Coinbase, un o'r rhai mwyaf cyfnewidiadau cryptocurrency yn y byd, wedi cael ei daro â dirwy o $36 miliwn gan Fanc Canolog yr Iseldiroedd (DNB) yn yr Iseldiroedd am dorri rheoliadau. Dywedodd DNB fod gan Coinbase nifer sylweddol o ddefnyddwyr o Ogledd-orllewin Ewrop ac nid yw wedi bod yn cydymffurfio.
Mae'r ddirwy yn nodi'r gosb fwyaf a osodwyd erioed ar gyfnewidfa arian cyfred digidol. Mae'n ergyd sylweddol i Coinbase, sydd wedi dod yn un o'r enwau mwyaf adnabyddus ac uchel ei barch yn y diwydiant crypto.
Eglurodd DNB ymhellach nad oedd Coinbase yn cofrestru gyda'r DNB sy'n monitro gweithgareddau Gwrth-wyngalchu arian yn y wlad. Yn ôl cyfraith yr Iseldiroedd, dylai cwmnïau cryptocurrency gofrestru gyda'r banc yn gyntaf. Pasiwyd y gyfraith hon ym mis Mai 2020 i wirio gwyngalchu arian a therfysgaeth gan ddefnyddio arian cyfred digidol a all fod yn ddienw.
Dywedodd DNB fod Coinbase wedi methu â gweithredu gwrth-wyngalchu arian priodol a gwybod eich gweithdrefnau cwsmeriaid. Gan fod AML a KYC yn bwysig i atal y defnydd o arian cyfred digidol ar gyfer gweithgareddau anghyfreithlon, mae methiant i gydymffurfio ag ôl-effeithiau difrifol. Nid oeddent yn cydymffurfio â’r rheoliadau dros y cyfnod o amser rhwng Tachwedd 2020 ac Awst 2022.
Mae gan Coinbase amser tan Fawrth 2, 2023, i apelio i'r banc canolog ar y ddirwy.
Yn gynharach ym mis Ionawr 2023, cafodd Coinbase ddirwy o $50 miliwn gan Adran Gwasanaethau Ariannol Talaith Efrog Newydd am dorri cyfreithiau yn erbyn gwyngalchu arian. Roedd yn rhaid iddynt hefyd wario $50 miliwn ychwanegol dros 2 flynedd i drwsio cydymffurfiad diogelwch yr Unol Daleithiau a rheoliadau eraill.
Beth fyddai'r ddirwy hon yn ei olygu i'r diwydiant crypto?
Mae dirwy $36 miliwn Coinbase yn ein hatgoffa o bwysigrwydd cydymffurfio yn y diwydiant arian cyfred digidol. Mae'r cwmni wedi datgan y bydd yn cydweithredu â'r rheolydd ac yn cymryd pob cam angenrheidiol i sicrhau ei fod yn cydymffurfio â rheoliadau yn y dyfodol. Dylai cyfnewidfeydd arian cyfred digidol eraill hefyd gymryd sylw o'r ddirwy a sicrhau eu bod yn dilyn yr holl reoliadau i osgoi cosbau tebyg.
Ffynhonnell: https://coinpedia.org/news/what-led-to-coinbases-36-million-fine-uncovering-the-truth/