IRS A Gorfodwyr Treth Tramor yn Rhybuddio NFTs yn Peri Risgiau Gwyngalchu Arian Tyfu

Ddydd Iau, cyhoeddodd rheoleiddwyr byd-eang rybudd newydd o'r risgiau cynyddol o wyngalchu arian a thwyll mewn tocynnau digidol, anffyddadwy (NFTs). Rhyddhaodd Cyd-benaethiaid Gorfodi Trethi Byd-eang (J5), consortiwm o reoleiddwyr gan gynnwys yr IRS ac asiantaethau o Awstralia, Canada, yr Iseldiroedd a'r DU, a datganiad ar y cyd. “Tra bod y mwyafrif o berchnogion arian cyfred digidol a’r rhai sy’n prynu NFTs yn gwneud hynny am resymau cyfiawn, mae troseddwyr yn chwilio am unrhyw ffordd i ecsbloetio technolegau newydd. Nid yw arian cyfred cripto na NFTs yn imiwn,” a Datganiad i'r wasg sy'n cyd-fynd â'r ddogfen newydd yn nodi.

Mae'r cynghorwr J5 yn manylu ar arwyddion rhybudd penodol o dwyll a gwyngalchu arian ym marchnadoedd yr NFT, gyda'r nod o roi awgrymiadau i fanciau, cwmnïau eraill a gorfodi'r gyfraith ar gyfer sylwi ar ymddygiad gwael. Dywedodd Will Day, pennaeth J5 a dirprwy gomisiynydd Swyddfa Trethiant Awstralia, mai dyma’r “cyntaf o lawer” o ddogfennau y bydd J5 yn eu cyhoeddi i frwydro yn erbyn troseddau treth a gwyngalchu arian mewn asedau digidol.

Mae un faner goch yn rhwydwaith sefydledig o bartïon sy'n anfon ac yn derbyn “yr un trafodiad neu grŵp o drafodion” i'w gilydd, yn ôl y ddogfen. Mewn geiriau eraill, clwstwr clos o gyfrifon digidol yn trafod ymhlith ei gilydd. “Dangosydd cryf” arall yw “NFTs yn cael eu gwerthu am symiau mawr a’u hail-gaffael gan yr un parti neu drydydd parti am symiau llai,” dywed y ddogfen. Arwydd arall eto yw pan fydd NFTs sydd wedi'u gorbrisio neu'n rhy brin yn masnachu mewn trafodion aml.

Gallai NFTs gwerth isel gael eu prynu a’u gwerthu’n gyflym hefyd fod yn symptom o weithgarwch anghyfreithlon. Mae dogfen J5 hyd yn oed yn galw am drafodion NBA Top Shot, y fideo pêl-fasged NFTs a enillodd boblogrwydd y llynedd ond sydd wedi colli'r rhan fwyaf o'u gwerth ers hynny. “Ar Top Shots gyda'r NBA rydych chi'n gweld llawer o NFTs gwerth isel (hy is-10K) yn cael eu prynu ar yr un diwrnod gyda pherchnogion yn dal eu safle am funudau yn unig. Gallai hyn fod yn ffordd o olchi arian.”

Dywedodd Esteban Castaño, sylfaenydd a Phrif Swyddog Gweithredol cwmni dadansoddeg cryptocurrency TRM Labs Forbes ym mis Chwefror bod pryderon ynghylch gwyngalchu arian mewn NFTs yn gyfreithlon. “Rydym eisoes wedi gweld cenedl-wladwriaethau yn symud asedau i NFTs ac yn eu symud yn ôl allan. Felly nid bogeyman mo hwn - mae'n real. Mae'n digwydd.” Dywed y gall pobl sy'n cyflawni troseddau ariannol fel haciau, ymosodiadau ransomware a gwerthu cardiau credyd wedi'u dwyn gymryd yr elw a'u symud i NFTs i guddio neu wyngalchu'r arian.

Ym mis Chwefror, dywedodd Castaño fod y risg o wyngalchu arian gyda NFTs yn “fach heddiw, gyda llawer o botensial i dyfu.” Chainalysis, cwmni dadansoddeg crypto o Efrog Newydd, amcangyfrif a gafodd arian yn anghyfreithlon - er enghraifft, arian a gafwyd trwy sgamiau - a symudodd yn ddiweddarach i NFTs yn gyfanswm o $ 1.4 miliwn yn chwarter olaf 2021.

Nid yw OpenSea, prif farchnad yr NFT sy'n hwyluso tua $3 biliwn mewn trafodion misol, ar hyn o bryd yn gwirio hunaniaeth cwsmeriaid trwy'r gwiriadau “adnabod eich cwsmer” (KYC) sy'n ofynnol mewn bancio a gwasanaethau ariannol eraill. Ni wnaeth llefarydd ar ran OpenSea ymateb ar unwaith i geisiadau am sylwadau. Yn ôl mis Chwefror adrodd gan Adran y Trysorlys, efallai y bydd yn ofynnol yn y pen draw i farchnadoedd NFT gydymffurfio â KYC a rhwymedigaethau gwrth-wyngalchu arian eraill.