UE Mulling Rheoleiddiwr AML Newydd I Oruchwylio'r Gofod Crypto

Goblygiadau Sylweddol i Sefydliadau Ariannol 

Mae'r diwydiant crypto wedi canolbwyntio ar reoleiddio Marchnadoedd mewn Asedau Crypto a'r Rheoliad Trosglwyddo Cronfeydd mwy dadleuol. Fodd bynnag, mae'r rheoliadau hyn yn rhan o becyn llawer mwy o bolisi gwrth-wyngalchu arian (AML) newydd yr UE, a fydd yn effeithio'n sylweddol ar bob sefydliad ariannol. 

Mae'r corff rheoleiddio ar gyfer cryptocurrencies yn cael ei greu gan y Cyngor Ewropeaidd, y Comisiwn Ewropeaidd, a'r Senedd, a fydd ag awdurdod llwyr dros y sector. Rhyddhaodd y Comisiwn Ewropeaidd ei gynnig ar gyfer y Chweched Gyfarwyddeb AML/CFT fis Gorffennaf diwethaf, tra mai dim ond y mis diwethaf y rhyddhaodd y Cyngor Ewropeaidd ei fersiwn o'r cynnig. Bydd Senedd Ewrop yn ei dderbyn ar ôl toriad mis Awst. Unwaith y bydd yn pasio ei fersiwn bil, bydd yn cychwyn trafodaethau gyda'r Cyngor Ewropeaidd a'r Comisiwn Ewropeaidd. 

Corff Rheoleiddio Newydd

Yn ganolog iddo, mae’r ddeddfwriaeth newydd wedi creu rheoleiddiwr newydd ar gyfer yr UE gyfan ar gyfer gwrth-wyngalchu arian. Er bod yn rhaid i'r cyrff rheoleiddio negodi a chyrraedd tir cyffredin o hyd, mae'n ymddangos nad oes llawer o anghytuno rhyngddynt ynghylch yr angen am reoleiddiwr o'r fath. Mae cytundeb hefyd y dylai'r rheolydd newydd gael goruchwyliaeth uniongyrchol a chyflawn dros ddarparwyr asedau crypto a crypto sy'n gweithredu yn yr Undeb Ewropeaidd. 

Mae Senedd Ewrop wedi bod yn gwthio'n ymosodol am reoleiddio crypto. O ganlyniad, mae'n amheus a fyddai'r corff yn gwrthwynebu goruchwyliaeth lwyr unrhyw reoleiddiwr neu gorff rheoleiddio yn y dyfodol dros y diwydiant. 

Bydd y rheolydd newydd, a elwir yn “Awdurdod Gwrth-wyngalchu Arian” neu “AMLA,” yn edrych i fonitro cwmnïau cripto risg uchel. Mae hyn yn wahanol i reoliadau gwyngalchu arian blaenorol a ddarparodd y fframwaith yn unig i genhedloedd yr UE gasglu a rhannu gwybodaeth. Yn ôl sesiwn friffio seneddol, mae’r system newydd wedi’i disgrifio fel a ganlyn: 

“Goruchwyliaeth ar lefel yr UE sy’n cynnwys model canolbwynt a lloerennau – hy, goruchwyliwr ar lefel yr UE sy’n gymwys i oruchwylio rhai sefydliadau ariannol yn uniongyrchol, goruchwylio/cydgysylltu’r sefydliadau ariannol eraill yn anuniongyrchol, a rôl gydgysylltu ar gyfer goruchwylio’r rhai nad ydynt yn sefydliadau ariannol. sector ariannol fel cam cyntaf.”

Agwedd Caeth At Crypto 

Mae'r Undeb Ewropeaidd wedi mabwysiadu ymagwedd ddi-lol tuag at gyfreithiau crypto. Yn ddiweddar, pleidleisiodd Senedd Ewrop o blaid rheoliadau gwrth-anhysbysrwydd a gynlluniwyd i gynyddu cost ac anhawster trafodion rhwng waledi a chyfnewidfeydd heb eu cynnal yn sylweddol, gan eu gwneud bron yn amhosibl. Ar ben hynny, hyd yn oed os yw cyfraith i wahardd yn llwyr Prawf-o-Gwaith trechwyd mwyngloddio gan y corff deddfwriaethol, mae Banc Canolog Ewrop yn credu y byddai gwaharddiad o'r fath yn digwydd yn y pen draw diolch i bryderon amgylcheddol cynyddol. 

I’r UE, mae creu sefydliad byd-eang yn nodi newid sylweddol. Roedd cyfarwyddebau AML blaenorol yn ei gwneud yn ofynnol i aelod-wledydd gasglu a sicrhau bod data gofynnol ar gael, megis manylion am berchnogaeth fuddiol corfforaethau. Bydd gweithredu'r rheoliadau newydd yn dibynnu ar gyflymder y trafodaethau rhwng Senedd Ewrop, y Comisiwn, a'r Cyngor, a gallai fod yn flynyddoedd cyn i'r rheoliadau gael eu gweithredu'n llawn. 

Ymwadiad: Darperir yr erthygl hon at ddibenion gwybodaeth yn unig. Ni chynigir na bwriedir ei ddefnyddio fel cyngor cyfreithiol, treth, buddsoddiad, ariannol neu gyngor arall.