Uned UDA o Dde Korea
Mae’r Grŵp wedi cytuno i gryfhau’r oruchwyliaeth o’i raglen gwrth-wyngalchu arian fel rhan o setliad gyda’r Federal Deposit Insurance Corp.
Cytunodd Shinhan Bank America, sy'n gweithredu canghennau banc yn yr Unol Daleithiau, i sicrhau bod ei raglen AML yn ddigon abl i frwydro yn erbyn y risg o wyngalchu arian, ar ôl i'r FDIC yn 2021 ddod o hyd i ddiffygion a gwendidau, yn ôl gorchymyn FDIC a gyhoeddwyd ym mis Hydref ac a wnaed. dydd Gwener cyhoeddus.
Ni chyfaddefodd Shinhan Bank America na gwadu unrhyw honiadau o arferion bancio ansicr neu dorri’r gyfraith, meddai’r gorchymyn, a gyhoeddwyd gyda chaniatâd Shinhan Bank America. Cyhoeddodd yr FDIC orchymyn tebyg yn mynnu gwelliannau yn rheolaethau mewnol y banc yn 2017. Dywedodd yr asiantaeth fod ei adroddiad 2021 yn gyfrinachol.
Dywedodd cynrychiolydd ar ran y banc na fyddai’n briodol gwneud sylw ar achos sy’n parhau.
Mae Grŵp Ariannol Shinhan, rhiant-gwmni eithaf Shinhan Bank America, yn un o brif gyd-dyriadau ariannol De Korea gyda chyfwerth â $486 biliwn mewn asedau yn 2021, yn ôl ei adroddiad blynyddol diweddaraf.
Mae Shinhan Bank America yn gweithredu 15 cangen yn yr Unol Daleithiau, yn bennaf mewn mannau â phoblogaethau Corea cymharol fawr, gan gynnwys Efrog Newydd, California, Texas a Georgia.
Mae'r gorchymyn FDIC yn ei gwneud yn ofynnol i Shinhan Bank America gadw trydydd parti i adolygu rheolaeth a staffio ei raglen AML, ac mae'n cyfarwyddo bwrdd y banc i gynyddu ei oruchwyliaeth o'r rhaglen ar unwaith. Yn ogystal, gorchmynnwyd Shinhan i sicrhau ei fod wedi asesu ei risgiau'n gywir ac i adolygu ei reolaethau mewnol.
Gorchmynnodd yr FDIC hefyd i Shinhan Bank America fabwysiadu rhaglen hyfforddi effeithiol i addysgu ei staff ar bolisïau AML ac i ddilysu ei system monitro gweithgaredd amheus. Rhaid i’r banc adolygu trafodion o fis Medi 2020 ymlaen ar gyfer gweithgarwch amheus, a gellid ei orchymyn i adolygu trafodion sy’n dyddio’n ôl i 2017.
Fe wnaeth Gu Seon Song, cyn brif weithredwr archwilio Shinhan Bank America, siwio’r banc yn Efrog Newydd y llynedd am honni ei fod wedi ei danio ar ôl iddo wrthod bychanu gwendidau rhaglen AML y banc.
Dywedodd Mr Song yn ei achos cyfreithiol fod prif weithredwr Shinhan Bank America ar y pryd wedi mynnu ei fod yn newid casgliad adroddiad archwilio mewnol fod gan Shinhan Bank America raglen AML anfoddhaol.
Roedd yr adroddiad hwnnw, a gynhyrchwyd yn dilyn gorchymyn FDIC 2017, yn priodoli'r problemau honedig i oruchwyliaeth rheolaeth amhriodol a throsiant uchel yn y swyddfa sy'n goruchwylio'r rhaglen, meddai Mr Song.
Dywedodd Mr. Song iddo gyflwyno'r adroddiad negyddol yn ddiweddarach i arholwr FDIC a chafodd ei ddiswyddo wedyn. Mae'n siwio'r banc o dan gyfraith yr Unol Daleithiau sy'n amddiffyn staff banc rhag dial os ydynt yn cymryd rhan mewn chwythu'r chwiban.
Mae'r achos cyfreithiol hwnnw'n dal i fynd rhagddo. Mae Shinhan Bank America mewn ffeilio cyfreithiol wedi gwadu honiadau Mr. Song ynghylch rhoi cyfarwyddiadau i Mr Song newid yr adroddiad archwilio a'i fod wedi'i ddiswyddo oherwydd iddo ddarparu'r adroddiad i'r FDIC.
Ni ymatebodd cyfreithiwr i Mr. Song i gais am sylw.
Ysgrifennwch at Richard Vanderford yn [e-bost wedi'i warchod]
Hawlfraint © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Cedwir pob hawl. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Ffynhonnell: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo