Cyflwynodd y Synhwyrau Elizabeth Warren, D-Mass., a Roger Marshall, R-Kan., ddeddfwriaeth i dynhau rheolau gwrth-wyngalchu arian yr Unol Daleithiau i asedau digidol.
Mae'r bil yn ehangu rheolau gwybod-eich-cwsmer i ddarparwyr waledi, glowyr, dilyswyr a chyfranogwyr rhwydwaith eraill, yn ôl datganiad ar y cyd gan y seneddwyr. Byddai hefyd yn gwahardd sefydliadau ariannol rhag defnyddio neu ryngweithio â chymysgwyr trafodion - cymwysiadau datganoledig sy'n cuddio ffynonellau trafodion ar rwydweithiau cyfriflyfr dosbarthedig fel Ethereum.
“Dylai’r diwydiant crypto ddilyn rheolau synnwyr cyffredin fel banciau, broceriaid, a Western Union, a byddai’r ddeddfwriaeth hon yn sicrhau bod yr un safonau’n berthnasol ar draws trafodion ariannol tebyg,” meddai Warren.
Mae'r ddeddfwriaeth ddwybleidiol yn wynebu cryn siawns o ddod yn gyfraith yn ystod y Gyngres hon ond mae'n debygol y bydd yn cael ei hailgyflwyno ar ôl i'r un nesaf ddechrau ym mis Ionawr. Gallai'r bil, a fyddai'n ymestyn ymhellach reolau sy'n anathema i lawer o ddefnyddwyr ac eiriolwyr arian cyfred digidol, hefyd gyflymu prosesau gwneud rheolau sydd eisoes ar y gweill o fewn asiantaethau ffederal.
Mae Democrat Massachusetts a Kansas Republican eisiau i Adran y Trysorlys sefydlu arholiad, yn debyg i'r hyn y mae rheoleiddwyr banc yn ei berfformio gyda banciau, ar gyfer busnesau gwasanaeth arian, y dosbarthiad gwasanaeth taliadau y mae cwmnïau crypto fel arfer yn cofrestru oddi tano. Yr UD Byddai hefyd yn ofynnol i'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid a'r Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol sefydlu eu rhai eu hunain ar gyfer y busnesau y maent yn eu rheoleiddio, fel broceriaid-werthwyr a chyfnewid asedau digidol.
“Yn dilyn ymosodiadau terfysgol Medi 11, 2001, fe wnaeth ein llywodraeth weithredu diwygiadau ystyrlon a helpodd y banciau i dorri i ffwrdd actorion drwg o system ariannol America,” meddai Marshall yn y datganiad. “Bydd cymhwyso’r polisïau tebyg hyn i gyfnewidfeydd arian cyfred digidol yn atal asedau digidol rhag cael eu camddefnyddio i ariannu gweithgareddau anghyfreithlon heb gyfyngu ar fynediad dinasyddion America sy’n parchu’r gyfraith.”
Mae'r pâr o seneddwyr hefyd eisiau i'r Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol gwblhau rheol i'w gwneud yn ofynnol i fanciau a busnesau gwasanaethau arian adrodd a chadw cofnodion ar wrthbartïon a thrafodion sy'n ymwneud â waledi asedau digidol heb eu cynnal, neu waledi a gynhelir mewn awdurdodaethau nad ydynt yn cydymffurfio â gwrthbartïon yr UD. - rheolau gwyngalchu arian.
Mae'r bil hefyd yn cynnwys gofynion ffeilio gwybodaeth ar gyfer trafodion asedau digidol ar y môr o $ 10,000 neu fwy, a mandad bod peiriannau ATM arian cyfred digidol yn yr UD yn gwirio hunaniaeth cwsmeriaid ac yn darparu'n rheolaidd y lleoliadau a nifer y peiriannau y maent yn berchen arnynt i awdurdodau ffederal.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Cedwir pob hawl. Darperir yr erthygl hon at ddibenion gwybodaeth yn unig. Ni chynigir na bwriedir ei ddefnyddio fel cyngor cyfreithiol, treth, buddsoddiad, ariannol neu gyngor arall.
Ffynhonnell: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss