Yn ôl pob sôn, defnyddiodd FTX gyfrifon banc Alameda i brosesu arian cwsmeriaid

Mae saga heintiad FTX yn gweld datgeliadau newydd ynghylch ei chamymddwyn bob yn ail ddiwrnod, ac mae'r un diweddaraf yn cadarnhau'r cydgynllwynio rhwng y cyfnewid crypto a fethwyd a'i chwaer gwmni Alameda Research o'r cychwyn cyntaf.

Roedd FTX, fel llawer o gyfnewidfeydd crypto eraill, yn ei chael hi'n anodd cael partner bancio i brosesu trafodion fiat - gan fod banciau wedi bod yn betrusgar i glymu â chyfnewidfeydd crypto oherwydd diffyg goruchwyliaeth reoleiddiol. Goresgynodd FTX y broblem hon trwy ddefnyddio cyfrifon bancio ei chwaer gwmni i brosesu trafodion ar gyfer y gyfnewidfa crypto.

Cyn Brif Swyddog Gweithredol FTX Sam Bankman-Fried gadarnhau mewn sgwrs gyda Vox bod y cyfnewid yn defnyddio cyfrifon banc Alameda i wifro adneuon cwsmeriaid. Dywedwyd bod rhai cwsmeriaid gofyn i wifro eu blaendaliadau trwy Alameda, a oedd â phartneriaeth bancio gyda banc fintech Silvergate Capital.

Daeth y gwrthdrawiad rhwng Alameda a FTX dros gronfa'r cwsmer yn ddiweddarach yn brif bwynt methiant. Roedd Bankman-Fried wedi honni, er nad oedd FTX erioed wedi gamblo arian defnyddwyr, ei fod wedi eu benthyca i Alameda. Honnodd y cyn Brif Swyddog Gweithredol ei fod yn credu bod gan Alameda ddigon o gyfochrog i gefnogi'r benthyciadau, ond fel y mae adroddiadau wedi awgrymu, roedd mwyafrif ohono yn y FTX Token brodorol (FTT).

Mae honiadau cyn Brif Swyddog Gweithredol y cyfnewid crypto a fethwyd o ran camddefnyddio arian cwsmeriaid wedi amrywio o bryd i'w gilydd. Yn gyntaf, honnodd Bankman-Fried fod y gyfnewidfa ac Alameda yn endidau annibynnol ac yn ddiweddarach sicrhaodd hefyd fod cronfeydd cwsmeriaid yn ddiogel, dim ond i dileu ei drydariad am yr hawliad yn ddiweddarach.

Cysylltiedig: Ar ôl FTX: Gall Defi fynd yn brif ffrwd os yw'n goresgyn ei ddiffygion

Yr honiadau o gwmpas camddefnyddio bylchau bancio Cododd yr wythnos diwethaf pan ddatgelodd achos methdaliad fod FTX yn berchen ar gyfran mewn banc bach gwledig o dalaith Washington trwy ei chwaer gwmni Alameda. Ar y pryd, roedd llawer yn honni bod y buddsoddiad yn y banc gwledig wedi'i wneud i osgoi gofynion cael trwydded bancio.

Mae cwmpas camweddau wrth ddefnyddio cyfrifon bancio Alameda ar gyfer blaendaliadau cwsmeriaid FTX yn dibynnu ar y trefniant rhwng y banc ac Alameda. Mewn datganiad i Bloomberg, dywedodd Silvergate nad yw’r banc yn gwneud sylwadau ar gwsmeriaid na’u gweithgareddau fel mater o bolisi cadarn. Ni ymatebodd Silvergate i gais Cointelegraph am sylwadau ar adeg ysgrifennu hwn.