Mae gan y Seneddwyr Elizabeth Warren a Roger Marshall cynnig bil ar Ragfyr 14 i ffrwyno gwyngalchu arian ac ariannu cenhedloedd terfysgol a thwyllodrus trwy arian cyfred digidol.
Mae'r mesur, y cyfeirir ato fel y Deddf Atal Gwyngalchu Arian Asedau Digidol, hefyd yn ceisio “lliniaru'r risgiau y mae cryptocurrency ac asedau digidol eraill yn eu peri i ddiogelwch cenedlaethol yr Unol Daleithiau trwy gau bylchau” yn y system gyfredol.
Byddai'r gyfraith arfaethedig yn ei gwneud yn orfodol i bersonau o'r Unol Daleithiau ffeilio adroddiad pe baent yn trafod asedau digidol gwerth mwy na $10,000 trwy un neu fwy o gyfrifon y tu allan i'r Unol Daleithiau.
Ymhellach, pe bai'r ddeddfwriaeth yn cael ei phasio, byddai'n ymestyn rhai rhwymedigaethau Deddf Cyfrinachedd Banc i cryptocurrencies, gan gynnwys rheolau KYC a fydd yn cael eu cymhwyso i gyfranogwyr arian cyfred digidol, megis darparwyr waledi, glowyr a dilyswyr.
Byddai'n rhoi'r awdurdod i'r Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) weithredu rheol arfaethedig sy'n ei gwneud yn ofynnol i sefydliadau riportio rhai trafodion sy'n ymwneud â waledi heb eu lletya, lle mae gan ddefnyddwyr reolaeth lwyr dros y cynnwys yn hytrach na dibynnu ar gyfnewid am y trafodiad.
Yn ogystal, ni fydd sefydliadau ariannol yn gallu trafod gyda chymysgwyr crypto fel arian parod Tornado, offer sydd wedi'u cynllunio i guddio gwreiddiau cronfeydd, yn ogystal â darnau arian preifatrwydd.
Fodd bynnag, mae'n ddiddorol nodi bod adran tri, rhan un o'r bil arfaethedig yn ei gwneud yn ofynnol i unrhyw un sy'n ysgrifennu meddalwedd sy'n anfon, yn derbyn, neu'n llofnodi trafodion bitcoin, fel glowyr a dilyswyr cryptocurrency, gael trwydded trosglwyddydd arian. Serch hynny, mae llysoedd yr Unol Daleithiau dro ar ôl tro wedi dileu ymdrechion i reoleiddio creu meddalwedd a nifer o weithiau.
Fel rhan o'r bil, mae Adran 4 yn sôn am y cyfrifoldebau y byddai rhai asiantaethau'r llywodraeth yn eu cyflawni pe bai'r bil yn cael ei basio. Mae asiantaethau'r llywodraeth yn cynnwys Ysgrifennydd y Trysorlys, y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC), a'r Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Mae'r cyfrifoldebau'n cynnwys adolygu prosesau ar gyfer rhaglenni gwrth-wyngalchu arian a rhwymedigaethau adrodd a gyflawnir gan gwmnïau a reoleiddir
Ffynhonnell: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/