Dywed cyfarwyddwr dros dro FinCEN nad yw darpariaeth Deddf Gwladgarwr yn 'maint iawn' ar gyfer gorfodi crypto

Dywedodd Ef Das, cyfarwyddwr dros dro Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol yr Unol Daleithiau, neu FinCEN, y gallai rhai o offer swyddfa'r llywodraeth i frwydro yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth fod yn anaddas ar gyfer crypto.

Mewn gwrandawiad ddydd Iau o Bwyllgor Gwasanaethau Ariannol y Tŷ ar “Oruchwylio’r Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol,” dywedodd Das mynd i'r afael â hwy pryderon gan wneuthurwyr deddfau ynghylch awdurdod FinCEN i fynd ar drywydd gwybodaeth am drafodion asedau digidol anghyfreithlon. Dywedodd Cynrychiolydd Kentucky, Andy Barr, fod llawer o’r “mesurau arbennig” cyfredol FinCEN awdurdodwyd i’w defnyddio o dan Adran 311 o Ddeddf Gwladgarwr “yn anaml y’u defnyddiwyd,” tra awgrymodd Das fod asedau digidol yn eu hanfod yn dir newydd i’r gyfraith a anelir at Atal Gwyngalchu Arian, neu AML, a Gwrth-Ariannu Terfysgaeth, neu CFT.

“Deddfwyd adran 311 ar adeg pan oedd y rhan fwyaf o berthnasoedd a thrafodion ariannol yn cael eu gwneud trwy’r system fancio draddodiadol lle mae perthnasoedd cyfrifon gohebydd traddodiadol,” meddai Das. “Y dyddiau hyn, mae trafodion trawsffiniol yn aml yn cynnwys busnesau gwasanaethau arian, systemau talu, […] tai cyfnewid tramor yn ogystal â arian cyfred digidol.”

Ychwanegodd Das ei bod yn debygol na fyddai awdurdod presennol FinCEN o dan Ddeddf PATRIOT yn atal actorion rhag cymryd rhan mewn trafodion anghyfreithlon ar gyfer ymosodiadau ransomware a marchnadoedd darknet:

“Ar hyn o bryd, nid yw awdurdod Adran 311 o’r maint cywir ar gyfer y mathau o fygythiadau rydyn ni’n eu gweld trwy ddefnyddio arian cyfred digidol.”

Yn ogystal â chwestiynau ynghylch awdurdod FinCEN i asesu trafodion amheus, cwestiynodd llawer o wneuthurwyr deddfau sut y gallai'r ganolfan drin oligarchs ac endidau Rwsiaidd gan ddefnyddio arian cyfred digidol i osgoi cosbau. Ailadroddodd Das Sefyllfa FinCEN o fis Mawrth bod llywodraeth Rwseg yn annhebygol o ddefnyddio arian rhithwir trosadwy i osgoi cosbau ar raddfa fawr, ond y byddent yn parhau i fonitro’r sefyllfa:

“Nid ydym wedi gweld pobl yn osgoi talu ar raddfa fawr trwy ddefnyddio arian cyfred digidol, ond rydym yn ymwybodol o hynny ac rydym yn gweithio gyda sefydliadau ariannol fel eu bod yn ymwybodol o'r potensial hwnnw y gallwn ei ddefnyddio i nodi achosion o osgoi talu ar raddfa fawr. cryptocurrency a gweithredu arno hefyd.”

Cysylltiedig: Y bennod newydd o reoleiddio crypto: The Empire Strikes Back

Yn ôl Das, bydd FinCEN hefyd yn ystyried sut i drin gofynion monitro ariannol ar gyfer cwmnïau crypto sy'n hwyluso rhai trafodion i waledi hunan-garcharedig neu heb eu lletya. Adran Trysorlys yr Unol Daleithiau rheolau Gwybod Eich Cwsmer arfaethedig ar waledi heb eu lletya ar gyfer trafodion o fwy na $3,000 ym mis Rhagfyr 2020 a awgrymodd yn ei agenda semiannual a chynllun rheoleiddio a ryddhawyd ym mis Ionawr byddai'n edrych ar reoleiddio'r agwedd hon ar y gofod crypto.

“Nid yw waledi heb eu lletya yn gwbl afloyw,” meddai Das. “Mae waledi heb eu lletya yn aml yn cymryd rhan mewn trafodion gyda chyfnewidfeydd arian cyfred digidol, sy'n destun rheoliad AML / CFT […] Gall gorfodi'r gyfraith ymgysylltu â chyfnewid arian cyfred digidol mewn perthynas ag adrodd am weithgaredd amheus ac adroddiadau eraill a allai fod yn berthnasol iddynt o ran cael rhywfaint o raddau. o ddealltwriaeth o ran trafodion gyda waledi heb eu lletya hefyd.”