Roedd prif gorff gwarchod ariannol yr Almaen wedi bygwth dirwyo Deutsche Bank AG os na fydd yn gweithredu rheolaethau yn erbyn gwyngalchu arian erbyn terfyn amser penodol, gan awgrymu nad yw'r rheolydd yn fodlon ag ymdrechion y banc i blismona llif arian budr.
Dywedodd BaFin, fel y gelwir y rheolydd, yn hwyr ddydd Gwener ei fod wedi dweud wrth Deutsche Bank ar 28 Medi i gymryd mesurau penodol i atal gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth fel y gallai gyflawni ceisiadau a wnaeth BaFin yn 2018 a 2019. Dywedodd y rheolydd y byddai'n gosod cosbau ariannol os nad yw'r banc yn cydymffurfio.
Y llynedd, y rheolydd ehangu rôl monitor penododd yn 2018 i edrych dros weithrediad, gan ddangos ei fod yn dal yn anhapus gyda’r cynnydd.
Mae angen i Deutsche Bank fodloni terfynau amser erbyn canol 2023.
Dywedodd llefarydd ar ran y banc nad oedd unrhyw ganfyddiadau newydd yn y drefn ddiweddaraf. “Rydym yn cyd-fynd yn llwyr â’r BaFin ar y mesurau angenrheidiol ac rydym eisoes wedi cwblhau cyfran fawr ohonynt,” ychwanegodd.
Mae rhybudd diweddaraf BaFin yn ychwanegu pwysau ar y Prif Swyddog Gweithredol Christian Sewing, sydd ers cymryd drosodd y banc yn 2018 wedi ceisio ei gadw i ffwrdd o sgandalau a chanolbwyntio ar ei weithrediadau. Yr wythnos ddiweddaf adroddodd a neidio mewn elw trydydd chwarter wrth i gyfraddau llog cynyddol wella ei fusnes benthyca. Fodd bynnag, mae costau yn parhau i fod dan straen, yn rhannol oherwydd faint mae'r banc yn ei wario i hybu rheolaethau mewnol.
Mae trafferthion yn y gorffennol gyda rheoleiddwyr yn cynnwys talu dirwyon yn yr UD am methu â monitro trafodion yn gywir gyda'r ariannwr hwyr a'r troseddwr rhyw a gafwyd yn euog Jeffrey Epstein ac ar gyfer ei rôl fel banc gohebu ar gyfer cangen Estonia o Danske Bank A/S, lle'r oedd tua $230 biliwn wedi llifo o Rwsia a chyn daleithiau Sofietaidd eraill dros flynyddoedd heb fawr o oruchwyliaeth.
Mae gan Deutsche Bank fonitoriaid hefyd fel rhan o setliad 2017 gydag awdurdodau talaith Efrog Newydd yn ymwneud â “chrefftau drych,” y symudodd y banc ynddynt $10 biliwn o arian cleient Rwseg allan o'r wlad.
Yn dilyn goresgyniad Rwsia o'r Wcráin, dywedodd Deutsche Bank hynny byddai'n tynnu'n ôl o'r wlad.
Ysgrifennwch at Patricia Kowsmann yn [e-bost wedi'i warchod]
Ffynhonnell: https://www.wsj.com/articles/deutsche-bank-faces-threat-of-fines-over-money-laundering-controls-11667644596?siteid=yhoof2&yptr=yahoo