Mae nifer y busnesau anghofrestredig cysylltiedig â criptocurrency yn parhau i fod yn drech na'r rhai sydd wedi ymuno ag Awdurdod Ymddygiad Ariannol y Deyrnas Unedig. Daeth Crypto.com y busnes diweddaraf o'r ecosystem cryptocurrency i cofrestru gyda'r FCA, gan ymuno â rhestr o 37 o gwmnïau a gadarnhawyd gyda'r golau gwyrdd i gynnig gwasanaethau yn y wlad.
Dim ond saith busnes sydd wedi mynd drwy’r broses gofrestru yn 2022 i gyflawni Rheoliadau Gwyngalchu Arian cymeradwyaeth, sy’n cynnwys eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited a Wintermute Trading LTD. Crypto.com yw'r seithfed, wedi'i gofrestru o dan FORIS DAX UK Limited.
Mae'r FCA hefyd wedi llunio a rhestr o fusnesau yn y DU sy’n parhau i gyflawni ‘gweithgaredd asedau crypto’ heb gofrestru gyda’r FCA at ddibenion Atal Gwyngalchu Arian (AML). Mae'r rhestr yn helaeth, yn bennaf yn cynnwys cwmnïau sy'n cynnig amrywiaeth o fasnachu arian cyfred digidol a gwasanaethau cyfnewid tramor.
Sefydlwyd rheoliadau newydd sy'n canolbwyntio ar arian cyfred digidol ym mis Ionawr 2020 i ganiatáu i'r FCA oruchwylio busnesau sy'n gweithredu yn y gofod a gorfodi AML a rheoliadau ariannu gwrthderfysgaeth.
Rhoddwyd ychydig dros flwyddyn i gwmnïau gyflwyno ceisiadau i fod yn gymwys ar gyfer trefn gofrestru dros dro (TRR), tra gallai methu â gwneud hynny a pharhau i weithredu fod. cael ei ystyried yn drosedd.
Cysylltiedig: Gorfodi a mabwysiadu: Beth mae nodau rheoleiddio diweddar y DU ar gyfer crypto yn ei olygu?
Estynnodd Cointelegraph at yr FCA i drafod ei gyrhaeddiad rheoleiddiol dros y diwydiant, proses y drefn gofrestru dros dro a nifer yr endidau anghofrestredig sy'n gweithredu ar hyn o bryd. Pwysleisiodd y sefydliad nad yw'n goruchwylio'r dirwedd cryptocurrency gyfan ac nad oes ganddo bwerau amddiffyn defnyddwyr.
Nododd yr FCA hefyd ei fod yn gyfyngedig o ran cofrestru cyfnewidfeydd arian cyfred digidol yn y DU at ddibenion Gwrth-Gwyngalchu Arian. Esboniodd ymhellach fod y TRR wedi'i sefydlu i ganiatáu i gwmnïau crypto sydd eisoes yn ceisio cofrestru gadw caniatâd masnachu dros dro yn ystod y broses.
Yn ystod y TRR, gallai cwmnïau barhau i wneud cais i gofrestru gyda'r FCA a gallant barhau i wneud hynny ar ôl y terfyn ym mis Ebrill 2022. Pwysleisiodd y rheolydd hefyd na ddylai cwmnïau fasnachu nes eu bod wedi cofrestru. Cwblhaodd yr FCA asesiadau o bob cwmni yn ystod y TRR, ac eithrio’r rhai lle’r oedd angen parhau i gofrestru dros dro.
Dim ond un cwmni oedd gan restr ddiweddaraf yr FCA o gwmnïau â chofrestriad dros dro rhestru o Awst 17. Revolut, sy'n cynnig llu o wasanaethau bancio digidol, yw'r unig fusnes ar y rhestr hon sydd â cwmnïau a welwyd yn araf yn gollwng trwy 2021 a 2022. Ni fyddai'r FCA yn gwneud sylwadau ar statws cofrestriad dros dro parhaus y cwmni unigol.
Dywedodd llefarydd ar ran yr FCA wrth Cointelegraph fod y safonau a osododd ar gyfer cofrestru wedi’u hanelu at ddarparu amgylchedd diogel i fuddsoddwyr tra’n cefnogi’r arloesedd a addawyd gan y diwydiant:
“Mae cofrestru llwyddiannus yn dibynnu ar gwmni sy’n bodloni’r safonau gofynnol yr ydym yn disgwyl i atal gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth, ac rydym wedi gweld gormod o fflagiau coch troseddau ariannol yn cael eu methu gan y busnesau asedau crypto sy’n ceisio cofrestru.”
Bydd yr FCA yn parhau i brosesu ceisiadau cofrestru ar gyfer cyfnewidfeydd arian cyfred digidol a darparwyr gwasanaethau, gan bwysleisio pwysigrwydd safonau gofynnol i sicrhau y darperir systemau digonol i nodi ac atal llif arian sy'n gysylltiedig â gweithgareddau troseddol:
“Rydym wedi gweld, o ganlyniad, gwmnïau newydd a reoleiddir, llawer ohonynt yn tynnu ar y defnydd o crypto neu ei dechnoleg sylfaenol. Mae rheoleiddio cryf, uchel ei barch yn helpu arloeswyr trwy roi hyder i ddefnyddwyr a buddsoddwyr.”
Er bod yr FCA wedi cyfaddef nad oedd ganddo'r dannedd i fynd i'r afael â gweithredwyr anghofrestredig yn y wlad, mae'n parhau i gadw golwg ar y sefydliadau hyn. Tynnodd y llefarydd sylw at y ffaith mai Senedd y DU sy’n rheoli perimedrau rheoleiddio ac yn y pen draw sy’n pennu’r hyn y mae’r awdurdod yn ei reoleiddio.
Ffynhonnell: https://cointelegraph.com/news/fca-highlights-limited-role-as-unregistered-businesses-continue-to-operate