Sut mae Prawf Cronfeydd Wrth Gefn yn Hyrwyddo Tryloywder?

SWYDD NODDI *

Prawf o Gronfeydd Wrth Gefn yw sut y gall cyfnewidfeydd crypto canolog roi manylion eu cronfeydd wrth gefn i gwsmeriaid. Mae'n eu helpu i brofi eu bod yn dal yr asedau y maent yn eu hawlio. 

Mae Prawf o Gronfeydd Wrth Gefn yn dangos darlun cywir o gronfeydd wrth gefn cyfnewidfa trwy ddull archwilio coed Merkle. Merkle coeden Prawf o Warchodfeydd yn gronfa ddata strwythuredig sy'n cynnwys balans cyfrif yr holl gyfeiriadau waled ar-gadwyn. Gan ddefnyddio'r data hwn, gall y defnyddwyr wirio a yw'r cyfnewidfeydd yn dal digon o asedau. Felly, mae PoR yn hyrwyddo tryloywder ond “Yn rhannol.”

Mae'r cyfnewidfeydd yn cynnal prawf o archwiliad cronfeydd wrth gefn unwaith neu ddwywaith y flwyddyn. Felly, nid yw'r cyfnewid trwy gydol y flwyddyn yn sicr o ddal y cronfeydd wrth gefn. Mae'n bosibl y caiff y cronfeydd wrth gefn eu camddefnyddio unwaith y bydd yr archwiliad wedi'i gwblhau. Unwaith y cymerir y ciplun, gellir trosglwyddo'r arian i waledi eraill. Gallai cyfnewidfeydd twyllodrus fenthyca arian i basio'r archwiliad a dychwelyd yr arian unwaith y bydd yr archwiliad wedi'i gwblhau. Y broblem gyda'r dull hwn yw'r angen am Brawf o Rwymedigaethau. Hyd yn oed os oes gan y gyfnewidfa gefnogaeth 1:1 ar gyfer yr holl cryptocurrencies neu hyd yn oed yn fwy, rhaid i rwymedigaethau'r cwmni beidio â bod yn fwy na'r asedau. 

Materion sy'n Codi Pan Fod Ymrwymiadau Asedau

Os yw'r rhwymedigaethau ar ffurf benthyciadau, bydd y credydwyr yn cael y flaenoriaeth i gael mynediad at arian os bydd y ffeiliau cyfnewid ar gyfer methdaliad. Os mai dim ond digon i adennill arian credydwyr mawr yw'r asedau, yna mae'r defnyddwyr unigol mewn perygl o golli eu harian. Ar ben hynny, os yw'r cyfnewidfeydd yn camddefnyddio arian defnyddwyr i glirio eu rhwymedigaethau am unrhyw reswm, mae'n peryglu ansolfedd.

Vauld, BlockFi, Celsius, Gemini Earn, Genesis, a FTX yw'r cyfnewidfeydd sydd â hanes o oedi wrth godi arian, gan arwain at gloi arian defnyddwyr. Mae'n debygol y bydd y cyfnewid yn oedi'r tynnu'n ôl am gyfnod penodol. Gall hyn achosi anhrefn ymhlith y defnyddwyr gan nad oes ffrâm amser gwarantedig i gynyddu hylifedd.

Mae Prawf Rhwymedigaethau yr un mor hanfodol â Phrawf o Gronfeydd Wrth Gefn. Yn y rhan fwyaf o gyfnewidfeydd sy'n oedi codi arian, ni all defnyddwyr benderfynu o hyd a fyddant yn adennill eu harian. Felly, rhaid i'r cyfnewid gael mwy o gronfeydd wrth gefn na'i rwymedigaethau. 

Beth sy'n Hanfodol ar gyfer Archwiliad Prawf o Gronfeydd Wrth Gefn?

Mae cymhareb Reserfau i Rwymedigaethau rhesymol yn hanfodol ar gyfer diogelwch cronfeydd cwsmeriaid. Mae'r gymhareb Cronfeydd Wrth Gefn i Ymrwymiadau yn cael ei chyfrifo trwy rannu Cyfanswm yr Asedau sy'n Berchenogaeth (ar/oddi ar y gadwyn) â Chyfanswm Atebolrwydd ac Arian Wrth Gefn. 

Jesse Powell, Prif Swyddog Gweithredol Kraken, wedi dangos pryder ynghylch yr un mater. Mae’n awgrymu ymhellach bod yn rhaid i archwiliad Prawf o Gronfeydd Wrth Gefn gynnwys y canlynol:

1. Swm rhwymedigaethau cleient.
2. Prawf cryptograffig defnyddiwr-gwiriadwy bod pob cyfrif wedi'i gynnwys yn y swm.
3. Llofnodion sy'n profi bod gan y ceidwad reolaeth ar y waledi.

Dim ond ardystiadau mewn amser y mae'r PoR yn eu darparu, ond nid yw'n dangos ffynhonnell yr arian. Gall cyfnewidwyr fenthyg yr arian i basio'r archwiliad, ac unwaith y cynhelir yr archwiliad, byddant yn trosglwyddo'r arian. Felly mae angen cyfeiriadau waledi'r gyfnewidfa hefyd er mwyn i'r defnyddwyr wirio ffynhonnell yr holl lif arian.

Pa mor aml y caiff Prawf o Gronfeydd Wrth Gefn ei ddiweddaru?

Cynhelir archwiliad cwmni bob blwyddyn neu bob hanner blwyddyn. Mae rhai cyfnewidfeydd yn darparu dilysiad amser real ar eu gwefannau i'r defnyddwyr wirio'r prawf o falans cronfeydd wrth gefn.

Felly, mae archwiliad PoR yn darparu tryloywder ar ffurf Prawf o Gronfeydd Wrth Gefn; fodd bynnag, mae'r broblem solfedd yn parhau. Mae angen i gyfnewidfeydd hefyd ddarparu Prawf o Rwymedigaethau, a dim ond cymhareb Cronfeydd Wrth Gefn i Ymrwymiadau rhesymol all sicrhau diddyledrwydd y cyfnewid. 

* Mae'r erthygl hon wedi'i thalu. Ni ysgrifennodd y Cryptonomist yr erthygl nac wedi profi'r platfform.