Roedd Silvergate yn Gwybod Mwy Am Draeni FTX Na Mae'n Ei Ddweud, Dywed Seneddwyr UDA

Mae grŵp o seneddwyr yr Unol Daleithiau yn ceisio manylion newydd gan Silvergate Capital Corp am ei wybodaeth am gamddefnydd honedig FTX o gronfeydd cwsmeriaid. Mewn llythyr Wedi'i gyfeirio at Brif Swyddog Gweithredol Silvergate, Alan Lane, honnodd y deddfwyr fod y cwmni wedi methu ag ymateb yn llawn i gwestiynau am gysylltiadau'r cwmni â'r gyfnewidfa crypto a chwalwyd pan aethpwyd ato ar Ragfyr 5.

Mae Seneddwyr yn cwestiynu Silvergate a oedd yn gwybod am gamddefnydd honedig FTX o arian cwsmeriaid ar ôl i’r deddfwyr ddweud bod y cwmni wedi darparu ymatebion “esgusodol ac anghyflawn” i ymholiad cynharach https://t.co/yTNjxBeS06

- Crypto Bloomberg (@crypto) Ionawr 31, 2023

Mae'r seneddwyr sy'n ymwneud â'r ymchwiliad yn cynnwys beirniad cryptocurrency enwog, Elizabeth Warren (D-Mass), a Gweriniaethwyr Roger Marshall (R-Kansas) a John Kennedy (R-La).

Yn y llythyr, nododd y deddfwyr:

Rydym wedi'n siomi gan eich ymateb anghyflawn ac osgoi i'n llythyr Rhagfyr 5 2022, ynghylch rôl Silvergate yn y broses o drosglwyddo arian defnyddwyr FTX yn amhriodol i Alameda Research. Fe wnaethom ysgrifennu yn gofyn am wybodaeth am yr hyn a oedd yn ymddangos yn fiasco aruthrol o gyfrifoldebau eich banc i gadw golwg a rhoi gwybod am weithgareddau ariannol amheus.

Ymhellach, honnodd y Seneddwyr fod y Gyngres a'r cyhoedd yn haeddu'r wybodaeth angenrheidiol i ddeall rôl Silvergate yn cwymp twyllodrus FTX. Mae'r ffaith bod Silvergate wedi rholio i'r Banc Benthyciadau Cartref Ffederal fel ei fancwr pan fetho popeth arall yn 2022, honnodd y deddfwyr nad yw'n sail resymegol dderbyniol, a dylai'r cwmni ddarparu atebion.

Cyhuddwyd cyn-sylfaenydd FTX, Sam Bankman-Fried, a swyddogion gweithredol lefel uchel eraill, megis cyd-sylfaenydd FTX Gary Wang a Phrif Swyddog Gweithredol Alameda Research, Caroline Ellison, o gynnal cynllun twyllodrus. Roedd y cynllun yn cynnwys dod â biliynau o ddoleri o gronfeydd cwsmeriaid FTX a'i gronfa gwrychoedd gysylltiedig, Alameda Research.

Honnir bod yr asedau wedi'u hadneuo i gyfrif Silvergate o Alameda isradd y cyfeirir ato fel Dimensiwn y Gogledd, yn ôl Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid. Adroddir, gofynnwyd i'r defnyddwyr FTX wifro arian i North Dimension, manwerthwr electroneg ffug, i guddio'r ffaith bod yr arian yn cael ei ddefnyddio ar gyfer buddsoddiadau Alameda.

Yn flaenorol, gwrthododd platfform Silvergate ymateb i gwestiynau cysylltiedig â FTX a ofynnwyd gan y deddfwyr, gan nodi cyfyngiadau ar “ddatgelu gwybodaeth oruchwyliol gyfrinachol,” yn ôl y llythyr.

Fodd bynnag, mae'r cyn brif swyddog arloesi ar gyfer Yswiriant Adneuo Ffederal, Sultan Meghji, honni drwy Twitter na allai banciau ddatgelu gwybodaeth oruchwyliol gyfrinachol. Mewn rhai achosion, gallent fod yn atebol am droseddau os ydynt yn gwneud hynny - hyd yn oed os gofynnir iddynt gan y Gyngres. Nododd Meghji ymhellach:

Nid yw'n syndod y byddai'r platfform (neu unrhyw fanc arall) yn defnyddio'r rheoliadau hynny i osgoi ymateb i holiadur y Gyngres. Dylai'r Gyngres weithio gyda'r rheoleiddwyr bancio i gaffael y wybodaeth honno.

Silvergate Dan Bwysau

Mae Silvergate wedi bod dan bwysau cynyddol yn ystod y misoedd diwethaf. Yn gynnar ym mis Ionawr, datgelodd Silvergate fod ganddo $4.3 biliwn mewn blaensymiau tymor byr Banc Benthyciadau Cartref Ffederal a thua $4.6 biliwn mewn arian parod a chyfwerth ag arian parod ar ddiwedd 2022. Datgelodd John Stark, ymgynghori â LLC trwy Twitter fod y cyllid wedi galluogi'r cwmni i wneud hynny. atal rhediad ar adneuon ar ôl tranc FTX. Roedd Silvergate ymhlith nifer o fanciau crypto-gyfeillgar a oedd yn dibynnu ar y rhaglen a osodwyd i ddechrau o dan yr Arlywydd Herbert Hoover i atgyfnerthu benthyca morgeisi.

Derbyniodd banc cript-gyfeillgar Silvergate fenthyciad o $4.3B gan y Banc Benthyciadau Cartref Ffederal i atal rhediad banc. Mae trethdalwyr yr Unol Daleithiau bellach yn rhoi cymhorthdal ​​swyddogol i dwyll/grift crypto yn y cript-bailout cyntaf yn yr UD, a'r cyfan wedi'i wneud yn glir. Felly dyma sut mae rhyddid yn marw.https://t.co/G4VKSsLV7w

— John Reed Stark (@JohnReedStark) Ionawr 11, 2023

Yn ogystal, roedd siwt gweithredu dosbarth ffeilio yn erbyn Silvergate ar Ragfyr 14 dros ei rôl honedig o drosglwyddo arian cwsmeriaid FTX i'r cwmni masnachu Alameda Research. Cafodd y dosbarth-gweithredu ei ffeilio ar ran holl brynwyr gwarantau Silvergate, lle roedd Lane a'r prif swyddog ariannol, Antonio Martino, wedi'u rhestru fel diffynyddion.

 Manylion Coll 

Ymatebodd Silvergate i lythyr gwreiddiol y seneddwyr ym mis Rhagfyr yn nodi bod Alameda wedi agor cyfrif gyda'r cwmni yn 2018, cyn sefydlu'r cwmni cyfnewid, FTX. Nododd y banc ymhellach ei fod yn adolygu trafodion sy'n gysylltiedig â chyfrifon FTX ac Alameda.

Yn Rhagfyr, Lane honni bod Silvergate wedi gwneud diwydrwydd dyladwy sylweddol ar y gyfnewidfa crypto a'i endidau cysylltiedig yn ystod y broses ymuno a thrwy fonitro parhaus.

Yn y llythyr diweddaraf, fe wnaeth seneddwyr yr Unol Daleithiau feio Silvergate am ddiarddel gwybodaeth hanfodol sydd ei hangen ar y Gyngres i asesu i ba raddau y mae’r platfform yn atebol am drosglwyddo arian cwsmeriaid FTX yn amhriodol i Alameda.” Honnodd y seneddwyr hefyd fod angen iddynt benderfynu ar unrhyw faterion diffyg cydymffurfio gan y banc neu archwilwyr a allai fod wedi arwain at y twyll honedig.

Yn y rownd newydd o ymholiadau, mae'r seneddwyr wedi gofyn i Silvergate ateb cyfres o gwestiynau. Mae rhai ymholiadau'n cynnwys a oedd y banc yn gwybod bod FTX yn cyfeirio ei ddefnyddwyr i wifro arian i gyfrifon Alameda yn Silvergate. Ymchwiliad arall yw a oedd yn amau ​​bod unrhyw drafodion yn amheus.

Gofynnodd y seneddwyr ymhellach am fanylion arferion diwydrwydd dyladwy'r cwmni, sut y mae'n bwriadu defnyddio'r enillion o'i fenthyciad FHLB, a chanlyniadau'r adolygiadau a gynhaliwyd gan y Ffed ac archwilwyr annibynnol. Fodd bynnag, mae gan Silvergate tan Chwefror 13 i ymateb i'r ymholiadau.

Mwy o Newyddion:

Ymladd Allan (FGHT) – Prosiect Symud i Ennill Mwyaf Diweddaraf

• Archwiliwyd CertiK a Gwiriwyd CoinSniper KYC
• Cyfnod Cynnar Presale Yn Fyw Nawr
• Ennill Crypto Am Ddim a Chwrdd â Nodau Ffitrwydd
• Prosiect Labs LB
• Mewn partneriaeth â Transak, Block Media
• Staking Rewards & Bonuses