Yr Undeb Ewropeaidd yn Ymdrechu I Reoleiddio'r Farchnad Daliadau Digidol Fyd-eang

• Ar 29 Mehefin, roedd aelodau Senedd Ewrop eisoes wedi deddfu'r TFR.
• Dewisir aelodau FATF gan eu gwledydd, nid gan broses ddemocrataidd.

Mica (Marchnadoedd yn Crypto-Assets), cynllun deddfwriaethol mawr yr UE i reoli'r busnes crypto-ased yn ei 27 aelod-genhedloedd, derbyniodd y golau gwyrdd ar ddiwrnod olaf mis Mehefin. Un diwrnod ynghynt, ar Fehefin 29, roedd aelodau Senedd Ewrop eisoes wedi deddfu'r Rheoliad Trosglwyddo Cronfeydd (TFR) i frwydro yn erbyn gwyngalchu arian yn y cryptocurrency diwydiant.

Y Tasglu Gweithredu Ariannol (FATF) yn gorff rhynglywodraethol rhyngwladol. Mae'r UE a'r rhan fwyaf o brif genhedloedd y byd yn aelodau. Dewisir aelodau FATF gan eu gwledydd, nid gan broses ddemocrataidd. Mae AML a pholisïau corff gwarchod ariannol eraill yn cael eu datblygu gan yr unigolion hyn, sy'n ymdrechu i ddarparu argymhellion. Er nad yw'r cynigion bondigrybwyll hyn yn gyfreithiol orfodol, gall y goblygiadau gwleidyddol ac ariannol i aelod-genedl sy'n gwrthod eu derbyn fod yn ddifrifol.

Safon Cyllid Digidol Byd-eang 

Tra bod cenhedloedd fel Brasil yn trafod eu deddfwriaeth gyntaf ar arian cyfred digidol yn 2015, cyhoeddodd y FATF ei reolau cyntaf ar asedau crypto. Wedi’i chyhoeddi gyntaf yn 2015 ac sy’n adlewyrchu polisïau presennol Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol yr Unol Daleithiau, cafodd y ddogfen hon ei hailasesu yn 2019, a rhyddhawyd dogfen newydd o’r enw “Canllawiau wedi’u Diweddaru ar gyfer dull seiliedig ar risg o ymdrin ag asedau rhithwir a VASPs” ar Hydref 28, 2021, gyda chanllawiau cyfredol FATF ar asedau rhithwir.

Am y rheswm hwn, yn ychwanegol at amddiffyn defnyddwyr a seiliau adnabyddus eraill ar gyfer rheoleiddio'r farchnad crypto, mae aelodau'r UE, yr Unol Daleithiau ac FATF eraill yn gweithio'n galed. Mae pecyn cyllid digidol 2020 y Comisiwn Ewropeaidd yn cynnwys MiCA fel un o'r mesurau deddfwriaethol. Er mwyn i'r Undeb Ewropeaidd ddod yn osodwr safonau byd-eang mewn cyllid digidol a thaliadau cyfoes wrth amddiffyn defnyddwyr, mae'r pecyn cyllid digidol hwn yn hanfodol i'r diwydiant ariannol byd-eang.

Argymhellir i Chi:

Fframwaith Deddfwriaethol Mabwysiedig Andorra a alwyd yn 'Ddeddf Asedau Digidol'