Mae CeDeFi yn system ariannol newydd sy'n cyfuno systemau canolog a datganoledig. Mae'n darparu preifatrwydd, ffioedd gostyngol a rhwyddineb defnydd.
Beth yw anfanteision CeDeFi?
Ar hyn o bryd, prif anfantais CeDeFi yw'r gromlin ddysgu uchel sy'n gysylltiedig â'i brotocolau oherwydd eu cymhlethdod. Mae'r cysyniad yn dal yn ifanc, ac mae rhyngwynebau mwy sythweledol a hawdd eu defnyddio yn sicr o ddod i'r amlwg dros amser.
Mae CeDeFi hefyd yn dibynnu'n fawr ar Ethereum, o ystyried bod y rhan fwyaf o brotocolau CeDeFi yn dal i gael eu hadeiladu ar y blockchain Ethereum. Os bydd Ethereum yn methu, mae'n debygol y bydd CeDeFi yn methu hefyd. Fodd bynnag, mae'r risg hon yn cael ei lliniaru gan y ffaith bod cadwyni bloc eraill yn dechrau mabwysiadu protocolau CeDeFi.
Anfantais arall CeDeFi yw ei fod yn dal yn gymharol newydd a heb ei brofi. Er bod y sector wedi gweld twf aruthrol yn ystod y flwyddyn ddiwethaf, mae'n dal i fod yn ei gamau cynnar. Fel y cyfryw, mae protocolau CeDeFi yn agored i anweddolrwydd uchel ac felly efallai na fyddant yn barod eto i'w mabwysiadu ar raddfa fawr.
Yn olaf, nid yw CeDeFi heb ei gyfran deg o sgamiau. Oherwydd y diffyg rheoleiddio, bu sawl sgam yn y gofod CeDeFi. Felly, mae'n hanfodol bod yn wyliadwrus, defnyddio protocolau CeDeFi ag enw da yn unig a gweld CeDeFi fel ateb posibl ar gyfer integreiddio cynhyrchion a chymwysiadau DeFi i systemau ariannol prif ffrwd.
Prynu a trwydded ar gyfer yr erthygl hon. Wedi'i bweru gan SharpShark.
Beth yw manteision CeDeFi?
Ymhlith manteision CeDeFi mae ffioedd is, gwell diogelwch, hygyrchedd, cyflymder a chost is.
Mae dull arloesol CeDeFi o fancio datganoledig yn galluogi defnyddwyr i fasnachu asedau crypto CeDeFi heb fod angen cyfnewid canolog. Mae hyn yn awgrymu y gall defnyddwyr drafod yn uniongyrchol â'i gilydd, gan ddileu'r angen am gyfryngwr.
Ymhlith manteision mawr CeDeFi mae ffioedd is. Mae trafodion CeDeFi yn costio is na'r rhai ar lwyfannau tebyg gan fod llai o ddynion canol yn cymryd rhan, yn enwedig ar rwydweithiau nad ydynt yn seiliedig ar Ethereum.
Mae gan Ethereum ffioedd nwy uchel iawn, er enghraifft, gyda thrafodion DEX yn rhedeg i gannoedd o ddoleri. Mae hefyd yn aml yn achosi problemau tagfeydd rhwydwaith, gan arwain at oedi. Ar y llaw arall, mae gan Binance CeDeFi ffioedd llawer is ac mae'n cyflymu trafodion trwy ganiatáu i ddefnyddwyr dderbyn ffioedd mewn ychydig eiliadau.
Mantais nodedig arall yw gwell diogelwch. Bydd hacwyr yn ei chael hi'n llawer anoddach torri i mewn i rwydwaith CeDeFi nag y byddant gyda systemau bancio traddodiadol oherwydd strwythur datganoledig y rhwydwaith.
Yn ogystal, mae CeDeFi yn hynod hygyrch gan y gall unrhyw un sydd â waled Ethereum ddefnyddio'r protocolau CeDeFi. Mae'n lleihau rhwystrau mynediad i ddefnyddwyr llai profiadol ac yn eu galluogi i archwilio mwy am DeFi trwy gyflwyno opsiynau masnach wedi'u dilysu wedi'u gwirio gan feini prawf lluosog, gan gynnwys KYC, ffioedd a mwy.
Gall trafodion ariannol a gynhelir trwy CeDeFi hefyd gael eu trin yn llawer cyflymach na'r rhai a gyflawnir trwy systemau ariannol traddodiadol. Mae hyn oherwydd nad oes angen i CeDeFi aros am gymeradwyaeth gan drydydd parti, a all gymryd sawl diwrnod i wythnosau yn aml.
Mae technolegau CeDeFi hefyd yn fwy hyblyg na systemau ariannol confensiynol, gan ganiatáu iddynt gael eu haddasu i ddiwallu anghenion pob defnyddiwr. Er enghraifft, mae'r strategaeth portffolio cynnyrch awtomataidd (YAP) gan Midas yn arallgyfeirio risg portffolio trwy amlygu buddsoddwyr i amrywiaeth o asedau heb y baich o brynu asedau crypto ar wahân. Yn fwyaf arwyddocaol, mae YAPs yn mynd trwy ail-gydbwyso misol heb unrhyw gost ychwanegol i fuddsoddwyr i wneud y mwyaf o elw.
Trwy sicrhau elw o asedau sy'n perfformio'n well tra'n ail-fuddsoddi yn yr asedau sy'n tanberfformio, mae'r ail-gydbwyso hwn yn galluogi Midas i fanteisio ar amrywiadau yn y farchnad yn y gobaith o ddarparu twf portffolio cyson dros y tymor hir.
At hynny, wrth i brosiectau a thocynnau gael eu gwerthuso a'u harchwilio'n drylwyr gan gyfnewidfeydd CeDeFi, mae trafodion mwy diogel yn bosibl. Mae CeDeFi yn darparu mwy o breifatrwydd na systemau talu confensiynol oherwydd bod ei rwydwaith datganoledig yn ei gwneud hi'n anoddach i bartïon allanol olrhain trafodion defnyddwyr.
Pwy gyflwynodd CeDeFi i'r farchnad crypto?
Mae Binance yn chwarae rhan enfawr yng nghynnydd CeDeFi - Prif Swyddog Gweithredol Binance, Changpeng Zhao, a fathodd y term “CeDeFi,” ym mis Medi 2020, yn ystod lansiad Binance Smart Chain.
O ystyried hynny Poblogrwydd Ethereum i'w briodoli i ymarferoldeb contractau smart, sylweddolodd Binance hefyd fod yn rhaid iddo greu rhwydwaith blockchain arall i gystadlu ag Ethereum a'i ecosystem DeFi. O ganlyniad, mae Binance wedi ailfrandio ei rwydwaith blockchain presennol i Cadwyn Smart BNB, fforch o Ethereum gydag optimeiddiadau ar gyfer ffioedd isel a thrwybwn trafodion uchel.
Er ei fod yn aberthu datganoli a gwrthsefyll sensoriaeth - mae'n dal i ymddangos fel pe bai'n talu ar ei ganfed. Er iddo gael ei feirniadu gan eiriolwyr datganoli, tyfodd BNB Chain yn esbonyddol o fis Medi 2020, diolch i'w allu i ariannu prosiectau'n gyflym, gan arwain at gynnydd CeDeFi.
Yn ogystal â Binance, gall buddsoddwyr sefydlu ffrydiau cynnyrch rhagfantol trwy dactegau digidol presennol gan ddefnyddio platfform buddsoddi hybrid CeDeFi Midas ar gyfer incwm goddefol dibynadwy. Ar ben hynny, mae Midas yn honni bod ganddo rwydwaith enfawr o weithdrefnau ôl-gefn mewn marchnad arian cyfred digidol cyfnewidiol sy'n ceisio diogelu a diogelu'r opsiynau buddsoddi pen blaen a gynigir i unigolion.
Mae integreiddio â thechnoleg dal a throsglwyddo cryptocurrency Fireblocks hynod ddiogel wedi amddiffyn ecosystem ddigidol Midas. Ar gyfer asedau dalfa wedi'u storio, mae FireBlocks yn darparu amddiffyniad digidol gradd fasnachol.
Beth yw DeFi?
Mae DeFi yn cyfeirio at ystod eang o gynhyrchion a gwasanaethau ariannol sy'n seiliedig ar dechnolegau blockchain yn y gofod cyhoeddus blockchain. Mae'n gweithredu y tu allan i systemau canolog traddodiadol fel banciau a chardiau credyd.
Mae'r rhain yn hygyrch drwy ceisiadau datganoledig (DApps), sy'n gweithredu ar sail cymar-i-gymar, gan ddileu'r angen am awdurdodau canolog fel banciau, cwmnïau cardiau credyd neu froceriaid. Gyda DeFi, gall unrhyw un gael mynediad at systemau ariannol amgen fel benthyca a benthyca.
Yn CeFi, mae cyfnewidfa ganolog yn delio â'r holl fasnachu crypto, sy'n golygu nad oes gan ddefnyddwyr fynediad at allweddi preifat nac yn berchen ar eu crypto. Maent hefyd yn ddarostyngedig i delerau ac amodau'r gyfnewidfa, prisiau a ffioedd nwy.
Mewn cyferbyniad, mae gan ddefnyddwyr DeFi reolaeth lwyr ar eu cronfeydd gan nad oes unrhyw awdurdod canolog yn delio â thrafodion. Yn lle hynny, mae protocol sy'n seiliedig ar blockchain yn caniatáu i ddefnyddwyr brynu, gwerthu, storio a masnachu eu harian fel y mynnant. Mae gan DeFi a CeFi eu manteision a'u hanfanteision. Mae CeFi yn ei gwneud hi'n haws trosi fiat i crypto, yn wahanol i DeFi. Ond mae DeFi yn ddi-ganiatâd ac nid oes angen proses KYC arno.
Beth yw CeFi?
Mae CeFi yn sefydliad ariannol strwythuredig sy'n caniatáu i ddefnyddwyr fenthyca neu fenthyca arian cyfred digidol trwy gyfnewidfa reoledig.
Mae'n gweithredu'n debyg i'r diwydiant bancio confensiynol. Mae defnyddwyr yn defnyddio eu cryptocurrency fel cyfochrog wrth fenthyca arian neu ennill llog arno wrth fenthyca. Mae platfform CeFi yn gwasanaethu fel “ceidwad” eich asedau digidol. Rydych chi'n ildio rheolaeth ar eich arian cyfred digidol pan fydd platfform CeFi yn ei “ddiogelu” i wneud arian. Os caiff y platfform ei hacio, gallai eich asedau fod mewn perygl.
Mae gan CeFi gyfran fwy o'r farchnad na DeFi oherwydd bod llwyfannau CeFi yn cael eu defnyddio'n ehangach. Binance, Coinbase a Diem ymhlith y llwyfannau CeFi poblogaidd. Fodd bynnag, oherwydd ffioedd trafodion drud CeFi a ddaeth yn sgil ymwneud trydydd parti, y diffyg tryloywder a pherchnogaeth lwyr dros eich asedau digidol, daeth DeFi yn boblogaidd.
A oes unrhyw brotocolau CeDeFi yn bodoli?
Mae rhai o'r enghreifftiau mwyaf poblogaidd o brotocolau CeDeFi yn cynnwys y MakerDAO, Synthetix a Compound, sy'n cynnig galluoedd tebyg i DeFi tra'n aros yn ganolog. Mae llwyfan crypto-fuddsoddi gwarchodol fel Midas.Investments yn enghraifft arall.
Mae MakerDAO, Synthetix a Compound i gyd wedi'u hadeiladu ar ben hynny y blockchain Ethereum. Diweddarodd Midas.Investments ei blatfform ym mis Awst 2022 i ymgorffori strategaethau CeDeFi. Yn ôl tîm Midas, nod y dull newydd yw adlewyrchu DeFi trwy greu contractau smart i drin rheoli asedau o dan amrywiol brotocolau benthyca. Mae'r rhain yn cynnwys benthyca, benthyca a throsoledd meddal, yn ddelfrydol yn caniatáu mewnlifiad o gyfalaf i'r gofod DeFi.
Yn yr un modd â llawer o ymdrechion CeDeFi, nod Midas yw darparu opsiynau DeFi i'w gleientiaid wedi'u teilwra i'w proffil risg tra'n caniatáu mynediad i offerynnau gwrychog gan CeFi. Er mwyn deall CeDeFi yn well, gadewch i ni ddeall CeFi a DeFi yn gyntaf.
Beth yw CeDeFi?
Mae CeDeFi yn undeb o CeFi a DeFi, sy'n cyfuno nodweddion a phriodoleddau gorau'r ddwy system ariannol.
Ers tro bellach, mae systemau ariannol wedi'u rhannu'n gyllid canolog (CeFi) a cyllid datganoledig (DeFi). CeFi yn a system gyllid draddodiadol, wedi'i galluogi gan y banc, tra bod DeFi yn seiliedig ar cryptocurrencies a contractau smart.
Fodd bynnag, system newydd, “CeDeFi,” cyfuniad o ganolog a datganoledig cyllid, wedi dod i'r amlwg ac yn ennill tyniant. Felly, beth yw CeDeFi, a sut mae'n gweithio?
Mae CeDeFi yn cynnig yr un nodweddion â phrotocolau DeFi wrth gael eu canoli, gan ganiatáu i bobl gael mynediad at gynhyrchion DeFi fel cyfnewidiadau datganoledig (DEXs), cydgrynwyr hylifedd, cynnyrch offer ffermio ac protocolau benthyca - ond yn dal i fanteisio ar fanteision systemau CeFi.
Yn wahanol i DeFi, sy'n ddi-ganiatâd ac ar gael i'w ddefnyddio gan unrhyw un, mae prosiectau CeDeFi yn gogwyddo mwy tuag at ganoli. Maent yn aml yn cael eu llywodraethu gan un neu grŵp bach o endidau, sy'n caniatáu mwy o reolaeth iddynt (yn debyg i CeFi).
Yn gyffredinol, nod ecosystem CeDeFi, sy'n hybrid o'r modelau canoledig a datganoledig, yw gwella'r model arian cyfred digidol traddodiadol i ganiatáu ar gyfer trafodion cyflymach, gwell diogelwch, cyfaint trafodion mwy a ffioedd cymharol is na systemau traddodiadol.
Ffynhonnell: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter