Sut Mae Centrifuge yn Gwneud DeFi yn Effeithiol Gydag Asedau Byd Go Iawn

Fel llawer o berchnogion busnesau bach, gall gwerthwyr Amazon ei chael hi'n anodd cael y credyd sydd ei angen arnynt i ehangu. Maent yn taro wal frics oherwydd yn rhy aml o lawer mae'r opsiwn i ddatgloi cyfalaf o'u hasedau naill ai'n afresymol o ddrud neu'n gyfyngedig i gwmnïau mwy. Ond mae hynny ar fin newid, diolch i fyd cyllid datganoledig (Defi).

Ymhlith ei achosion defnydd mae Centrifuge, yr ecosystem ar-gadwyn ar gyfer credyd strwythuredig, yn cynnig ffordd i berchnogion busnesau bach gyfochrogu eu hasedau ar gadwyn a chael mynediad at hylifedd DeFi.

Mae'r darparwr technoleg rhestr eiddo Databased.Finance yn defnyddio Centrifuge Protocol, sy'n golygu y gall asedau gwerthwyr Amazon nawr gael eu cronni, eu gosod ar farchnad Centrifuge, a'u defnyddio fel cyfochrog i gael mynediad at gyllid

“Mae centrifuge yn galluogi model radical cyflymach, mwy cost-effeithiol a chwbl dryloyw ar gyfer cysylltu buddsoddwyr a benthycwyr â hylifedd di-fanc,” esboniodd Cassidy Daly, arweinydd strategaeth cynnyrch yn Centrifuge. Dadgryptio.

Lansiwyd Centrifuge yn 2017 ac mae wedi ariannu cyfanswm o $317 miliwn mewn asedau ar ei farchnad—gan ei wneud yn arweinydd yn y sector eginol hwn, fesul agregwr RWA. Gydag amrywiaeth anfeidrol o asedau anhylif - o eiddo tiriog i gredydau carbon ac adnoddau naturiol - i gyd yn aeddfed ar gyfer symboleiddio, rhagwelir y bydd y sector yn dod yn farchnad $ 16 triliwn erbyn 2030, yn ôl adroddiad diweddar gan y Boston Consulting Group.

Heb ei gydberthyn i crypto

Dim ond un o'r nifer o “gronfeydd,” neu fathau o fenthyciadau, y mae Centrifuge yn darparu ar eu cyfer yw rhestrau eiddo. Eiddo tiriog yw'r sector sy'n ffurfio ei ail bwll mwyaf, gyda benthyciwr New Silver. Mae'r gronfa hon wedi ariannu dros $73 miliwn ac mae'n galluogi datblygwyr i gael mynediad at gyllid er mwyn trwsio cartrefi i'w hailwerthu.

Ond hyd yn oed tra bod Centrifuge yn darparu'r seilwaith hanfodol i'r rhai sy'n ceisio credyd i gysylltu eu RWAs â hylifedd DeFi, mae'n ateb pwrpas arall i fuddsoddwyr.

Ym mis Rhagfyr 2022, cyhoeddodd Centrifuge gronfa $220 miliwn—y buddsoddiad mwyaf ar y gadwyn mewn asedau byd go iawn hyd yma—gyda DeFi fintech. MakerDAO a chwmni buddsoddi crypto BlockTower Credit, a ddaeth yn y cronfa credyd sefydliadol gyntaf i ddod â'i weithrediadau benthyca cyfochrog ar gadwyn.

“Mae sefydliadau TradFi yn dechrau sylweddoli y bydd dyfodol cyllid ar y gadwyn,” meddai Daly. Maent yn dod yn ymwybodol o'r cyfle i wneud credyd preifat yn fwy hygyrch a'r arbedion effeithlonrwydd wrth ddefnyddio marchnad contract smart a all “gywasgu swyddfa ganol a chefn rheoli cronfeydd i greu effeithlonrwydd economaidd gwerthfawr i'r system gyfan,” esboniodd.

Mae'r protocol Centrifuge yn darparu seilwaith ariannol newydd a all symleiddio ac awtomeiddio prosesau rheoli asedau a darparu mewnwelediad amser real i berfformiad asedau. Yn ogystal, dywedodd Daly, “Mae buddsoddwyr yn DeFi yn cael mynediad at bortffolio amrywiol o asedau byd go iawn i gael gafael ar gynnyrch sefydlog nad yw'n gysylltiedig â crypto - sy'n gynyddol bwysig mewn cyfnod ansicr.”

Cyfle byd go iawn DeFi

Mae Centrifuge yn bont rhwng cyllid traddodiadol a DeFi, wrth bwyso i gryfderau'r ddau sector a dod â marchnad gredyd gwerth triliwn o ddoleri i DeFi, meddai Daly. “Nid yn unig y mae hyn yn gwneud potensial twf DeFi yn ddiderfyn, mae hefyd yn dod â sefydlogrwydd i DeFi trwy ddarparu cyfalaf nad yw’n gysylltiedig ag asedau crypto.”

Cytunodd Sébastien Derivaux, aelod o'r tîm sy'n gweithio ar Real-World Finance yn MakerDAO. “Mae’r integreiddio hwn nid yn unig yn hyrwyddo DeFi ond mae hefyd yn dod â llawer o fuddion i ecosystem MakerDAO,” meddai, gan egluro bod arallgyfeirio asedau yn cynyddu diogelwch DAI ac yn ei wneud yn hynod sefydlog. “Bydd y symudiad hwn hefyd yn helpu MakerDAO i gwrdd â galw cynyddol DAI trwy fanteisio ar ddosbarth asedau gwerth triliwn o ddoleri,” ychwanegodd.

Mynediad fforddiadwy i gyfalaf

Mae Chuck Mounts, prif swyddog DeFi yn S&P Global, darparwr credyd a dadansoddiad risg, o'r farn bod y farchnad ar gyfer gwasanaethau Centrifuge yn dal i fod yn eginol, ac yn optimistaidd ynghylch ei rhagolygon ar gyfer y dyfodol. “Mae cost is cyfalaf, a’r ffrithiant is yn erbyn y traddodiadol, yn mynd i’w wneud yn llwybr ariannu yn y dyfodol,” meddai.

Mae cynlluniau Centrifuge yr un mor uchelgeisiol. Mae'r platfform yn ehangu ac yn adeiladu cymuned o arbenigwyr credyd sy'n elwa o'r data cyfoethog y mae'r farchnad yn ei ddarparu ar gyfer dadansoddi senarios, sgoriau credyd ar gyfer benthycwyr, a mwy. “Rydym yn adeiladu ecosystem sefydliadol newydd ac yn agor marchnadoedd cyfalaf i wneud credyd preifat yn fwy hygyrch, ac yn fwy effeithlon, ac yn y diwedd, mae hyn yn arwain at gost cyfalaf rhatach i fenthycwyr,” meddai Daly. Mae benthycwyr yn elwa nid yn unig o gost isel cyfalaf, ond hefyd y mynediad agored, diogelwch a hyblygrwydd a roddir gan blatfform datganoledig, ychwanegodd.

Heddiw, mae sefydliadau ariannol mawr yn dominyddu'r diwydiant, ac mae'r rhan fwyaf o fusnesau bach a benthycwyr wedi'u cloi allan. “Mae centrifuge yn camu i mewn i newid hynny,” meddai Daly. “Rydym yn adeiladu dyfodol cyllid lle mae gan bob busnes fynediad fforddiadwy at gyfalaf.”