Mae Silvergate Bank, y benthyciwr crypto a dderbyniodd fuddsoddiad o $200 miliwn yn ddiweddar gan Gronfa Sylfaenwyr Peter Thiel, yn destun ymchwiliad gan Adran Gyfiawnder yr Unol Daleithiau (DOJ) am ei ymwneud â chyfnewidfeydd arian cyfred digidol FTX ac Alameda Research. Mae'r banc wedi cael ei brisio ar bron i $1 biliwn ar ôl y buddsoddiad.
Mae'r DOJ wedi cyhuddo Silvergate o fethu â monitro cyfrifon cwsmeriaid yn iawn, sydd wedi arwain at wyngalchu miliynau o ddoleri trwy FTX ac Alameda Research. Mae'r ymchwiliad parhaus yn rhan o a ymchwiliad mwy i weithgareddau gwyngalchu arian a gynhelir trwy gyfnewid arian rhithwir.
Honiadau o Wyngalchu Arian
Mae adroddiadau wedi nodi bod Silvergate wedi caniatáu trosglwyddiadau mawr o arian heb fonitro neu oruchwylio priodol, weithiau hyd yn oed hyd at gannoedd o filoedd o ddoleri y dydd, a oedd yn darparu amgylchedd cyfleus i droseddwyr symud eu harian heb ei ganfod. Mae'r DOJ yn credu creodd hyn risg fawr i fuddsoddwyr a oedd yn ymddiried yng ngwasanaethau Silvergate.
Efallai y bydd y newyddion hwn yn sioc i'r rhai yn y gymuned crypto sydd wedi gweld Silvergate fel a banc sydd â safiad cymharol drugarog tuag at arian cyfred digidol o gymharu â banciau eraill. Fodd bynnag, mae'n amlygu pwysigrwydd i sefydliadau ariannol sy'n delio â cryptocurrencies gadw at reoliadau gwrth-wyngalchu arian a sefydlwyd gan awdurdodau fel FinCEN ac OFAC.
Daliadau yn Silvergate Bank
Mae gan sawl cwmni rheoli cronfeydd mawr ddaliadau yn Silvergate Bank, gan gynnwys State Street, BlackRock, a Vanguard. Yn ôl ffeil gyda'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC), datgelodd State Street a Cyfran 9.3% yn Silvergate Capital ar 31 Rhagfyr, 2021.
Dangosodd Vanguard ddaliad o 8.59% yn y cwmni ar 31 Rhagfyr, 2021, yn ôl a ffeilio wedi'i gofrestru o Chwefror 2022.
BlackRock yn Hybu Stake yn Silvergate
Anfonodd BlackRock (BLK) stoc Silvergate Capital yn sylweddol uwch ar Ionawr 31 ar ôl datgelu a Cyfran 7.2% o Ragfyr 31. Roedd y cawr rheoli asedau yn dal mwy na 228,000 o gyfranddaliadau o Silvergate, cynnydd o'r tua 187,000 o gyfranddaliadau yr oedd yn berchen arnynt flwyddyn ynghynt a oedd yn cyfrif am berchnogaeth o 6.3% ar y pryd.
Oherwydd y farchnad arth crypto 2022 a waethygwyd gan gwymp y cyfnewidfa crypto FTX ym mis Tachwedd, roedd cyfranddaliadau Silvergate i lawr 90% ar sail blwyddyn-dros-flwyddyn cyn ennill 9.96% ar Ionawr 31. Roedd y rali rhyddhad hon yn bennaf priodoli i ffeilio BlackRock gan ddatgelu ei gyfran gynyddol yn y cwmni.
Amseroedd Cythryblus ar gyfer Asedau Digidol
Cafodd y diwydiant asedau digidol newid trawsnewidiol yn ystod pedwerydd chwarter 2022, gyda gor-drosoledd sylweddol yn arwain at fethdaliadau proffil uchel. Creodd hyn argyfwng hyder ar draws yr ecosystem a gwthiodd nifer o gyfranogwyr i symud i sefyllfaoedd 'risg'.
Mae Silvergate wedi profi all-lifau sylweddol o adneuon ac yna wedi cymryd camau i gynnal hylifedd arian parod.
Defnyddiodd y cwmni gyllid cyfanwerthu ac yna gwerthodd warantau dyled i ymdopi â'r lefelau blaendal is parhaus a chadw ei fantolen hynod hylifol.
Mae Silvergate yn paratoi ar gyfer cyfnod parhaus o ddyddodion is. Trwy reoli ei dreuliau a gwerthuso ei bortffolio cynnyrch a'i berthnasoedd â chwsmeriaid. Penderfynodd y cwmni hefyd leihau ei weithlu yn sylweddol oherwydd y realiti economaidd presennol.
“Nid yw ein cenhadaeth wedi newid,” datganodd Alan Lane, Prif Swyddog Gweithredol Silvergate. “Rydym yn parhau i fod yn ymroddedig i gynnig gwasanaethau gwerth ychwanegol ar gyfer ein cwsmeriaid sefydliadol craidd. A chredwch ym mhotensial y diwydiant asedau digidol. I gynnal yr ymrwymiad hwn, rydym yn cymryd camau i oroesi'r sefyllfa bresennol. Wrth gynnal mantolen hylifol iawn a sefyllfa gyfalaf gref.”
Effaith ar Gyfranddaliadau Silvergate
Mae cyfranddaliadau yn Silvergate wedi bod yn codi i’r entrychion, gyda chynnydd o 38%, ac maent bellach yn uwch o 30% y flwyddyn hyd yma. Er gwaethaf y newyddion cadarnhaol, mae prisiau cyfranddaliadau yn parhau i fod i lawr 80% flwyddyn ar ôl blwyddyn oherwydd y farchnad arth crypto a'r perthynas banc gyda'r cyfnewid crypto FTX wedi methu.
Silvergate Capital yw rhiant gwmni Silvergate Bank. Mae'r banc yn darparu atebion seilwaith ariannol i'r diwydiant asedau digidol. Banc siartredig California yw Silvergate gyda phencadlys yn San Diego.
Ymwadiad
Cyhoeddir yr holl wybodaeth a gynhwysir ar ein gwefan yn ddidwyll ac at ddibenion gwybodaeth gyffredinol yn unig. Mae unrhyw gamau y mae'r darllenydd yn eu cymryd ar y wybodaeth a geir ar ein gwefan yn hollol ar ei risg ei hun.
Ffynhonnell: https://beincrypto.com/silvergate-under-doj-investigation-alleged-money-laundering-ftx/