddwyd gan Gyngor yr UE, nod y cynllun i sefydlu’r corff gwarchod newydd yw hybu gweithrediad effeithlon fframwaith Gwrth-wyngalchu Arian a Gwrthweithio Ariannu Terfysgaeth (AML/CTF) yr Undeb.

Mae’r frwydr yn erbyn gwyngalchu arian yn fater byd-eang, ac mae’r Undeb Ewropeaidd bob amser wedi chwarae rhan rheng flaen wrth ddod â chyflawnwyr i fwcio. O ystyried natur fyd-eang troseddau cysylltiedig ag arian, mae corff yr UE yn gorchymyn yr Awdurdod Gwrth-wyngalchu Arian (AMLA) newydd i wneud cyfraniad cryf a defnyddiol i'r frwydr yn erbyn AML ac ariannu terfysgaeth.

Gyda chryn dipyn o gyfrifoldebau wedi’u hamlinellu ar gyfer yr AMLA, mae’n cael ei filio i “gyfrannu at gysoni a chydlynu arferion goruchwylio yn y sectorau ariannol ac anariannol, goruchwyliaeth uniongyrchol endidau ariannol risg uchel a thrawsffiniol, a’r cydlynu unedau gwybodaeth ariannol.”

Wrth gyflawni ei rwymedigaethau, bydd yr AMLA yn cael pwerau eang i oruchwylio sefydliadau ariannol allweddol yn y rhanbarth, a chyda chymaint o gyfrifoldebau eisoes wedi’u neilltuo, mae cwmpas gweithrediadau’r rheolydd newydd yn sicr o gynyddu cyn y cytundeb terfynol ar y Sefydliad AMLA.

Bydd y pwerau uniongyrchol a roddir i'r AMLA hefyd yn cwmpasu'r ecosystem arian cyfred digidol gan y bydd y corff yn penderfynu pa all-ganlyniadau sy'n beryglus ai peidio.

“Yn ei sefyllfa, mae’r Cyngor yn ychwanegu pwerau i’r Awdurdod oruchwylio’n uniongyrchol rai mathau o sefydliadau credyd ac ariannol, gan gynnwys darparwyr gwasanaethau asedau cripto, os ydynt yn cael eu hystyried yn risg. Mae hefyd yn ymddiried yn yr Awdurdod i oruchwylio hyd at 40 o grwpiau ac endidau – o leiaf yn y broses ddethol gyntaf – ac i sicrhau bod y farchnad fewnol yn cael ei chynnwys yn llawn o dan ei oruchwyliaeth. Rhoddir mwy o bwerau hefyd i’r bwrdd cyffredinol o ran llywodraethu AMLA,” mae cyhoeddiad Cyngor yr UE yn darllen.

Cwmpasu Gwthiad Rheoleiddio yn yr UE

Heb amheuaeth, mae’r UE yn hyrwyddo llawer o ymgyrchoedd rheoleiddio unigryw sy’n ffinio ar yr ecosystem ariannol. Sut y bydd yr AMLA arfaethedig yn cael effaith uniongyrchol wrth helpu i oruchwylio'r bil Marchnadoedd mewn Asedau Crypto (MiCA) y gellir dadlau y bydd yn cael ei basio unrhyw bryd o hyn ymlaen.

Fel bloc cadarn iawn ar gyfer gweithgareddau ariannol, mae'r UE yn arbennig yn cymryd yr awenau wrth hyrwyddo rheoliadau cynhwysfawr a fydd nid yn unig yn cadw chwaraewyr trwyddedig dan reolaeth ond a fydd hefyd yn sicrhau bod yr holl actorion drwg yn gyffredinol yn cael eu harchebu.

Mae’n bosibl bod yr UE yn gosod safon newydd i ranbarthau eraill ei dilyn, a bydd mwy o sylw’n cael ei roi i ymddangosiad yr AMLA yn y pen draw pan fydd yr holl aelod-wladwriaethau wedi cyrraedd y cytundeb terfynol i’w sefydlu.

nesaf Newyddion Busnes, Newyddion y Farchnad, Newyddion

Mae Benjamin Godfrey yn frwd dros blockchain a newyddiadurwyr sy'n hoff o ysgrifennu am gymwysiadau bywyd go iawn technoleg blockchain ac arloesiadau i ysgogi derbyniad cyffredinol ac integreiddio'r dechnoleg sy'n dod i'r amlwg ledled y byd. Mae ei ddyheadau i addysgu pobl am cryptocurrencies yn ysbrydoli ei gyfraniadau i gyfryngau a gwefannau enwog sy'n seiliedig ar blockchain. Mae Benjamin Godfrey yn hoff o chwaraeon ac amaethyddiaeth.