Roedd y Rheoliad Trosglwyddo Arian (TOFR) yn destun cytundeb rhagarweiniol rhwng Senedd, Cyngor a Chomisiwn yr Undeb Ewropeaidd ar Fehefin 29. Mae'r fframweithiau rheoleiddio y mae'r UE yn eu rhoi ar waith ar gyfer rheoleiddio cryptocurrency yn cynnwys y TOFR.
Yr UE yn Gosod Tôn Ar gyfer Olrhain Trosglwyddo Crypto
Bydd troseddwyr yn ei chael hi'n anoddach defnyddio cryptocurrency ar gyfer gweithgareddau anghyfreithlon diolch i'r UE. Mae negodwyr o lywyddiaeth y Cyngor a Senedd Ewrop wedi dod i gytundeb dros dro ar y cynnig i ddiweddaru'r rheoliadau sy'n llywodraethu'r wybodaeth y mae'n rhaid ei darparu ochr yn ochr â throsglwyddiadau ariannol trwy gynnwys trosglwyddiadau asedau arian cyfred digidol.
Mae'r cytundeb yn ehangu'r defnydd o “reol teithio” cyllid traddodiadol i gwmpasu trosglwyddiadau asedau cripto.
Os cynhelir ymchwiliad i wyngalchu arian a chyllid terfysgol, bydd yn ofynnol i ddarparwyr gwasanaethau crypto-asedau (CASPs) roi'r wybodaeth hon i'r awdurdodau priodol.
Sicrhaodd trafodwyr y Senedd na fyddai isafswm nac eithriadau ar gyfer trosglwyddiadau gwerth isel, fel y cynlluniwyd yn flaenorol, gan fod trafodion crypto-asedau yn syml yn osgoi trothwyon presennol a fyddai'n gweithredu gofynion olrhain.
Cyfeiriodd Ernest Utasun, deddfwr ar gyfer yr Undeb Ewropeaidd, at y cytundeb interim yn a cyfres o tweets fel ymateb i’r “gorllewin gwyllt crypto heb ei reoleiddio.”
Gyda'r fargen newydd, bydd yr UE yn gallu mynd i'r afael â pheryglon gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth sy'n gysylltiedig â'r technolegau newydd hyn wrth gynnal cystadleuaeth, amddiffyn cwsmeriaid, a chadw cywirdeb ariannol y farchnad fewnol.
“Ers yn rhy hir, mae crypto-asedau wedi bod o dan radar ein hawdurdodau gorfodi’r gyfraith,” meddai un o wneuthurwyr deddfau arweiniol yr UE sy’n trafod y rheolau, Assita Kanko, mewn datganiad. “Bydd yn llawer anoddach camddefnyddio crypto-asedau a bydd masnachwyr a buddsoddwyr diniwed yn cael eu hamddiffyn yn well.”
Darllen cysylltiedig | Banc Canolog Ewrop yn Cyhoeddi Adroddiad Risg ar Bitcoin, Yn Cymharu'r Crypto i'r Tulip Mania
Waledi heb eu lletya
Byddai'r rheoliadau hefyd yn berthnasol i ryngweithiadau rhwng waledi lletyol a reolir gan CASPs a thrafodion o waledi heb eu lletya fel y'u gelwir (cyfeiriad waled crypto-asedau a ddelir gan ddefnyddiwr preifat).
Os yw cwsmer yn anfon neu'n derbyn mwy na 1000 ewro i neu o'u waled heb ei westeio ei hun, rhaid i'r CASP gadarnhau bod y waled yn wir yn eiddo i'r cwsmer neu o dan reolaeth effeithiol y cwsmer.
Deddfwyr nodwyd ym mis Mawrth eu bod am ehangu cwmpas y bil yn sylweddol i gynnwys trafodion gyda waledi digidol heb eu cynnal, neu'r rhai nad ydynt yn cael eu rhedeg gan gyfnewidfa crypto trwyddedig neu ddarparwr gwasanaeth rheoleiddiedig arall, a chael yr holl wybodaeth trafodion wedi'i hadrodd i'r awdurdodau waeth beth fo'r risg.
Mae BTC/USD yn disgyn o dan $20k. Ffynhonnell: TradingView
Mae trosglwyddiadau person-i-berson a wneir heb ddarparwr, fel y rhai a wneir ar lwyfannau masnachu bitcoin, neu rhwng darparwyr sy'n gweithredu ar eu rhan eu hunain wedi'u heithrio o'r gofynion.
Cyn i'r rheoliadau gael eu cymeradwyo'n derfynol, mae sefydliadau'r UE yn darganfod yr agweddau technegol. Yn hwyr ddydd Iau, roedd trafodaethau hefyd wedi'u trefnu i orffen cytundeb ar wahân ar gyfer set gynhwysfawr o gyfreithiau cryptocurrency a elwir yn Marchnadoedd mewn Asedau Crypto, neu MiCA.
Maent yn rhan o fenter yr UE i arwain y byd i ddofi'r farchnad arian cyfred digidol twyllodrus ar adeg pan fo gwerthoedd wedi plymio, dileu ffawd, dal amheuaeth, a thanio galwadau am fwy o fonitro.
Darllen cysylltiedig | Pam Pleidleisiodd yr Undeb Ewropeaidd Yn Erbyn Gwaharddiad Mwyngloddio Bitcoin De Facto
Delwedd Sylw o Getty Images a Siart o tradingview.com
Ffynhonnell: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/